Bitcoin ổn định ở mức 118.500 USD giữa lo ngại về lãi suất và thuế quan
Vào thứ Hai, các nhà phân tích của Barclays đã hạ đánh giá cổ phiếu Ngân hàng Montreal từ Tăng Tỷ Trọng xuống Equalweight. Các nhà phân tích đã đặt mức giá mục tiêu mới là 144,00 đô la Canada. Điều này diễn ra sau khi hoàn tất việc mua lại Bank of the West và đạt được mục tiêu tiết kiệm chi phí 800 triệu đô la Mỹ. Hiện tại, cổ phiếu đang giao dịch ở mức 108,29 đô la, gần mức cao nhất trong 52 tuần là 109,1 đô la, với dữ liệu từ InvestingPro cho thấy cổ phiếu đang bị định giá thấp hơn một chút dựa trên phân tích Giá Trị Hợp Lý.
Cổ phiếu Ngân hàng Montreal hiện đang giao dịch tương đương với các đối thủ ở mức 11,4 lần ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu năm 2026 của các nhà phân tích, với tỷ lệ P/E hiện tại là 13,77x. Ngân hàng này đặt mục tiêu cải thiện tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu lên trên 15%, tăng từ mức 10,6% trong nửa đầu năm 2025. Sự cải thiện này dự kiến sẽ đến từ hiệu suất tốt hơn ở phân khúc Hoa Kỳ, dự phòng tổn thất tín dụng bình thường hóa, cải thiện hiệu suất hoạt động và tối ưu hóa vốn. Đáng chú ý, ngân hàng đã duy trì việc chi trả cổ tức trong 53 năm liên tiếp, hiện đang mang lại lợi suất 4,4%.
Mặc dù có những mục tiêu này, các nhà phân tích lưu ý rằng lợi nhuận đang chịu áp lực trong quý hai năm 2025 do việc xây dựng dự phòng cho các khoản tổn thất tín dụng. Yếu tố này đã góp phần vào quyết định hạ đánh giá cổ phiếu.
Việc hạ đánh giá phản ánh định giá hiện tại của ngân hàng và những thách thức mà ngân hàng phải đối mặt trong việc đạt được các mục tiêu tài chính, theo các nhà phân tích. Ngân hàng Montreal tiếp tục tập trung vào việc nâng cao hiệu quả hoạt động và các chiến lược quản lý vốn.
Trong các tin tức gần đây khác, BMO Financial Group đã báo cáo thu nhập quý hai năm 2025, cho thấy thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) vượt nhẹ dự đoán nhưng doanh thu thấp hơn dự báo. EPS điều chỉnh của ngân hàng đạt 2,62 đô la, vượt mức dự kiến 2,50 đô la, trong khi doanh thu đạt 8,68 tỷ đô la, thấp hơn dự báo 8,77 tỷ đô la. Mặc dù doanh thu thấp hơn, thu nhập ròng điều chỉnh của BMO đã tăng lên 2 tỷ đô la, tăng 1% so với cùng kỳ năm trước. Jefferies đã nâng mục tiêu giá cho Ngân hàng Montreal lên 150 đô la Canada, duy trì đánh giá Giữ, sau khi ngân hàng có kết quả tài chính mạnh mẽ do dự phòng tín dụng thấp hơn dự kiến.
Ngoài ra, BMO Financial Group đã công bố các bổ nhiệm điều hành, bao gồm ông Aron Levine làm Trưởng nhóm và Chủ tịch BMO U.S., và ông Nadim Hirji làm Phó Chủ tịch, BMO Commercial Banking, có hiệu lực từ tháng 7 năm 2025. Những thay đổi này là một phần trong chiến lược nhằm tăng cường việc ra quyết định và thúc đẩy lợi nhuận ở Canada và Hoa Kỳ. Ngân hàng cũng đã hoàn thành một nửa chương trình mua lại cổ phiếu và tăng cổ tức lên 5%, phản ánh việc quản lý vốn mạnh mẽ. Tổng Giám đốc Darryl White nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tái xây dựng tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu như một mục tiêu chính, được hỗ trợ bởi tỷ lệ vốn mạnh mẽ và mối quan hệ khách hàng lành mạnh.
Trong lĩnh vực tín dụng, dự phòng tổn thất tín dụng của BMO thấp hơn đáng kể so với dự kiến, góp phần vào kết quả thu nhập mạnh mẽ. Khả năng quản lý rủi ro tín dụng hiệu quả của ngân hàng đã là một yếu tố quan trọng trong kết quả quý, với Jefferies nhấn mạnh sự cải thiện cơ bản trong thu nhập lõi. Ban lãnh đạo BMO tin tưởng vào khả năng của các nhà lãnh đạo được bổ nhiệm trong việc thúc đẩy hợp tác và tích hợp các công nghệ tiên tiến để nâng cao hiệu suất và dịch vụ khách hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.