Fed thận trọng, chờ thêm tín hiệu vì rủi ro lạm phát tăng
Vào thứ Năm, các nhà phân tích của Barclays đã thực hiện một điều chỉnh đáng kể đối với cổ phiếu của Voya Financial (NYSE: VOYA), hạ xếp hạng nó từ Tăng Tỷ Trọng xuống Cân bằng. Mục tiêu giá mới do Barclays đặt ra là 75,00 đô la, phản ánh phân tích của công ty về một số yếu tố có thể ảnh hưởng đến hiệu suất trong tương lai của công ty. Theo dữ liệu của InvestingPro, Voya hiện đang giao dịch ở tỷ lệ P/E là 11,09x và dường như bị định giá thấp dựa trên phân tích Giá trị hợp lý toàn diện.
Việc hạ xếp hạng diễn ra khi các nhà phân tích của Barclays chỉ ra ba mối quan tâm ảnh hưởng đến quyết định của họ. Đầu tiên, họ trích dẫn khả năng thu nhập kỳ vọng yếu hơn theo hướng dẫn mới của Voya Financial. Ngoài ra, có rủi ro đối với các ước tính đồng thuận cho năm 2026, đặc biệt nếu các khoản mục không thuận lợi từ năm 2025 kéo dài đến năm sau. Cuối cùng, các nhà phân tích nhận thấy mức tăng định giá hạn chế so với mục tiêu giá của họ là 75,00 đô la. Bất chấp những lo ngại này, dữ liệu của InvestingPro cho thấy công ty duy trì điểm số sức khỏe tài chính TỐT và mang lại tỷ suất cổ tức 2,49%. Truy cập vào 7 ProTips độc quyền và phân tích toàn diện với InvestingPro.
Mục tiêu giá của Barclays dựa trên bội số giá trên thu nhập (P/E) xấp xỉ 7,6 lần. Định giá này giải thích cho sự không chắc chắn xung quanh phân khúc Cắt lỗ của Voya Financial và khả năng chi tiêu chiến lược cho Giải pháp Y tế và Giải pháp Tài sản có thể kéo dài đến năm 2026 và 2027.
Các nhà phân tích cũng đề cập đến mối quan tâm đang diễn ra của họ liên quan đến các kế hoạch đóng góp Tăng Tỷ Trọng của ngành. Trước đó, họ đã đề xuất xếp hạng Overweight do tiềm năng phục hồi đáng kể từ hiệu suất cắt lỗ và động lực trong Quản lý đầu tư. Tuy nhiên, hướng dẫn và thảo luận về thu nhập của Voya Financial cho thấy sự phục hồi chậm hơn nhiều, khiến Barclays phù hợp với quan điểm chủ đề nói chung không thuận lợi của họ về dòng đóng góp xác định và sự cạnh tranh ngày càng tăng trong lĩnh vực này. Bất chấp những thách thức này, công ty đã thể hiện hiệu suất vững chắc với mức tăng trưởng doanh thu 9,55% trong mười hai tháng qua. Truy cập Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp đầy đủ để biết sâu sắc hơn về vị thế cạnh tranh và triển vọng tăng trưởng của Voya.
Trong một tin tức gần đây khác, Voya Financial đã báo cáo thu nhập quý 4 mạnh mẽ vượt quá ước tính của Phố Wall, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) ở mức 1,40 đô la và doanh thu ở mức 2,01 tỷ đô la. Mặc dù phải đối mặt với những thách thức trong phân khúc Giải pháp Y tế, công ty đã chứng kiến sự tăng trưởng và mở rộng lợi nhuận trong Giải pháp Tài sản và Quản lý Đầu tư. Đáng chú ý, Voya Financial đã hoàn tất việc mua lại hoạt động kinh doanh kế hoạch hưu trí OneAmerica FTăng Tỷ Trọng và đầu tư vào Sconset Re.
Tuy nhiên, các nhà phân tích của Wells Fargo đã hạ xếp hạng cổ phiếu Voya Financial từ Overweight xuống Equal Weight, với lý do lo ngại về hiệu suất cắt lỗ của công ty. Nhà phân tích Joshua Shanker của BofA Securities dự đoán việc mua lại sẽ chậm lại cho năm 2025, điều này có thể ảnh hưởng đến dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu trong tương lai.
Trong những diễn biến khác, Voya Financial đã tiết lộ kết quả tài chính sơ bộ cho quý IV kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2024, không đạt được kỳ vọng dài hạn của mình. Điều này bao gồm thu nhập đầu tư thay thế ước tính và phí trả trước cho quý từ 40 triệu đến 48 triệu đô la trước thuế.
Ngoài ra, công ty đã công bố việc bổ nhiệm Jay Kaduson làm Giám đốc điều hành mới của bộ phận Giải pháp Nơi làm việc. Kaduson mang đến hơn hai thập kỷ kinh nghiệm cho vai trò này, nơi ông sẽ hướng dẫn các doanh nghiệp Giải pháp Y tế và Giải pháp Tài sản.
Cuối cùng, RBC Capital Markets đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Voya Financial, giảm mục tiêu giá từ 95,00 đô la xuống 90,00 đô la, nhưng vẫn giữ xếp hạng Vượt trội đối với cổ phiếu của công ty. Công ty nhận thấy tiềm năng cho các cơ hội tăng trưởng hữu cơ trong công ty và kỳ vọng hoạt động kinh doanh sẽ bình thường hóa vào năm 2026.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.