Cuộc gọi thu nhập: NewtekOne báo cáo kết quả quý 3 mạnh mẽ, xác nhận hướng dẫn EPS năm 2025

NewtekOne, Inc. (NEWT), một công ty tài chính đang phát triển, đã báo cáo hiệu suất quý III vững chắc vào ngày 8 tháng 11 năm 2024, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,45 đô la, vượt qua sự đồng thuận của đường phố là 0,43 đô la. Ban lãnh đạo của công ty, dẫn đầu bởi Giám đốc điều hành Barry Sloane và Giám đốc tài chính Scott Price, đã xác nhận phạm vi hướng dẫn EPS năm 2025 từ $ 2.00 đến $ 2.25. Sức khỏe tài chính của NewtekOne được thể hiện rõ trong các chỉ số chính của nó, với tỷ suất lợi nhuận trên tài sản trung bình là 2,8% và biên lãi ròng là 5,29%, vượt trội so với các công ty cùng ngành. Công ty cũng đã trải qua sự tăng trưởng đáng kể về tiền gửi và cho vay, với tiền gửi tăng 12% và cho vay tăng 17%.

Những điểm chính

• NewtekOne báo cáo EPS là 0,45 đô la cho quý 3, cao hơn một chút so với ước tính đồng thuận.
• Hướng dẫn EPS năm 2025 được duy trì ở mức $ 2,00 đến $ 2,25.
• Các chỉ số chính mạnh mẽ với tỷ suất lợi nhuận trên tài sản bình quân 2,8% và biên lãi thuần 5,29%.
• Ghi nhận tăng trưởng huy động 12% và tăng trưởng cho vay 17%.
• Ron Lay tham gia với tư cách là Giám đốc Công nghệ và công ty đã hoàn thành đợt chào bán trái phiếu trị giá 75 triệu đô la.
• Mảng xử lý thanh toán của công ty tăng thu nhập trước thuế tăng 32,5% lên 5,3 triệu USD trong quý.

Triển vọng công ty

• NewtekOne đang chuyển đổi thành một công ty cổ phần tài chính, kỳ vọng tăng trưởng trong hoạt động kinh doanh ALP và tiền gửi.
• Công ty dự kiến EPS pha loãng cho năm 2025 trong khoảng từ $ 2.00 đến $ 2.25.
• Dự báo phân khúc xử lý thanh toán là 19,6 triệu đô la cho năm 2025.
• Công ty đang sáp nhập đơn vị công nghệ NTS vào Paltalk, dự kiến hoàn thành vào quý 1 năm 2024.

Điểm nổi bật của Bearish

• Lãi suất ròng của ngân hàng tăng lên 104 điểm cơ bản từ mức 54 điểm cơ bản trong quý trước.
• Sự sụt giảm lưu giữ CD xảy ra sau khi giảm tỷ lệ CD trong tháng Bảy.

Điểm nổi bật của Bullish

• Việc mua lại sớm chứng khoán hóa năm 2018 và 2019 đã giải phóng khoảng 68 triệu đô la các khoản vay thực hiện.
• Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu đã tăng từ 8,65 đô la lên 10,07 đô la và giá trị sổ sách hữu hình tăng từ 7,35 đô la lên 9,50 đô la.

Ngân hàng có tài sản trị giá 1,7 tỷ đô la và sử dụng 360 cá nhân.

Bỏ lỡ

• Có sự gia tăng trong dự phòng tổn thất tín dụng liên quan đến các khoản vay không dồn tích.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Ban lãnh đạo đã thảo luận về những rủi ro tiềm ẩn và động lực ảnh hưởng đến bối cảnh kinh doanh, đặc biệt là liên quan đến thuế suất và thuế quan doanh nghiệp.
• Công ty đã giải quyết những lo ngại liên quan đến việc giảm xu hướng tài chính doanh nghiệp nhỏ từ quý 1 đến quý 2 năm 2024.
• Giám đốc điều hành làm rõ rằng công ty của họ không tham gia vào tiền điện tử hoặc ngân hàng như một dịch vụ, giảm thiểu tiếp xúc với sự giám sát quy định liên quan.

NewtekOne, Inc. vẫn kiên định trong chiến lược tăng trưởng của mình, nhấn mạnh cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm và tích hợp công nghệ. Với tài chính mạnh mẽ và tầm nhìn rõ ràng cho tương lai, công ty đã sẵn sàng để điều hướng lĩnh vực ngân hàng năng động thành công.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

NewtekOne, Inc. (NEWT) tiếp tục chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ, bằng chứng là cả báo cáo thu nhập gần đây và dữ liệu bổ sung từ InvestingPro. Kết quả quý 3 vững chắc của công ty được hỗ trợ thêm bởi một số số liệu chính vẽ nên bức tranh về một tổ chức tài chính mạnh mẽ và đang phát triển.

Theo dữ liệu của InvestingPro, NewtekOne tự hào có vốn hóa thị trường là 378,56 triệu đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính. Hệ số P/E của công ty là 8,6 cho thấy công ty có thể bị định giá thấp so với tiềm năng thu nhập, phù hợp với triển vọng tích cực của công ty và duy trì hướng dẫn EPS cho năm 2025.

Một trong những Mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng NewtekOne là "Giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn". Điều này được chứng thực bởi tỷ lệ PEG ấn tượng của công ty là 0,33, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp khi xem xét triển vọng tăng trưởng của nó. Số liệu này đặc biệt phù hợp với mức tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ của NewtekOne là 37,51% trong mười hai tháng qua, vượt xa nhiều công ty cùng ngành trong lĩnh vực ngân hàng.

Một InvestingPro Tip đáng chú ý khác nói rằng NewtekOne đã "duy trì chi trả cổ tức trong 10 năm liên tiếp". Sự nhất quán trong chi trả cổ tức, cùng với tỷ suất cổ tức hiện tại là 5,21%, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Khả năng duy trì và tăng cổ tức của công ty (với tỷ lệ tăng trưởng cổ tức 5,56%) đồng thời mở rộng hoạt động kinh doanh thể hiện việc quản lý vốn hiệu quả.

Sức khỏe tài chính của công ty được nhấn mạnh thêm bởi Mẹo InvestingPro chỉ ra rằng "Tài sản lưu động vượt quá nghĩa vụ ngắn hạn", phù hợp với tăng trưởng tiền gửi và cho vay mạnh mẽ được báo cáo trong cuộc gọi thu nhập. Vị thế thanh khoản này cung cấp cho NewtekOne sự linh hoạt để theo đuổi các cơ hội tăng trưởng và vượt qua những cơn gió ngược kinh tế tiềm ẩn.

Các nhà đầu tư cũng có thể được khuyến khích bởi hiệu suất cổ phiếu gần đây của công ty. Dữ liệu của InvestingPro cho thấy lợi nhuận đáng kể trong các khung thời gian khác nhau, với lợi nhuận 19,63% trong ba tháng qua và lợi nhuận 11,62% chỉ trong tuần qua. Những lợi nhuận mạnh mẽ này phù hợp với Mẹo InvestingPro nhấn mạnh "Lợi nhuận đáng kể trong tuần trước".

Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 9 mẹo bổ sung cho NewtekOne, cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.

Tóm lại, dữ liệu và mẹo của InvestingPro bổ sung cho báo cáo thu nhập bằng cách cung cấp thêm bối cảnh về sức mạnh tài chính và hiệu suất thị trường của NewtekOne. Tỷ lệ định giá thấp, lịch sử cổ tức nhất quán và lợi nhuận gần đây mạnh mẽ của công ty cho thấy rằng nó có thể có vị trí tốt để tiếp tục tăng trưởng trong lĩnh vực dịch vụ tài chính cạnh tranh.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.