Đây là thời điểm trong năm mà hầu hết các nhà đầu tư muốn dự đoán điều gì sẽ xảy ra vào năm 2022. Tuy nhiên, điều tôi muốn đưa ra là những gì “có khả năng xảy ra nhất” trong 10, 20 hoặc 50 năm tới.
Ý tưởng cơ bản là chắc chắn: MPT (Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại) là một cách để tối ưu hóa lợi nhuận của bạn dựa trên mức độ rủi ro thị trường có thể chấp nhận được. Các nhà đầu tư thực hiện điều này bằng cách đa dạng hóa các loại tài sản khác nhau. Dưới đây là ma trận những loại tài sản hoạt động tốt nhất và kém nhất mỗi năm từ năm 2000 đến năm 2020 vào cuối năm:
Trong những ngày khởi đầu của nền kinh tế dot-com vào năm 2000, bạn có chọn đầu tư vào thu nhập cố định trong 2 năm tới không? Bạn có nghĩ sẽ chuyển một phần danh mục đầu tư của mình sang tài sản Quốc tế trong 3 năm tới không?
Tôi đã là “một sinh viên” trên thị trường trong nhiều thập kỷ. Tôi rất chú ý đến (những gì tôi đã thu hẹp trong nhiều năm) chỉ hơn một chục nguồn và chỉ số quan trọng. Tuy nhiên, tôi vẫn không có một quả cầu pha lê. Đó là lý do tại sao tôi luôn đa dạng hóa các loại tài sản.
Một bài học mà tôi rút ra từ điều này là chúng ta có thể sai trong dự đoán tốt nhất của loại tài sản của mình và vẫn làm tốt miễn là chúng ta tránh được điều tồi tệ nhất trong số những điều tồi tệ nhất. Tôi tin tưởng thực tế rằng, trong khi các công ty khác nhau, các ngành khác nhau, các lĩnh vực khác nhau và thậm chí các loại tài sản khác nhau có thể thay đổi phổ biến theo thời gian, bản chất con người thì không.
Đa dạng hóa danh mục, chắc chắn nhà đầu tư sẽ chiến thắng
Một số khách hàng của tôi, những người có kết quả giao dịch kém trong quý 3 năm 2021 và thu lỗi vào tháng 12, nói với tôi rằng họ muốn chuyển sang tiền mặt.
Tôi nhắc họ rằng tiền mặt không phải là một câu trả lời đặc biệt tuyệt vời. Chỉ có một lần trong 20 năm qua, mọi thứ trở nên bất ổn đến mức tiền mặt là một thứ hoạt động tốt. Và thu nhập cố định, dưới dạng trái phiếu, cũng có hiệu suất thấp nhất quán. Nếu họ vẫn lo lắng, tôi có xu hướng hướng họ vào cách tiếp cận Cổ tức Chất lượng. “Danh mục đầu tư Div” trong biểu đồ trên có thể không bao giờ là hoạt động tốt nhất nhưng nó chưa bao giờ nằm trong số tồi tệ nhất.
Đa dạng hóa hoạt động. Đúng vậy, đôi khi bạn sẽ thất bại trong việc đánh bại thị trường, “thị trường” là cách viết tắt của hầu hết các nhà đầu tư đối với các giá trị vốn hóa lớn được đại diện bởi S&P 500, nhưng mục tiêu của nhà đầu tư thông minh là để bảo vệ chính mình trong những môi trường thị trường yếu nhất và tham gia mạnh mẽ vào những gì tốt nhất.
Đa dạng hóa danh mục, chắc chắn nhà đầu tư sẽ chiến thắng
Tôi biết rằng hầu hết độc giả đọc các bài báo để thu thập các ý tưởng đầu tư đơn lẻ. “Tôi nên mua cổ phiếu nào để đạt được lợi nhuận tối đa? Công ty nào sẽ vượt trội hơn trong năm tới? Ý tưởng số 1 của nhà phân tích này cho năm 2022 là gì? ” Đó là đặt xe trước ngựa.
Khi bạn đã quyết định mức độ chấp nhận rủi ro của mình, bạn có thể dễ dàng xây dựng ma trận của riêng mình về những gì bạn sẽ đầu tư vào. Điều này sẽ giúp tiết kiệm hàng giờ đọc sách! Nếu bạn không cảm thấy thoải mái khi mua, giả sử như SPAC, tại sao bạn nên đọc về chúng? Một tài liệu tuyệt vời đôi khi sẽ làm lung lay niềm tin của chúng ta. Sau đó, bạn còn lại một cổ phiếu gọi là Remorse (ký hiệu: UHOH).
Tôi không để lại lời khuyên về cổ phiếu nào tiềm năng hoặc khuyến nghị quỹ nào để kết thúc năm nay. Thật vậy, không quan trọng “Lựa chọn số 1 của tôi cho năm 2022” là gì. Điều quan trọng là bạn có cơ hội trở thành một nhà đầu tư bình tĩnh hơn, có tổ chức hơn, người chọn trước các loại tài sản mà bạn sẵn sàng làm việc cùng. Sau đó, bạn có thể chọn quỹ, ETF hoặc OMF (Quỹ tương hỗ ban đầu) hoặc cổ phiếu phù hợp nhất với tiêu chí của bạn.
Bạn chắc chắn sẽ ngủ ngon hơn nếu bạn làm điều này. Ngoài ra, nếu muốn tôi cung cấp một điều gì đó tốt hơn một cổ phiếu cụ thể để mua. Tôi chia sẻ với bạn câu này:
“Đa dạng hóa danh mục. Nhất định thắng.”