TD Bank đã thông báo rằng họ sẽ tập trung vào việc tái cấu trúc bảng cân đối kế toán vào năm 2025 sau khi nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng tại Hoa Kỳ. Ngân hàng đã đồng ý trả tổng cộng 3 tỷ đô la tiền phạt, đánh dấu trường hợp lớn nhất của một ngân hàng trong lịch sử Hoa Kỳ thừa nhận một khoản phí như vậy, theo tuyên bố của các cơ quan chính phủ.
Tổ chức tài chính Canada, đã mở rộng sự hiện diện của mình trên thị trường bán lẻ Hoa Kỳ, hiện được yêu cầu tập trung nỗ lực để đáp ứng các điều kiện của giới hạn tài sản không phổ biến do các nhà quản lý đặt ra. Các hoạt động tại Hoa Kỳ của TD Bank bao gồm hơn 1.100 chi nhánh và gần 10 triệu khách hàng, xếp hạng đây là ngân hàng lớn thứ 10 của đất nước.
Thỏa thuận nhận tội là kết quả của các cuộc điều tra khác nhau của chính phủ về những gì được mô tả là các vấn đề phổ biến trong ngân hàng. Là một phần của các biện pháp khắc phục, TD Bank sẽ giảm tài sản tại Mỹ khoảng 10%. Điều này liên quan đến việc bán tới 50 tỷ đô la chứng khoán đầu tư có lợi suất thấp hơn, với kế hoạch tái đầu tư số tiền thu được.
Những hành động này được dự đoán sẽ ảnh hưởng đến thu nhập lãi thuần của ngân hàng trong ngắn hạn. TD Bank cũng đã cảnh báo về chi phí một lần liên quan đến việc thu hẹp tài sản và tái định vị 1,5 tỷ USD các khoản đầu tư của mình. Ngoài ra, ngân hàng đã thành lập một ủy ban chuyên trách ở Hoa Kỳ để giám sát các giao thức chống rửa tiền của mình.
Leo Salom, người đứng đầu bộ phận kinh doanh tại Mỹ của TD, bày tỏ với các nhà phân tích trong một cuộc gọi hội nghị rằng năm 2025 được hình dung là một năm chuyển đổi, nhấn mạnh tầm quan trọng của những thay đổi sắp tới để tuân thủ giới hạn tài sản. Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ Merrick Garland chỉ trích ngân hàng vì ưu tiên lợi nhuận hơn là tuân thủ quy định.
Chuyên gia về các vấn đề chống rửa tiền, Ross Delston, nhấn mạnh sự hiếm hoi của hành động thực thi do các tội phạm cụ thể liên quan đến sơ suất của ngân hàng.
Trong tương lai, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính sẽ chỉ định một giám sát viên để đánh giá và giám sát tiến độ của TD trong việc giải quyết các vấn đề đã xác định. Giám đốc điều hành của TD Bank, Bharat Masrani sẽ nghỉ hưu vào năm tới, với Ray Chun, hiện đang lãnh đạo các hoạt động ngân hàng Canada, sẵn sàng đảm nhận các nhiệm vụ lãnh đạo.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.