Vì sao cổ phiếu Apple nên là một phần trong danh mục đầu tư hưu trí của bạn?

Nếu mục tiêu đầu tư của bạn là xây dựng một danh mục đầu tư có thể tạo ra thu nhập bền vững trong thời gian nghỉ hưu, thì việc tìm kiếm các công ty blue-chip có bảng cân đối kế toán mạnh mẽ, cổ tức đáng tin cậy và lịch sử tăng chi trả của họ là rất hợp lý.

Một danh mục đầu tư được xây dựng dựa trên những cổ phiếu như vậy rất có thể sẽ có khả năng vượt qua suy thoái, chống lại áp lực lạm phát và chịu đựng qua bong bóng giá thường xảy ra sau các chính sách tiền tệ nới lỏng.

Các công ty cung cấp cổ tức đáng tin cậy và có thể dự đoán được, cũng như tiềm năng tăng trưởng dài hạn, có thể giúp mang lại thu nhập bất kể tình hình thị trường có khó khăn như thế nào.

Vì đây là một cổ phiếu tăng trưởng, Apple (NASDAQ: AAPL) thường không được coi là phù hợp tốt cho danh mục đầu tư hưu trí. Và không giống như các lĩnh vực phòng thủ của thị trường – chẳng hạn như tiện ích, viễn thông và hàng tiêu dùng – cổ phiếu của nhà sản xuất iPhone có sức hấp dẫn hạn chế với tư cách là nhà cung cấp thu nhập cho người về hưu do tỷ suất cổ tức ít ỏi 0,6% của cổ phiếu. Thêm vào đó, vị thế là một công ty công nghệ khiến nó trở thành một thành viên của một phân khúc thị trường có nhiều biến động mà những người nghỉ hưu thường tránh.

Tuy nhiên, bất chấp những nhược điểm này, vẫn có một trường hợp mạnh mẽ dành cho Apple như một phần của danh mục đầu tư hưu trí đa dạng.

AAPL Weekly TTM

Theo quan điểm của chúng tôi, Apple mang đến sự kết hợp độc đáo giữa các lợ ích trong hình thức tăng trưởng vốn, tăng cổ tức và kế hoạch mua lại cổ phiếu khổng lồ - tất cả đều có thể thúc đẩy tổng lợi nhuận của nhà đầu tư. Trong khi Apple đã tăng cổ tức trung bình 10% trong 5 năm qua, họ cũng đang mua lại cổ phiếu của mình, mang lại giá trị bổ sung cho các bên liên quan.

Apple đã ủy quyền 90 tỷ USD mua lại cổ phiếu trong quý trước, sau khi chi 88,3 tỷ USD cho việc mua lại vào năm 2021, mức chi lớn nhất trong số các công ty niêm yết ở Mỹ. Các nhà đầu tư mua và giữ dài hạn thích các chương trình mua lại vì chúng giảm số lượng cổ phiếu của công ty và tăng thu nhập, đặc biệt là trong thời điểm nhiều biến động như những gì chúng ta đang phải đối mặt.

Warren Buffett yêu thích cổ phiếu Apple

Nhà đầu tư nổi tiếng Warren Buffett, người có công ty cổ phần Berkshire Hathaway (NYSE: BRKa) là một trong những cổ đông lớn nhất của Apple, đã được hưởng lợi rất nhiều từ xu hướng này. Buffett đã xây dựng số cổ phần trị giá 159 tỷ USD tại Apple kể từ khi Berkshire Hathaway bắt đầu mua cổ phiếu vào cuối năm 2016.

Nhà đầu tư 91 tuổi này rất hâm mộ chiến lược mua lại cổ phiếu của Giám đốc điều hành Tim Cook vì chiến lược này giúp Berkshire tăng quyền sở hữu đối với từng đô la thu nhập của công ty máy tính và điện thoại thông minh mỗi năm. Trong cuộc họp cổ đông BRK vào tháng 4, Buffett nói:

″Chúng tôi sẽ sở hữu một khoản lãi lớn hơn nữa nếu họ tiếp tục mua cổ phần của họ, điều mà chúng tôi không có bất kỳ thông tin nội bộ hay bất kỳ thông tin nào nhưng chắc chắn đây sẽ là cách để đánh cược. Họ vừa báo cáo quý 3 của họ và bạn biết đấy, họ kiếm được nhiều tiền hơn và có ít cổ phiếu lưu hành hơn”.

Với khoảng 200 tỷ USD tiền mặt trong tay, Apple đang ở một vị trí đáng ghen tị khi có thể dễ dàng tăng cường hơn nữa chương trình mua lại cổ phần để hỗ trợ cổ phiếu của mình.

Việc tập trung vào chương trình chi trả cổ tức không có nghĩa là Apple đang thiếu sự đổi mới và ý tưởng mới. Apple tiếp tục có nhiều tiềm năng để gây bất ngờ cho Phố Wall bất chấp môi trường hoạt động đầy thách thức hiện tại, trong đó sự gián đoạn chuỗi cung ứng đang ảnh hưởng đến hoạt động sản xuất của hãng tại Trung Quốc.

Công ty có trụ sở tại Cupertino, California đang đặt cược vào nhu cầu ổn định đối với các thiết bị của mình do cơ sở khách hàng tương đối giàu có và sức mạnh của hệ sinh thái phần mềm và dịch vụ đang thúc đẩy doanh số bán phần cứng, Bloomberg đưa tin trong tháng này.

AAPL cũng đang thấy ít cạnh tranh hơn khi đối thủ khốc liệt Huawei Technologies đã bị đóng cửa khỏi thị trường. Huawei, từng là nhà sản xuất điện thoại số 1 về số lượng xuất xưởng, đã chứng kiến ​​doanh thu giảm trong sáu quý liên tiếp.

Kết luận

Vào thời điểm mà các nhà đầu tư ngày càng lo ngại về nền kinh tế và hiệu suất của các cổ phiếu tăng trưởng cao, Apple là một cổ phiếu phòng thủ có vị thế tốt để vượt qua thời kỳ suy thoái có thể xảy ra. Hơn bao giờ hết, việc coi Apple như một cổ phiếu hưu trí lý tưởng cho các nhà đầu tư mua và nắm giữ là điều hợp lý.

***

Quan tâm đến việc tìm kiếm ý tưởng cổ phiếu tuyệt vời tiếp theo của bạn? InvestingPro+ mang đến cho bạn cơ hội sàng lọc qua hơn 135 nghìn cổ phiếu để tìm ra những cổ phiếu tăng trưởng nhanh nhất hoặc bị định giá thấp nhất trên thế giới, với dữ liệu, công cụ và thông tin chi tiết chuyên nghiệp.