Nguyên tắc chung của đầu tư là mua thấp bán cao. Nhưng nhiều nhà đầu tư, những người gặp may mắn, ít khi bán khi họ đã mua được tài sản tạo ra tiền mặt.
Nhà đầu tư đại tài Philip Fisher, trong cuốn sách “Common Stocks and Uncommon Profits” (tạm dịch là Cổ phiếu thông thường và lợi nhuận bất thường), lập luận rằng thời điểm tốt nhất để bán cổ phiếu là “hầu như không bao giờ”. Warren Buffett, nhà đầu tư giá trị thành công nổi tiếng nhất thế giới đã viết rằng “giai đoạn nắm giữ ưa thích của ông là không bao giờ” trong lá thư năm 1988 dành cho các cổ đông của Berkshire Hathaway (NYSE:BRKa).
Nếu mục tiêu của bạn là có một dòng tiền vững chắc cho việc nghỉ hưu, thì việc giữ một vài cổ phiếu vĩnh viễn trong danh mục là một ý tưởng tuyệt vời. Bạn có thể nhận được cổ phiếu trả cổ tức để có thu nhập thường xuyên khi bạn cần. Và khi bạn không cần thu nhập thụ động, bạn có thể sử dụng dòng tiền này để tái đầu tư và mở khoá sức mạnh của lãi kép.
Cổ phiếu vĩnh viễn là các công ty trả cổ tức định kỳ bất kỷ điều gì đang xảy ra với nền kinh tế chung. Việc chi trả của họ không ảnh hưởng khi giá cổ phiếu đạt đỉnh, chạm đáy, khi có chiến tranh, suy thoái hay có bong bóng.
Sản phẩm và dịch vụ của họ cũng là yếu tố quan trọng mà chúng ta không thể tưởng tượng nổi cuộc sống sẽ ra sao nếu thiếu chúng. Điều này khiến những công ty này trở thành những cỗ máy tiền mặt không bao giờ cạn kiệt.
J&J tạo ra tiền mặt
Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) không phải là cổ phiếu mà bạn chỉ nghe người khác ba hoa về chúng tại các bữa tối. Đó là một cổ phiếu ở nền kinh tế cũ hiếm khi xuất hiện trên các báo về tài chính. Tuy nhiên công ty ngành chăm sóc sức khoẻ tại New Brunswick, N.J. này chính xác là loại cổ phiếu mà nhà đầu tư mua-và-nắm giữ ưa thích.
JNJ là một trong những thương hiệu mạnh nhất thế giới. Qua ba mảng kinh doanh chính, công ty điều hành hơn 260 công ty trên khắp thế giới. JNJ tạo ra dòng tiền tự do hơn 18 tỷ USD trong 4 quý vừa qua.
Khi trả cổ tức cho nhà đầu tư, ít có công ty làm tốt hơn JNJ. Công ty đã tăng tỷ lệ chi trả cổ tức hàng năm trong vòng 56 năm liên tiếp. Điều này khiến JNJ là một trong số những cổ phiếu cao cấp được gọi thân thương là Vua trả cổ tức – danh hiệu dành cho những công ty có ít nhất 5 thập kỷ tăng việc trả cổ tức hàng năm.
Ngân hàng Canada có thể gây bão bất kỳ lúc nào
Kể từ khủng hoảng tài chính năm 2008, các ngân hàng vẫn chưa trong trạng thái tìm kiếm nhà đầu tư thu nhập do rủi ro tiềm ẩn cao khi có khủng hoảng. Tuy nhiên, cổ phiếu ngành ngân hàng đã chứng minh rằng diễn biến của họ tốt khi ở sân nhà.
Tại Canada, các ngân hàng hạot dộng độc quyền, các doanh nghiệp nội địa được bảo vệ tốt khỏi cạnh tranh. Các quy định ngân hàng Canada khó khăn hơn nhiều so với các thị trường tiên tiến khác.
Ví dụ mới nhất về môi trường pháp lý mạnh mẽ này là việc xử lý thành công thị trường bất động sản - nơi mà những suy đoán lan tràn trong thập kỷ qua có nhiều ngân hàng đã phơi bày. Tình trạng đáng báo động này thúc đẩy cư quan giám sat ngân hàng quốc gia thắc chặt quy tắc thế chấp rất kịp thời và tránh có thảm hoạ.
Để trở thành một trong những hệ thống ngân hàng tốt nhất thế giới, Royal Bank của Canada (NYSE:RY), nhà cho vay lớn nhất của Canada hoàn toàn phù hợp để trở thành cổ phiếu vĩnh viễn. Công ty này đã tạo ra dòng tiền lớn và phân bố khoảng một nửa lợi nhuận vào việc chi trả cổ tức hằng năm.
Người cho vay đã trả cổ tức cho các cổ đông hàng năm kể từ năm 1870. Kể từ năm 1998, giá cổ phiếu bằng USD đã tăng hơn 1400%. Trong giai đoạn đó, khi xảy ra suy thoái, ngân hàng đóng cửa và khủng hoảng tài chính, RBC đã có thể vượt qua tất cả các cuộc khủng hoảng này vì họ có mảng kinh doanh riêng bảo vệ chính họ.
Lời kết
Mua và nắm giữ các cổ phiếu vĩnh viễn như JNJ và RBC là một phương pháp thử nghiệm để xây dựng nguồn thu của bạn. Bạn có thể sử dụng nguồn này để xác nhận cơ hội dài hạn khác trên thị trường với mục tiêu nắm giữ những cổ phiếu đó trong 30 đến 40 năm tới. Tìm kiếm các công ty có bảng cân đối kế toán khoẻ mạnh, dòng tiền tăng đều và vị thế áp đảo thị trường.