BMO cắt giảm mục tiêu Tài chính Mỹ từ 143 USD xuống còn 124 USD

Vào thứ Ba, BMO Capital Markets đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Tập đoàn Tài chính Mỹ (NYSE:AFG), giảm mục tiêu giá của cổ phiếu từ 143,00 đô la xuống 124,00 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường. Sự điều chỉnh chủ yếu là do hướng dẫn cập nhật của American Financial về tỷ lệ kết hợp và tác động của các vụ cháy rừng gần đây ở California đối với tổn thất do thảm họa. Theo dữ liệu của InvestingPro , bốn nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh ước tính thu nhập của họ xuống, với mục tiêu của các nhà phân tích hiện dao động từ 124 đô la đến 153 đô la.

Mục tiêu giá sửa đổi là 124,00 đô la dựa trên giá trị giá trên sổ sách gấp 2,2 lần không bao gồm thu nhập toàn diện tích lũy khác (AOCI), cao hơn khoảng 11% so với mức trung bình mười năm của American Financial là 2,0 lần. Ngoài ra, mục tiêu được đặt ở mức khoảng 10 lần thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) dự kiến năm 2026 của công ty là 12,35 đô la. Ước tính EPS này cao hơn gần 4% so với sự đồng thuận và phản ánh mức điều chỉnh giảm 3% so với dự báo trước đó của BMO cho năm 2026. Với vốn hóa thị trường hiện tại là 10,63 tỷ đô la và tỷ suất cổ tức đáng chú ý là 7,67%, phân tích của InvestingPro cho thấy công ty đã duy trì việc thanh toán cổ tức trong 40 năm liên tiếp, cho thấy lợi nhuận của cổ đông mạnh mẽ bất chấp những thách thức của thị trường.

Nhà phân tích của BMO nhấn mạnh rằng hướng dẫn mới cho tỷ lệ kết hợp 92,5% cao hơn 160 điểm cơ bản so với ước tính trước đó của họ. Sự thay đổi này là do kỳ vọng được sửa đổi của American Financial đối với hoạt động kinh doanh bảo hiểm cây trồng của mình, chuyển từ mức trên mức trung bình sang một năm vụ mùa trung bình, điều này có nghĩa là lượng dự trữ dự trữ thấp hơn trong nửa đầu năm 2025. Hơn nữa, việc công ty tiếp xúc với các vụ cháy rừng ở California đã dẫn đến tổn thất thảm họa cao hơn dự đoán ban đầu. Bất chấp những thách thức này, Điểm sức khỏe tài chính của InvestingPro vẫn TỐT ở mức 2,85, với điểm số đặc biệt mạnh về các chỉ số dòng tiền và lợi nhuận. Để có thông tin chi tiết sâu hơn về tình hình tài chính của AFG và phân tích sâu rộng, người đăng ký có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp toàn diện, chỉ có trên InvestingPro.

Báo cáo cũng bao gồm bản tóm tắt các chỉ số hiệu suất chính (KPI) cho năm 2025 so với kết quả từ năm 2024, với thông tin chi tiết bắt nguồn từ cuộc gọi thu nhập quý IV năm 2024 của American Financial. Các KPI và bình luận này cung cấp một bức tranh chi tiết về hiệu suất của công ty và cơ sở lý luận đằng sau các chỉ số tài chính được cập nhật.

Trong các tin tức gần đây khác, American Financial đã trở thành chủ đề của một số điều chỉnh của các nhà phân tích. Jefferies đã giảm mục tiêu giá của công ty xuống còn 131 đô la, duy trì xếp hạng Giữ. Nhà phân tích của công ty, Andrew Andersen, đã điều chỉnh dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho năm 2025 lên 10,50 đô la, phù hợp với hướng dẫn của công ty. Ông cũng nhấn mạnh các yếu tố tiềm năng để cải thiện kết quả, chẳng hạn như giá cây trồng tốt hơn và phát hành mạnh mẽ cho Bồi thường cho Người lao động.

Đồng thời, Keefe, Bruyette & Woods (KBW) đã hạ xếp hạng cổ phiếu của American Financial từ Outperform xuống Market Perform, với lý do tổn thất thảm họa dự kiến cao hơn, tỷ lệ lỗ cốt lõi tăng và giảm dự trữ. Tuy nhiên, công ty thừa nhận chuyên môn bảo lãnh phát hành của American Financial và bảo lưu thận trọng là những lợi ích lâu dài tiềm năng cho các nhà đầu tư.

Cuối cùng, BMO Capital Markets đã điều chỉnh mục tiêu giá cho American Financial lên 143,00 đô la, duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường. Triển vọng của công ty vẫn thận trọng do tỷ lệ lỗ cơ bản dự kiến sẽ tăng lên trong quý III trong tương lai. Những phát triển gần đây này cung cấp cho các nhà đầu tư những hiểu biết sâu sắc về bối cảnh tài chính đang phát triển của American Financial.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.