Không bao giờ là quá muộn để bắt đầu chuẩn bị cho sự nghỉ hưu. Thực tế trong môi trường lãi suất thấp liên tục này những người về hưu cần phải có mục đầu tư gắn liền với cổ phiếu để kiếm được tổng lợi nhuận cao hơn.
Các nhà đầu tư bảo thủ, những người không muốn tăng thêm rủi ro cho danh mục đầu tư của họ sẽ cần xác định các cổ phiếu chất lượng tốt có khả năng phục hồi sau thời kỳ suy thoái và vẫn tiếp tục cung cấp thu nhập thường xuyên.
Trong phân khúc trả cổ tức, đôi khi có ý nghĩa tập trung vào những gì một số nhà giao dịch có thể xem là các doanh nghiệp kinh tế cũ, nhàm chán, như các công ty tiện ích điện và khí đốt, các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng quan trọng, và các công ty bảo hiểm – các công ty trả cổ tức cho dù thị trường có như thế nào
1 Toronto Dominion Bank
Các ngân hàng Canada là một trong những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất ở Bắc Mỹ. Điều làm cho họ khác biệt so với các công ty khác ở phía nam biên giới là sự ít cạnh tranh, môi trường pháp lý hợp lý và sự đa dạng hóa của họ.
Họ hoạt động trong một loại độc quyền nơi cạnh tranh bị hạn chế, và môi trường pháp lý là vô cùng thuận lợi cho tăng trưởng. Những người cho vay hàng đầu của Canada đã rất kiên định trong việc thưởng cho các nhà đầu tư thông qua cổ tức tăng trưởng đều đặn, trong đó họ chi khoảng 40% -50% thu nhập của họ.
Trong nhóm này, tôi đặc biệt thích Ngân hàng Toronto Dominion (TSX: TD), ngân hàng lớn thứ hai Canada. Nó có chính sách cổ tức rất hấp dẫn, được hỗ trợ bởi đà tăng trưởng mạnh mẽ và hoạt động ngân hàng bán lẻ lớn ở Hoa Kỳ. Thật vậy, TD có nhiều chi nhánh bán lẻ ở Hoa Kỳ hơn ở Canada, với mạng lưới trải dài từ Maine đến Florida.
Nhìn chung, TD tạo ra khoảng 30% thu nhập ròng từ hoạt động bán lẻ tại Hoa Kỳ. Ngân hàng cũng có 42% cổ phần sở hữu trong TD Ameritrade (NASDAQ: AMTD) với danh mục thẻ tín dụng mở rộng nhanh chóng.
Sau khi tăng 10,4% cổ tức vào tháng 2, các nhà đầu tư vào cổ phiếu TD hiện kiếm được cổ tức hàng quý 0,56 đô la Mỹ một cổ phiếu, tương đương với lợi suất 3,86%. Ngân hàng được dự báo sẽ tăng tỷ lệ chi trả cổ tức từ 7% đến 10% mỗi năm trong tương lai - một mức tăng trưởng ấn tượng tại thời điểm lãi suất trái phiếu của chính phủ 10 năm đang đạt mức dưới 1,69%. Cổ phiếu TD, sau khi tăng 16% trong năm nay, đã giao dịch ở mức 57,68 đô la Mỹ vào cuối ngày hôm qua.
2. Dow Inc.
Công ty Dow Inc mới thành lập (NYSE: DOW), sau khi tách ra gần đây từ công ty mẹ DowDuPont Inc., đang mang đến cơ hội tạo thu nhập rất hấp dẫn cho người về hưu.
Cổ phiếu của Dow bắt đầu giao dịch vào ngày 1 tháng 4 sau khi Dow Chemical cũ (NYSE: DOW) và DuPont (NYSE: DD) tuyên bố sáp nhập 120 tỷ đô la Mỹ vào năm 2017, với ý định tạo ra ba thực thể riêng biệt, tập trung vào các sản phẩm nông nghiệp và công ty hóa chất đặc thù.
Công ty thứ ba là Dow, hoàn toàn tập trung vào khoa học vật liệu, nhựa và silicon. Điều làm cho nó trở thành một cơ hội tạo thu nhập hấp dẫn là quyết định danh thép của công ty, tập trung để trả lại phần lớn thu nhập của mình cho các nhà đầu tư dưới hình thức cổ tức và mua lại cổ phần. Theo bài thuyết trình của công ty với các nhà đầu tư, công ty Dow mới sẽ trả 65% thu nhập ròng cho các cổ đông mỗi năm thông qua việc mua lại cổ phiếu và cổ tức lớn.
Cổ phiếu của nó hiện trả cổ tức 0,7 đô la Mỹ một cổ phiếu, với lợi suất hàng năm khoảng 5,8%. Với tỷ lệ mục tiêu là 45% thu nhập hoạt động ròng của công ty, cổ tức đó khá thấp.
Điều đó cho thấy, các nhà đầu tư nên lưu ý rằng nhựa, là một dẫn xuất của dầu, là một ngành kinh doanh theo chu kỳ, nơi cung và cầu gắn chặt với tăng trưởng kinh tế toàn cầu và các ảnh hưởng vĩ mô khác. Đó là lý do khiến cổ phiếu của hãng giảm khoảng 4% trong năm nay do cuộc chiến thương mại giữa Hoa Kỳ và Trung Quốc làm tổn thương nhu cầu đối với các sản phẩm công nghiệp. Cổ phiếu của nó đóng cửa ngày hôm qua ở mức 47,91 đô la Mỹ
3. Enbridge Inc.
Tiện ích là một lĩnh vực khác, nơi bạn có thể có được nguồn thu nhập tốt nếu bạn vẫn đầu tư lâu dài. Nhà điều hành đường ống lớn nhất Bắc Mỹ, Enbridge Inc (NYSE: ENB) có thể phù hợp với danh mục đầu tư tạo thu nhập của bạn, với vị trí quan trọng của nó trong chuỗi cung ứng năng lượng Bắc Mỹ.
Enbridge cũng là một cổ phiếu phòng thủ tốt để giữ an toàn khi những khó khăn kinh tế đang leo thang. Công ty trả 0,55 đô la Mỹ cổ tức hàng quý bằng cổ phiếu với tỷ lệ cổ tức hàng năm là 6,28%. Khoản cổ tức dự kiến sẽ tăng 10% mỗi năm khi công ty hoàn thành nhiều dự án phát triển và hưởng lợi ích từ công suất đường ống bị thắt chặt của Canada.
Trong hai năm qua, Enbridge đã thực hiện kế hoạch tái cấu trúc, bán tài sản, tập trung vào thế mạnh cốt lõi của mình và trả nợ. Những biện pháp này có khả năng mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư dài hạn với mục tiêu kiếm thu nhập tăng trưởng đều đặn.
Cổ phiếu Enbridge, tăng 13% cho đến nay vào năm 2019, đóng cửa ở mức 35,15 đô la Mỹ vào ngày hôm qua tại New York.
Kết luận
Thêm cổ phiếu cổ tức vững chắc vào một danh mục đầu tư có thể tạo ra một dòng thu nhập bền vững để dựa vào trong khi nghỉ hưu. Các nhà đầu tư nên từ từ bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư của họ khi giá hấp dẫn. Nếu họ tiếp tục tái đầu tư các khoản cổ tức để mua thêm cổ phần của các công ty này, thì họ cũng sẽ có được tăng trưởng lãi gộp mạnh mẽ.