Mỹ cảnh báo áp thuế lên đến 100% đối với các quốc gia mua dầu của Nga
Hôm thứ Hai, Keefe, Bruyette &; Woods đã điều chỉnh triển vọng tài chính của họ cho Metropolitan Bank Holding Corp (NYSE: MCB), giảm mục tiêu giá cổ phiếu từ $ 66.00 trước đó xuống còn $ 55.00. Bất chấp sự thay đổi này, công ty vẫn duy trì xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu của ngân hàng.
Việc sửa đổi sau quyết định gần đây của Metropolitan Bank rút hoàn toàn khỏi hoạt động Ngân hàng dưới dạng Dịch vụ (BaaS). Việc rút khỏi BaaS dự kiến sẽ ảnh hưởng đến thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của ngân hàng, khiến nhà phân tích điều chỉnh ước tính EPS xuống còn 6,09 đô la cho năm 2024 và 7,14 đô la cho năm 2025, từ ước tính trước đó lần lượt là 6,44 đô la và 8,07 đô la.
Việc ngừng kinh doanh BaaS được coi là một trở ngại đáng kể về thu nhập. Tuy nhiên, nhà phân tích lưu ý rằng phân khúc BaaS đã đóng góp chính vào sự biến động thu nhập của ngân hàng trong hai năm qua. Kỳ vọng là việc thoát khỏi ngành kinh doanh này có thể sẽ dẫn đến giảm biến động và giảm chi phí quản lý rủi ro và quy định dài hạn.
Mặc dù ước tính thu nhập và mục tiêu giá giảm, quan điểm của nhà phân tích về cổ phiếu của Metropolitan Bank vẫn tích cực. Công ty nhấn mạnh rằng ngay cả sau khi rút khỏi BaaS, Metropolitan Bank dự kiến sẽ đạt được lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) từ 10-11% dựa trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình mạnh mẽ (TCE) là 9%.
Mục tiêu giá cổ phiếu mới là 55,00 đô la dựa trên 85% giá trị sổ sách hữu hình kỳ hạn (TBV) và phản ánh tỷ lệ giá trên thu nhập kỳ hạn (P / E) gấp 9 lần thu nhập ước tính cho năm 2024 và 8 lần cho năm 2025. Nhà phân tích nhắc lại xếp hạng Outperform, báo hiệu niềm tin vào hiệu suất tiềm năng của cổ phiếu bất chấp sự thay đổi chiến lược gần đây.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.