Trong một thông điệp gửi tới khách hàng được phát hành vào thứ Hai, các chiến lược gia của UBS đã thảo luận về khái niệm đa dạng hóa thời gian đầu tư, một chiến lược liên quan đến việc phân phối các khoản đầu tư trong các khoảng thời gian khác nhau để quản lý biến động kinh tế và giảm sự không thể đoán trước của lợi nhuận.
Bằng cách tuân theo một chiến lược đầu tư có hệ thống, các nhà đầu tư có thể tận dụng lợi thế của việc đa dạng hóa thời gian đầu tư, do đó tạo ra danh mục đầu tư mạnh mẽ, tự duy trì, UBS chỉ ra.
Để làm rõ, đa dạng hóa thời gian đầu tư có nghĩa là phân bổ vốn qua các năm đầu tư khác nhau. Phương pháp này hỗ trợ các nhà đầu tư đối phó với các tác động của việc thay đổi điều kiện kinh tế đối với tài sản của họ, vì các khoản đầu tư vào thị trường tư nhân thường được giữ trong nhiều năm và bị ảnh hưởng bởi năm họ được mua.
UBS nhấn mạnh rằng rất khó để dự đoán năm đầu tư nào sẽ mang lại kết quả tốt nhất, nhưng việc đầu tư thường xuyên hàng năm thậm chí có thể làm giảm hiệu suất trong các giai đoạn kinh tế khác nhau.
Ngân hàng trình bày bốn chiến thuật chính để thực hiện đa dạng hóa thời gian đầu tư có hệ thống:
1) 'Tạo và theo dõi một kế hoạch đầu tư:' Các chiến lược gia của UBS gợi ý rằng các nhà đầu tư có tài sản đáng kể nên thiết kế một kế hoạch toàn diện cho các khoản đầu tư hàng năm. Điều này liên quan đến việc lên lịch phân bổ quỹ cho các năm tiếp theo và đảm bảo cam kết bằng cách sử dụng các quy trình quản lý thích hợp.
2) 'Phân bổ cho các chương trình đầu tư năm liên tiếp:' Phân bổ vốn cho các chương trình hoặc cấu trúc đầu tư năm liên tiếp đầu tư vào nhiều quỹ chính trong cùng một năm là một phương pháp hiệu quả khác, UBS chỉ ra.
Chiến lược này tự động phân tán danh mục đầu tư của nhà đầu tư qua nhiều năm, nhà quản lý và ngành công nghiệp khác nhau, thường có yêu cầu đầu tư ban đầu thấp hơn.
"Các nhà đầu tư cũng có thể chọn chỉ định vốn cho các chương trình đầu tư nhiều năm, đầu tư trong một số năm nhất định (thường là hai hoặc ba)", các chiến lược gia viết.
"Với chiến lược này, các nhà đầu tư không phải đầu tư hàng năm, nhưng có thể điều chỉnh tần suất đầu tư của họ với chương trình đầu tư nhiều năm", họ nói thêm.
3) 'Phân bổ cho các quỹ thị trường thứ cấp:' Đầu tư vào các quỹ thị trường thứ cấp là một con đường khác để đa dạng hóa thời gian đầu tư. Các quỹ này liên quan đến việc mua cổ phần trong các quỹ thị trường tư nhân hiện có, thường với giá giảm.
UBS lưu ý rằng các quỹ thị trường thứ cấp cung cấp tăng trưởng tiếp xúc nhanh chóng, giảm rủi ro đầu tư vào các tài sản chưa được xác định và mô hình dòng tiền tổng thể được làm mịn, khi họ đầu tư vào các quỹ đã bắt đầu đầu tư. Mặc dù lợi nhuận có thể thấp hơn so với các chiến lược vốn cổ phần tư nhân khác, các quỹ thị trường thứ cấp cung cấp một bộ đầu tư đa dạng trong vài năm.
4) 'Phân bổ cho các quỹ mở:' Các quỹ mở, tiếp tục vô thời hạn, cung cấp sự đa dạng hóa thời gian đầu tư liên tục, các chiến lược gia giải thích.
Không giống như các quỹ truyền thống với ngày kết thúc đã định, các quỹ mở tái đầu tư lợi nhuận vào các cơ hội mới, duy trì sự kết hợp tài sản nhất quán.
"Các nhà đầu tư tham gia vào một quỹ mở với giá trị tài sản gần đây nhất, cho phép họ bắt đầu xây dựng khoản đầu tư của mình ngay lập tức", UBS giải thích.
"Một cách hiệu quả, họ có được một phần hỗn hợp tài sản của quỹ mở khi đầu tư, vốn đã trải đều trong nhiều năm khác nhau vì quỹ đã hoạt động trong một thời gian dài."
Cách tiếp cận này đảm bảo đa dạng hóa thời gian đầu tư liên tục miễn là nhà đầu tư vẫn còn trong quỹ.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và được xem xét bởi một biên tập viên. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản và Điều kiện của chúng tôi.