Jackson Financial Inc. (JFIN), nhà cung cấp sản phẩm và dịch vụ hưu trí hàng đầu, đã báo cáo khoản lỗ thu nhập ròng trong quý III/2024, mặc dù đạt mức tăng trưởng 9% về tài sản đang quản lý, hiện vượt quá 250 tỷ USD. Doanh số niên kim bán lẻ tăng vọt hơn 5 tỷ USD, đánh dấu mức tăng 59% so với cùng kỳ năm ngoái và tăng 25% so với quý II. Công ty cũng công bố kế hoạch trả cổ tức bằng cổ phiếu phổ thông là 0,70 đô la cho mỗi cổ phiếu trong quý IV và tiếp tục chương trình mua lại cổ phần của mình.
Những điểm chính
- Báo cáo lỗ thu nhập thuần quý 3, nhưng tài sản quản lý tăng 9%.
- Doanh thu niên kim bán lẻ vượt 5 tỷ USD, tăng 59% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Doanh thu kỷ lục của RILA vượt 1,6 tỷ USD trong quý 3.
- Lợi nhuận hoạt động điều chỉnh và tạo vốn sau thuế tăng, với cổ tức được công bố cho quý 4.
- Công ty phải đối mặt với khoản lỗ kết quả phòng hộ ròng trước khi DAC khấu hao 295 triệu đô la trong quý 3.
- Dự trữ RILA tăng 493 triệu USD do thị trường chứng khoán tăng.
Triển vọng công ty
- Jackson Financial có kế hoạch cổ tức bằng cổ phiếu phổ thông quý 4 là 0,70 đô la cho mỗi cổ phiếu.
- Ủy quyền mua lại cổ phần khoảng 684 triệu USD.
- Tỷ lệ vốn dựa trên rủi ro (RBC) ước tính nằm trong khoảng từ 550% đến 570%, cho thấy vị thế vốn mạnh.
- Giá trị sổ sách điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu tăng lên 149,29 USD, tăng 10% so với cuối năm.
Điểm nổi bật của Bearish
- Kết quả phòng hộ ròng quý 3 cho thấy khoản lỗ 295 triệu USD trước khi khấu hao DAC.
- Tác động tiêu cực của MRB gần 1,2 tỷ USD do lãi suất, biến động thị trường chứng khoán và biến động cao hơn.
- Các giám đốc điều hành không dự đoán sẽ rút vốn từ Brooke Re trong thời gian tới.
Điểm nổi bật của Bullish
- Doanh số RILA kỷ lục và tăng trưởng mạnh mẽ trong niên kim bán lẻ.
- Giới thiệu sản phẩm mới và quan hệ đối tác phân phối mở rộng, chẳng hạn như mối quan hệ với JPMorgan Wealth Management.
- Sản xuất vốn theo luật định ở mức 1,1 tỷ USD từ đầu năm đến nay, với tổng vốn điều chỉnh là 4,8 tỷ USD.
- Trả lại 167 triệu USD cho cổ đông trong quý 3.
Bỏ lỡ
- Công ty báo lỗ thu nhập ròng quý III.
- Hoạt động phòng ngừa rủi ro dẫn đến khoản lỗ 130 triệu đô la trong quý.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về sự tăng trưởng doanh số cố định và FIA do nhân khẩu học thuận lợi và số lượng cố vấn ngày càng tăng kết hợp các giải pháp niên kim vào kế hoạch tài chính.
- Công ty tự tin vào lợi nhuận của các sản phẩm niên kim của họ, bao gồm niên kim cố định và RILA.
- Cập nhật tiếp theo kết quả cả năm dự kiến trong năm mới.
Tóm lại, Jackson Financial Inc. phải đối mặt với một quý đầy thách thức với khoản lỗ thu nhập ròng, nhưng vẫn thể hiện sự tăng trưởng mạnh mẽ trong các lĩnh vực chính như bán lẻ niên kim và tài sản được quản lý. Công ty tiếp tục tập trung vào đa dạng hóa sản phẩm và quan hệ đối tác chiến lược để thúc đẩy tăng trưởng trong tương lai. Mặc dù thua lỗ trong các hoạt động phòng ngừa rủi ro, Jackson Financial vẫn duy trì vị thế vốn mạnh mẽ và chiến lược hoàn vốn cho cổ đông, như được phản ánh trong kế hoạch cổ tức và mua lại cổ phiếu. Bản cập nhật thu nhập tiếp theo sẽ cung cấp một cái nhìn toàn diện về kết quả cả năm.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Jackson Financial Inc. (JXN) đã cho thấy khả năng phục hồi và tiềm năng tăng trưởng đáng kể mặc dù phải đối mặt với những thách thức trong hoạt động tài chính gần đây. Theo dữ liệu của InvestingPro, vốn hóa thị trường của công ty ở mức 8,4 tỷ USD, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào triển vọng dài hạn của công ty.
Hiệu suất mạnh mẽ của công ty trong việc bán lẻ niên kim, như được nhấn mạnh trong bài viết, được hỗ trợ thêm bởi InvestingPro Tips. Một mẹo lưu ý rằng JXN đã tăng cổ tức trong 3 năm liên tiếp, phù hợp với cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông được đề cập trong báo cáo thu nhập. Sự tăng trưởng cổ tức nhất quán này, cùng với tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,52%, nhấn mạnh sự tập trung của JXN vào việc cung cấp giá trị cho các nhà đầu tư.
Một mẹo khác của InvestingPro chỉ ra rằng các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, điều này rất đáng khích lệ với khoản lỗ thu nhập ròng được báo cáo trong quý thứ ba. Dự báo này cho thấy các sáng kiến chiến lược và nỗ lực đa dạng hóa sản phẩm của công ty có thể bắt đầu được đền đáp.
Hiệu suất gần đây của cổ phiếu đặc biệt mạnh mẽ, với dữ liệu của InvestingPro cho thấy tổng lợi nhuận giá 191,55% trong năm qua. Điều này phù hợp với InvestingPro Tip làm nổi bật lợi nhuận cao của JXN trong năm qua. Ngoài ra, cổ phiếu đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với mức giá hiện tại ở mức 96,44% mức cao nhất trong 52 tuần, cho thấy động lực mạnh mẽ.
Điều đáng chú ý là tỷ lệ P / E của JXN ở mức 3,16, điều này có thể cho thấy cổ phiếu bị định giá thấp so với tiềm năng thu nhập của nó. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên xem xét điều này trong bối cảnh hoạt động tài chính gần đây của công ty và triển vọng tương lai.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 13 mẹo bổ sung cho JXN, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.