Bản ghi cuộc gọi thu nhập: Tăng trưởng và đổi mới của Richardson Wealth Quý 4 năm 2024

Richardson Wealth đã báo cáo hiệu quả tài chính mạnh mẽ trong quý IV năm 2024, cho thấy tăng trưởng doanh thu đáng kể và những tiến bộ chiến lược trong việc cung cấp sản phẩm. Công ty nhấn mạnh cam kết của mình về hiệu quả hoạt động và quy trình tuyển dụng mạnh mẽ, định vị mình là một công ty quản lý tài sản độc lập hàng đầu ở Canada.

Bài học chính

• Doanh thu quý 4 năm 2024 tăng 12% so với cùng kỳ năm ngoái, đạt 96,9 triệu USD.
• Công ty đã tung ra các công cụ kinh doanh thông minh mới cho các cố vấn.
• Richardson Wealth đặt mục tiêu đạt được 50 tỷ đô la tài sản quản lý (AUA).
• Cải tiến hoạt động và quản lý chi phí vẫn là ưu tiên.

Hiệu suất công ty

Richardson Wealth đã thể hiện hiệu suất vững chắc trong quý 4 năm 2024, với doanh thu tăng 12% so với cùng kỳ năm ngoái. Công ty đang tận dụng không gian quản lý tài sản độc lập đang phát triển, nhằm thu hút nhiều tài sản hơn dưới sự quản lý. Tập trung vào tích hợp công nghệ và hỗ trợ cố vấn dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng trong tương lai.

Điểm nổi bật về tài chính

• Doanh thu: 96,9 triệu USD, tăng 12% so với cùng kỳ năm ngoái
• Doanh thu phí: Tăng 15%
• Hoa hồng giao dịch: Tăng 20%
• Doanh thu tài chính doanh nghiệp: Tăng 80%

Triển vọng & Hướng dẫn

Trong tương lai, Richardson Wealth đang đặt mục tiêu 50 tỷ đô la AUA, với kế hoạch tiếp tục tăng cường hỗ trợ và tuyển dụng cố vấn. Công ty dự đoán rằng doanh thu lãi vay có thể bị ảnh hưởng bởi lãi suất cơ bản giảm, nhưng vẫn cam kết duy trì hiệu quả hoạt động. Mua lại chiến lược hoặc quan hệ đối tác cũng là những con đường tiềm năng để tăng trưởng.

Bình luận điều hành

Dave Kelly, Giám đốc điều hành của Richardson Wealth, nhấn mạnh định hướng chiến lược của công ty, nói rằng, "Chúng tôi đang đi đúng hướng để trở thành lựa chọn độc lập tốt nhất ở Canada." Ông cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lập kế hoạch tài chính, nói rằng, "Bảo hiểm là kết quả của một cuộc trò chuyện lập kế hoạch tài chính tuyệt vời với khách hàng."

Rủi ro và thách thức

• Tác động tiềm năng từ các điều kiện kinh tế toàn cầu đến tăng trưởng AUA.
• Lãi suất cơ bản giảm có thể ảnh hưởng đến doanh thu lãi vay.
• Những thách thức về hoạt động xung quanh mức độ dịch vụ, mặc dù dự kiến sẽ có những cải thiện vào mùa xuân.

Hiệu suất quý 4 năm 2024 của Richardson Wealth phản ánh sự tập trung chiến lược vào tăng trưởng và đổi mới, với lộ trình rõ ràng hướng tới việc đạt được các mục tiêu đầy tham vọng trong lĩnh vực quản lý tài sản độc lập.

Bản ghi đầy đủ - RENN Fund Inc (RCG) Quý 4 năm 2024:

Luis, Người điều hành hội nghị: Chào buổi sáng, thưa quý vị. Chào mừng bạn đến với Cuộc gọi hội nghị thu nhập quý IV và cuối năm hai mươi bốn của RF Capital. Bây giờ tôi muốn chuyển cuộc họp cho Aza Ahmed, Phó Chủ tịch, Tài chính. Xin hãy tiếp tục, Aza.

Aza Ahmed, Phó chủ tịch tài chính, RF Capital: Cảm ơn Luis. Chào buổi sáng và chào mừng bạn đến với Cuộc gọi thu nhập quý IV của RF Capital. Tên tôi là Aza Ahmed và tôi là Phó chủ tịch Tài chính. Tôi muốn nhắc bạn rằng nhận xét của chúng tôi có thể chứa thông tin hướng tới tương lai và kết quả thực tế có thể khác nhau đáng kể. Thông tin hướng tới tương lai có nhiều rủi ro và không chắc chắn.

Một số yếu tố hoặc giả định được áp dụng trong thông tin hướng tới tương lai có thể được tìm thấy trong AIF và MD và A mới nhất của chúng tôi. Các tài liệu này có sẵn trên trang web của chúng tôi và tại cdrplus.ca. Hôm nay, tôi có sự tham gia của Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành của chúng tôi, Dave Kelly. Dave sẽ cung cấp một bản cập nhật ngắn gọn về quý trước và một số nhận xét về kế hoạch của anh ấy trong tương lai. Tôi sẽ đề cập đến kết quả tài chính chi tiết và triển vọng tài chính của chúng tôi.

Sau đó, chúng tôi sẽ mở cuộc gọi cho các câu hỏi từ các nhà phân tích của chúng tôi. Nếu bạn có thắc mắc sau khi cuộc gọi này hoàn tất, vui lòng liên hệ với Bộ phận Quan hệ Nhà đầu tư. Thông tin liên hệ của chúng tôi có thể được tìm thấy ở cuối bản công bố thu nhập của chúng tôi. Bây giờ tôi sẽ chuyển cuộc gọi cho Dave.

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: Cảm ơn Isaac. Chào buổi sáng, mọi người. Tôi muốn bắt đầu với một ghi chú cá nhân. Tháng trước, tôi đã đạt được cột mốc một năm phục vụ tại Richardson Wealth. Khi suy ngẫm về ngày kỷ niệm này, tôi được nhắc nhở rằng tôi đã được truyền cảm hứng như thế nào bởi chiến lược tăng trưởng ba trụ cột được thiết kế tốt của công ty.

Chiến lược rõ ràng và có thể đạt được cũng thúc đẩy sự nhiệt tình của tôi. Nó đưa ra những gì chúng ta cần để trở thành những gì chúng ta cần làm để trở thành một ứng cử viên nặng ký trên thị trường Canada. Nhưng cũng quan trọng không kém, nó phù hợp với niềm tin cốt lõi của tôi trong ngành này. Tôi tin rằng không gian độc lập đang đưa ra một giải pháp thay thế hấp dẫn cho các nhà đầu tư Canada, những người đang tìm kiếm một dịch vụ khác biệt. Tôi cũng tin rằng các cố vấn và nhóm của họ đang làm việc tại các đại lý đầu tư lớn đang bắt đầu tìm kiếm một con đường mới để phát triển và phát triển vì sự thành công của khách hàng của họ.

Những yếu tố này đã giúp tôi nhìn thấy cơ hội mà chúng tôi có tại Richardson Wealth. Họ cũng giúp thúc đẩy quyết định chấp nhận vị trí Giám đốc điều hành của tôi. Một năm sau, và bây giờ là Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, đó tiếp tục là chiến lược đúng đắn. Và như tôi sẽ giải thích bây giờ, tôi tiếp tục tin rằng ba trụ cột của chúng ta là hành trình đúng đắn. Năm ngoái, chúng tôi đã đạt được một cột mốc quan trọng khi đạt 40.000.000.000 đô la AUA lần đầu tiên trong lịch sử của chúng tôi.

Bước tiếp theo của chúng tôi là đạt được 50.000.000.000 đô la, đòi hỏi nỗ lực tập trung vào việc thực hiện và năm 2024 chính xác là như vậy. Năm ngoái, sự chú ý hoàn toàn của tôi tập trung vào Trụ cột một, đó là để công việc tăng gấp đôi sự hỗ trợ của nhóm cố vấn. Trong Trụ cột Một, chúng tôi đã và tiếp tục có hai mục tiêu. Đầu tiên, chúng tôi cần làm cho các nhóm của chúng tôi làm việc ở đây dễ dàng hơn. Thứ hai, chúng ta cần giúp họ phát triển các thực hành có giá trị hơn.

Và nếu tôi quay trở lại câu hỏi đầu tiên, giúp các nhóm làm việc ở đây dễ dàng hơn, chúng tôi đang tập trung vào việc tạo ra sự xuất sắc của văn phòng trung gian, được cung cấp thông qua trung tâm dịch vụ cố vấn của riêng chúng tôi và Fidelity Clearing Canada, ULC. Tuy nhiên, chúng tôi vẫn chưa đạt được điều đó. Chúng tôi được huy động đầy đủ để giải quyết các vấn đề với tốc độ và chúng tôi đang đạt được tiến bộ ổn định. Tôi cũng cam kết ăn mừng chiến thắng khi chúng xảy ra và chúng tôi mong đợi nhiều hơn nữa vào năm 2025. Liên quan đến việc phát triển các hoạt động có giá trị hơn, chúng tôi tập trung vào việc nâng cao các nền tảng hiện có và chúng tôi cũng tung ra một bộ công cụ kinh doanh thông minh mới cung cấp cho các cố vấn của chúng tôi dữ liệu quan trọng và thông tin chi tiết cần thiết để nhìn thấy cơ hội trong thực tiễn của họ.

Bây giờ tôi sẽ chuyển sang trụ cột thứ hai của chiến lược tăng trưởng, tăng cường tuyển dụng, tiếp tục là một phần quan trọng trong chiến lược tăng trưởng của chúng tôi. Chúng tôi chào đón một số đội đặc biệt ở đây vào năm 2024, quản lý 1.800.000.000 đô la AUA. Chúng tôi tiếp tục duy trì một đội ngũ cố vấn mạnh mẽ, những người bị thu hút bởi văn hóa và thương hiệu của chúng tôi đến mức hơn 31.000.000.000 đô la Vào năm 2025, chúng tôi sẽ tăng cường nhấn mạnh vào tư duy chỉ được mời. Điều đó cùng với một số tinh chỉnh đối với khám phá và quy trình giới thiệu của chúng tôi khiến chúng tôi tự tin vào khả năng thực hiện Trụ cột hai vào năm 2025. Năm ngoái, trọng tâm là thúc đẩy mạnh mẽ Trụ cột một và Trụ cột hai và vào năm 2025 điều đó sẽ tiếp tục như vậy.

Đối với trụ cột thứ ba của chúng tôi, mua lại hoặc hợp tác với các công ty có cùng chí hướng, một số yếu tố bao gồm sự sẵn có của các mục tiêu, kỳ vọng giá mục tiêu, giá cổ phiếu của chúng tôi và khả năng tiếp cận các hình thức vốn khác sẽ ảnh hưởng đến khả năng thực hiện trụ cột này của chúng tôi. Điều đó nói rằng, chúng tôi đã và sẽ tiếp tục tìm kiếm cơ hội làm việc với các bên phù hợp với chiến lược của chúng tôi và theo những cách tạo ra giá trị cho các cổ đông của chúng tôi. Chuyển sang kết quả tài chính của chúng tôi cho năm 2024, đây là một bản tóm tắt nhanh. Chúng tôi kết thúc năm với AUA là 39.500.000.000, tăng 4.300.000.000 đô la trong năm. Ở mức độ cao, sự gia tăng của AUA được hỗ trợ bởi thị trường chứng khoán tăng cũng như hoạt động tuyển dụng mạnh mẽ và sự gia tăng tài sản với khách hàng hiện tại.

Doanh thu là 369.300.000 đô la, EBITDA điều chỉnh là 57.300.000 đô la và dòng tiền tự do có sẵn để tăng trưởng là 31.500.000 đô la Những kết quả này tương đối ổn định so với năm 2023. Cuối cùng, trước khi chuyển nó cho Isaac để tìm hiểu sâu hơn về tài chính, tôi muốn cung cấp thông tin cập nhật về các tìm kiếm điều hành của chúng tôi. Bạn sẽ nhớ rằng mùa thu năm ngoái, chúng tôi đã tiến hành tìm kiếm Giám đốc Tài chính mới của RF Capital và Trưởng bộ phận Bán hàng Quốc gia của Richardson Wealth. Việc tìm kiếm nhà lãnh đạo bán hàng quốc gia của chúng tôi vẫn tiếp tục và tôi tin tưởng rằng tôi sẽ cung cấp cho bạn thông tin cập nhật về điều đó trong cuộc gọi tiếp theo của chúng tôi. Tuy nhiên, tôi vui mừng chia sẻ rằng Francis Barajan là Giám đốc tài chính mới của chúng tôi.

Francis mang đến kinh nghiệm bao gồm cả với các ngân hàng đầu tư tập trung vào các ngành đầu tư và quản lý tài sản. Anh ấy và tôi đã làm việc cùng nhau tại Ngân hàng TD khi anh ấy còn trong lĩnh vực phát triển doanh nghiệp. Gần đây hơn, ông đã dành bốn năm làm Giám đốc tài chính cho một công ty sạc EV mở rộng, một trong những công ty công nghệ sạch hàng đầu của Canada. Tôi rất vui khi có anh ấy là một phần của ủy ban điều hành của tôi. Thông thường, Đức Phanxicô sẽ cung cấp kết quả tài chính trong cuộc gọi hôm nay, nhưng ngài có một cam kết đã có trong lịch của ngài trước khi ngài bắt đầu làm việc với chúng tôi.

Vì vậy, Iza sẽ làm một công việc tuyệt vời khác như quý trước khi anh ấy vắng mặt. Bạn sẽ gặp Francis vào quý tới. Và bây giờ tôi sẽ quay trở lại với Iza, người sẽ đưa bạn qua các vấn đề tài chính một cách sâu sắc hơn.

Aza Ahmed, Phó chủ tịch tài chính, RF Capital: Cảm ơn, Dave. Trong quý IV của hai mươi bốn năm 24, RF Capital đã báo cáo doanh thu 96.900.000 đô la, tăng 12% so với quý IV của hai mươi ba. Doanh thu phí tăng 15% do AUA trung bình cao hơn và hoa hồng giao dịch tăng 20% do hoạt động giao dịch cao hơn trong tài khoản khách hàng. Doanh thu tài chính doanh nghiệp tăng 80% từ phí liên quan đến ghi chú có cấu trúc cao hơn và doanh thu lãi vay giảm 19% do lãi suất chuẩn giảm, trong khi số dư tiền mặt và khoản vay ký quỹ của khách hàng phần lớn vẫn tương đối ổn định. Doanh thu bảo hiểm giảm 12% do hoạt động bán hàng thấp hơn so với quý IV năm ngoái.

EBITDA điều chỉnh là 16.200.000 đô la trong quý 4 hai mươi bốn so với 14.500.000 đô la trong quý 4 hai mươi ba. Kết quả này phản ánh sự gia tăng doanh thu mà tôi vừa đề cập được bù đắp một phần bởi sự gia tăng chi phí hoạt động đã điều chỉnh. Chi phí hoạt động tăng do tăng các điều khoản pháp lý, phí môi giới cao hơn như một chức năng của hoạt động giao dịch, lợi ích cao hơn và tăng lạm phát hàng năm trong tiền lương, cũng như sự gia tăng chi phí liên quan đến tăng trưởng doanh thu tài chính doanh nghiệp. Chi phí tùy ý giảm so với quý IV năm ngoái. Chuyển sang dòng tiền.

Dòng tiền tự do có sẵn để tăng trưởng là dòng tiền mà công ty tạo ra trước bất kỳ khoản đầu tư nào vào các sáng kiến tăng trưởng hoặc chuyển đổi. Nó nhằm cung cấp một dấu hiệu về tiền mặt mà chúng tôi tạo ra một cách hữu cơ để tài trợ cho các kế hoạch chiến lược của mình. Trong quý IV của năm 224, chúng tôi đã tạo ra 9.200.000 đô la dòng tiền có sẵn để tăng trưởng, tăng từ 8.300.000 đô la vào năm ngoái, chủ yếu là do thu nhập điều chỉnh cao hơn. Dòng tiền tự do là dòng tiền ròng mà công ty tạo ra từ các hoạt động liên tục sau khi xem xét tuyển dụng, chuyển đổi và các sáng kiến chiến lược. RS Capital tạo ra dòng tiền tự do là 8.800.000 đô la trong quý 4 hai mươi bốn so với mức sử dụng 9.600.000 đô la trong quý 4 hai mươi ba.

Điều đó được thúc đẩy bởi các khoản thanh toán khoản vay của cố vấn và giải quyết một số vấn đề pháp lý kế thừa, cả hai đều được phản ánh trong dòng tiền tự do. Chuyển sang triển vọng của chúng tôi, tôi sẽ nói về một số động lực thúc đẩy doanh thu và lợi nhuận của chúng tôi như chúng ta thấy ngày nay. Vào năm 2025, chúng tôi kỳ vọng AUA sẽ tiếp tục được thúc đẩy bởi sự tăng trưởng tài sản của khách hàng và tuyển dụng và dự kiến sẽ tương quan cao với lợi nhuận của thị trường chứng khoán, có thể bị ảnh hưởng bởi điều kiện kinh tế toàn cầu. Doanh thu lãi vay bị ảnh hưởng bởi xu hướng lãi suất cơ bản, mà các nhà kinh tế dự kiến sẽ tiếp tục giảm trước khi ổn định vào cuối năm. Chuyển sang chi phí hoạt động, chúng tôi cam kết tìm kiếm các khoản tiết kiệm và hiệu quả khi có thể và thúc đẩy đòn bẩy hoạt động từ nền tảng của chúng tôi để duy trì lợi nhuận khi lạm phát tiếp tục tác động đến một số chi phí hoạt động cốt lõi nhất định.

Hơn nữa, chi phí hoạt động sẽ tiếp tục phụ thuộc vào chi phí thị trường đối với RSU và DSU. Dòng tiền cho tăng trưởng sẽ được thúc đẩy bởi các yếu tố vừa thảo luận và chủ yếu sẽ được triển khai để bổ sung các cố vấn mới vào nền tảng Richardson Wealth. Chi phí vốn dự kiến sẽ tiếp tục ở mức bình thường hóa. Với điều đó, bây giờ tôi sẽ chuyển cuộc gọi trở lại cho Dave.

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: Cảm ơn Aiza. Và trước khi tôi mở nó lên Hỏi và Đáp, tôi muốn đưa ra một nhận xét kết thúc nhanh chóng. Mục tiêu bao trùm của tôi vào năm 2024 là đảm bảo đội ngũ cố vấn của chúng tôi cảm thấy được coi trọng và tôn trọng, đồng thời họ có các sản phẩm, dịch vụ và công cụ cần thiết để cung cấp lời khuyên và dịch vụ vượt trội cho khách hàng. Điều đó chắc chắn không thay đổi chút nào cho năm 2025. Với đội ngũ công ty, nhóm cố vấn và ủy ban điều hành của chúng tôi liên kết, tôi tin rằng chúng tôi đang đi đúng hướng để trở thành lựa chọn độc lập tốt nhất ở Canada.

Tôi rất vui mừng được dẫn dắt chặng tiếp theo của cuộc hành trình này. Đó là kết thúc những nhận xét đã chuẩn bị của chúng tôi. Louise, vui lòng mở đường dây cho các câu hỏi.

Aza Ahmed, Phó chủ tịch tài chính, RF Capital: Cảm ơn bạn.

Luis, Người điều hành hội nghị: Câu hỏi đầu tiên là từ Jeff Fenwick, Cormark Securities. Xin hãy tiếp tục.

Jeff Fenwick, Nhà phân tích, Cormark Securities: Xin chào, chào buổi sáng mọi người. David, tôi muốn quay trở lại bình luận của bạn về những nỗ lực mà bạn đang thực hiện để cải thiện hoạt động cho các cố vấn ở đó và nhận xét của bạn rằng bạn vẫn chưa đạt được điều đó. Và tôi chỉ tự hỏi tại thời điểm này còn thiếu điều gì? Tôi biết quá trình chuyển đổi sang Fidelity đã được tiến hành, tôi đoán, hơn hai năm, có thể là hai hoặc ba năm vào thời điểm này. Và điều gì còn thiếu trong phương trình ở đây?

Và vấn đề thực sự ở đó là gì? Và khi nào bạn nghĩ bạn có thể giải quyết vấn đề đó?

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: Vâng, Jeff, cảm ơn vì câu hỏi. Nghe này, tôi nghĩ rằng chúng tôi đã đạt được rất nhiều tiến bộ về những gì tôi sẽ mô tả là nền tảng và công nghệ với Fidelity. Tôi nghĩ rằng chúng tôi đã có một nhịp điệu tốt về những gì họ đang cung cấp cho các cố vấn của chúng tôi về mặt đặc biệt là một số công nghệ trực tiếp của họ, điều này đã được đón nhận rất tốt. Hầu hết vấn đề, Jeff, tập trung vào dịch vụ, phải không? Và chỉ cần đảm bảo rằng chúng tôi có cả mức độ dịch vụ và cung cấp dịch vụ phù hợp.

Và vì vậy, chúng tôi đã có những cuộc trò chuyện tuyệt vời liên tục với các nhóm tại Fidelity, nhưng chúng tôi cũng đang hình dung lại nhóm trung tâm dịch vụ cố vấn của mình, đó là nhóm văn phòng trung gian của chúng tôi. Và cách tôi mô tả nó với các nhóm của chúng tôi là có lẽ là 60% kinh nghiệm mà các cố vấn và cộng sự của chúng tôi cảm thấy khi làm việc với Fidelity. Và vì vậy chúng tôi đang thiết kế và thiết kế lại nhóm đó. Và chúng tôi nghĩ rằng chúng tôi sẽ có điều đó ở một vị trí rất, rất tốt trên khắp đất nước vào mùa xuân. Chúng tôi đã có hai phi công cố vấn rất thành công vào cuối năm hai mươi bốn.

Chúng tôi hiện đang trực tiếp với một trong những chi nhánh đầu tiên của chúng tôi cũng trải qua thí điểm. Và vì vậy tôi sẽ nói vào cuối mùa xuân, Jeff, tôi nghĩ bạn sẽ bắt đầu thấy động lực thực sự thay đổi.

Jeff Fenwick, Nhà phân tích, Cormark Securities: Và có thể chuyển sang cơ sở cố vấn và tuyển dụng, Rõ ràng, một số tiến bộ tốt ở đó, điều này luôn tốt để thấy về mặt các đội mới đến. Nhưng tôi đã lưu ý rằng bạn đã có, có vẻ như giảm ròng ba trong quý cuối cùng của năm. Có bất kỳ bình luận nào ở đó? Tôi nghĩ chúng tôi đang hy vọng sẽ thấy một số ổn định. Tôi biết bạn đã dành thời gian đi khắp đất nước và nói chuyện với các cố vấn và các nhóm ở đó.

Và khi họ rời đi, có một chủ đề nhất quán về lý do tại sao không? Và có cách nào để giải quyết những mối quan tâm đó là gì không? Có thể là sự thất vọng với các cấp độ dịch vụ đó hay đó là một câu hỏi chỉ để được trả giá và một cái gì đó mà có thể bạn không thể làm gì cả?

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: Vâng. Không, tôi nghĩ luôn có những điều bạn có thể làm, Jeff, chắc chắn, phải không? Và nó thực sự là từ ngày 1 tháng 10 đến có lẽ là tháng 12. Tôi đã dành nửa giờ với mọi cố vấn hoặc nhóm tại Richardson Wealth. Và chúng tôi đã dành khoảng nửa giờ cùng nhau để nói về nơi chúng tôi muốn đưa doanh nghiệp, những gì chúng tôi nghĩ chúng tôi cần tập trung vào, một cuộc đối thoại thực sự tốt qua lại với các nhóm về các lĩnh vực ưu tiên.

Và tôi có thể nói rằng phản hồi rất tích cực về nơi họ thấy chúng tôi tập trung. Và tôi đã thực sự mô tả rằng trọng tâm của việc hỗ trợ các cố vấn nằm ở trải nghiệm xuất sắc ở giữa văn phòng, mà chúng ta đã nói đến. Chúng tôi cần làm một số công việc cho họ về việc tích hợp một số công cụ và công nghệ trên máy tính để bàn của họ, đang được tiến hành và theo kế hoạch cho năm 2025. Chúng tôi cần thực hiện một số công việc để đảm bảo từ góc độ tuân thủ rằng chúng tôi đang đáp ứng các yêu cầu quy định của mình theo cách thân thiện với cố vấn nhất có thể. Và sau đó, nó thực sự tiếp thêm năng lượng cho các nhóm công ty của chúng tôi xung quanh những điều mà các cố vấn cần làm tốt.

Và vì vậy, chúng tôi thực sự, thực sự tập trung vào việc giúp các cố vấn tìm kiếm khách hàng mới, giới thiệu tốt cho họ, trình bày các kế hoạch tài chính, đầu tư tiền vào dịch vụ. Và vì vậy tôi nghĩ khi chúng tôi kết hợp tất cả bốn điều đó lại với nhau, phản hồi rất mạnh mẽ, Jeff. Tôi nghĩ rằng điều quan trọng nhất mà các nhóm phải cảm nhận là sự thay đổi trong mô hình mà chúng tôi đang thực hiện với các nhóm trung tâm dịch vụ cố vấn của chúng tôi ở văn phòng giữa đó. Và một lần nữa, rất tự tin rằng điều đó sẽ bắt đầu trở nên rất hữu hình cho các đội vào mùa xuân. Chúng tôi cũng đã thực sự dựa vào giao tiếp với các đội.

Và vì vậy, chúng tôi thực hiện một cuộc gọi hàng tháng trên toàn quốc, nơi chúng tôi liên tục nêu bật ba đến bốn điều đã được cải thiện đối với họ trong tháng trước. Và chúng tôi nhóm chúng thành một loại nền tảng và chính sách quy trình. Và chúng tôi cũng bắt đầu nhận được một số phản hồi tốt và động lực ở đó. Vì vậy, tôi nghĩ hoàn toàn có những điều bạn có thể làm. Tôi không nghĩ đó là một công thức quá lạ mắt.

Bạn cần nói với mọi người những gì bạn sẽ sửa chữa, sửa nó và sau đó nói với họ những gì bạn sẽ sửa tiếp theo. Nhưng tôi tin tưởng rằng chúng tôi sẽ có thể giúp đội của mình thấy được sự tiến bộ mà họ mong đợi khi chúng tôi tiến về phía trước.

Jeff Fenwick, Nhà phân tích, Cormark Securities: Vì vậy, có vẻ như bây giờ bạn đang đến một điểm mà bạn nói mặc dù những nỗ lực hoạt động đó đang tiến gần đến mức có thể chấp nhận được và mong đợi đối với tất cả mọi người và hy vọng điều đó sẽ tránh được sự thất vọng cho các nhóm cố vấn. Tôi đoán có phải về mặt đầu tư và khả năng gia tăng, có những thứ bạn cần có trên kệ cho các công cụ cố vấn cho họ mà có thể bạn đang thiếu ngày hôm nay không. Và vì vậy bạn cần tiếp tục đầu tư để đảm bảo rằng bạn đang ở một điểm dẫn đầu trong ngành liên quan đến những thứ như vậy? Và đó có thể là một phần khác mà bạn cần có ở đó để giúp bạn thu hút và giữ chân các nhóm?

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: Vâng. Tôi không nghĩ rằng chi tiêu vốn đặc biệt có ý nghĩa, Jeff, về những gì được yêu cầu. Tôi nghĩ rằng có một số khả năng mà chúng tôi cần giúp các cố vấn của mình đặc biệt khi chúng tôi nghĩ về việc hỗ trợ sự phát triển của họ và khả năng thực sự phát triển các hoạt động của họ một cách nhanh chóng. Chúng tôi có một số trong số đó trong kế hoạch cho năm 2025. Tôi nghĩ những gì chúng tôi đang cố gắng cẩn thận và cân nhắc là chúng tôi muốn đảm bảo rằng các nhóm thực sự cảm thấy chúng tôi tập trung vào việc đảm bảo rằng đạt được tiến bộ xuất sắc trong văn phòng trước khi chúng tôi cố gắng đưa những thứ khác lên bàn, phải không?

Và vì vậy, chúng tôi chỉ đang cân bằng ưu tiên cho các nhóm của mình để đảm bảo rằng họ thực sự bắt đầu cảm nhận được sự khác biệt đó trong việc có thể phục vụ khách hàng của họ. Và sau đó, chúng tôi có vị trí tốt trong năm 25 để thêm một số khả năng vào máy tính để bàn của họ sẽ giúp họ phát triển. Rất hào hứng về khả năng

Luis, Người điều hành hội nghị: di chuyển

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: từ những gì tôi sẽ mô tả là chuyển đổi sang đầu tư cho các nhóm của chúng tôi, nhưng chúng tôi thực sự, thực sự lưu ý đến việc giành chiến thắng trong hành trình xuất sắc của văn phòng trung hạn.

Jeff Fenwick, Nhà phân tích, Cormark Securities: Được rồi, tuyệt vời. Cảm ơn vì màu sắc đó. Tôi sẽ chuyển nó theo.

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: Cảm ơn bạn.

Luis, Người điều hành hội nghị: Cảm ơn bạn. Câu hỏi tiếp theo là từ Jim Byrne từ Acumen Capital. Xin hãy tiếp tục.

Jim Byrne, Nhà phân tích, Acumen Capital: Vâng, chào buổi sáng. Có lẽ

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: chỉ

Jim Byrne, Nhà phân tích, Acumen Capital: một cặp đôi từ tôi, Dave. Bạn đã đề cập đến loại mục tiêu 50.000.000.000 đô la. Có bất kỳ mốc thời gian nào xung quanh điều đó không? Và sau đó, thứ hai, chỉ cần nghĩ về vị trí của bạn từ cấu trúc công ty và loại văn phòng trung tâm, có những thứ bạn cần thêm để đạt được 50 đó hay phần lớn nó sẽ chảy thẳng đến điểm mấu chốt?

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: Vâng, tôi nghĩ như vậy cách chúng ta nghĩ về 50 là điểm dừng chân tiếp theo trong hành trình, Jim, nếu tôi có thể diễn đạt theo cách đó. Vì vậy, không phải là một mốc thời gian cụ thể, nhưng thực sự cố gắng tập hợp các đội để đạt được điều đó nhanh nhất có thể, rõ ràng. Tôi không nghĩ rằng có nhiều khoản đầu tư vật chất từ góc độ tổ chức mà chúng ta cần thực hiện để tăng dần. Vì vậy, tôi hy vọng sẽ thấy rất nhiều điều đó giảm xuống điểm mấu chốt. Tuy nhiên, những gì tôi đã nói với các đội là, chúng tôi cần đảm bảo rằng chúng tôi đã tổ chức các đội của mình theo cách mà họ có thể làm việc tốt nhất.

Và tôi đã đề cập trước đó, những gì tôi đang cố gắng làm là thực sự cấu trúc tổ chức xung quanh khái niệm hành trình của cố vấn và làm thế nào để chúng tôi đảm bảo mỗi ngày chúng tôi đang làm cho các nhóm đạt được những gì họ muốn đạt được dễ dàng hơn. Và vì vậy tôi nghĩ khi chúng tôi vượt qua điều đó, có thể có một số kỹ năng mà chúng tôi cần bổ sung vào đội mà chúng tôi không có. Và chúng tôi cũng sẽ cân nhắc khi thực hiện công việc đó để tìm kiếm hiệu quả cùng một lúc. Vì vậy, tôi không mong đợi sẽ có một khoản đầu tư vốn lớn để đạt được nơi chúng tôi cần đến.

Jim Byrne, Nhà phân tích, Acumen Capital: Được rồi, điều đó thật tuyệt. Và sau đó có thể chỉ là một bản cập nhật về các sáng kiến bảo hiểm. Bạn có hài lòng với tiến độ cho đến nay không? Có điều gì bạn có thể làm để có thể đẩy nhanh một số tăng trưởng đó không?

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: Vâng. Cách chúng ta nghĩ về bảo hiểm là một kết quả, Jim, của một cuộc trò chuyện lập kế hoạch tài chính tuyệt vời với khách hàng, phải không? Và vì vậy, khi chúng tôi nghĩ về doanh nghiệp, những gì chúng tôi đang cố gắng làm là giúp các cố vấn của chúng tôi tham gia vào nhiều cuộc trò chuyện về lập kế hoạch tài chính nhất có thể với khách hàng. Khi bạn làm điều đó, cơ hội bảo hiểm bùng nổ. Và vì vậy chúng tôi đã có tiến bộ nhất quán, tôi nghĩ, từ góc độ bảo hiểm.

Quan điểm của tôi là có mặt tích cực đáng kể từ đây. Chúng tôi rất tập trung vào việc đảm bảo các cố vấn của chúng tôi có những cuộc trò chuyện tư vấn tuyệt vời với khách hàng và chúng tôi biết rằng cơ hội sẽ đến.

Jim Byrne, Nhà phân tích, Acumen Capital: Được rồi, điều đó thật tuyệt. Cảm ơn.

Luis, Người điều hành hội nghị: Cảm ơn bạn. Không có thêm câu hỏi nào được đăng ký tại thời điểm này. Vì vậy, ông Kelly, tôi sẽ trả lại cuộc họp cho ông để phát biểu bế mạc.

Dave Kelly, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Richardson Wealth: Cảm ơn Louise. Thực sự đánh giá cao điều đó. Và lắng nghe, cảm ơn mọi người đã tham gia vào cuộc gọi ngày hôm nay. Chúng tôi thực sự đánh giá cao thời gian và sự tập trung của bạn. Vui lòng liên hệ với chúng tôi nếu có bất kỳ câu hỏi tiếp theo nào.

Chúc Cuối tuần vui vẻ. Louise, cảm ơn bạn rất nhiều. Bạn có thể kết thúc cuộc gọi.

Luis, Người điều hành hội nghị: Cảm ơn bạn. Hội nghị của bạn hiện đã kết thúc. Vui lòng ngắt kết nối đường dây của bạn tại thời điểm này và chúng tôi cảm ơn bạn đã tham gia.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.