Mặc dù có một năm đầy biến động đối với ngành ngân hàng, JPMorgan đã nổi lên như một ngọn hải đăng của sức mạnh, thể hiện khả năng phục hồi và tăng trưởng chiến lược ngay cả khi các công ty cùng ngành phải đối mặt với những cơn gió ngược đáng kể. Các đợt tăng lãi suất mạnh mẽ của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã gây áp lực lên ngành tài chính, dẫn đến sự sụt giảm đáng kể của các chỉ số chứng khoán ngân hàng. Tuy nhiên, JPMorgan đã cố gắng vượt qua xu hướng này, với giá cổ phiếu tăng 11,7% trong năm nay.
Quyết định tăng lãi suất lên mức cao nhất trong 22 năm là 5,25-5,5% của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) là một yếu tố góp phần vào cuộc đấu tranh của ngành ngân hàng, đặc biệt là sau sự sụp đổ của ba nhà cho vay lớn hồi đầu tháng 3. Động thái này của Fed đã khiến các nhà đầu tư ngần ngại đầu tư vào cổ phiếu ngân hàng, dẫn đến chỉ số KBW Bank Index và Nasdaq Bank Index giảm lần lượt 18,6% và 17,9%. Ngược lại, chỉ số S&P 500 đã chứng kiến mức tăng 17,8%.
Giữa môi trường đầy thách thức này, JPMorgan không chỉ duy trì mà còn tăng trưởng đáng kể kể từ khi mua lại Ngân hàng First Republic vào tháng Năm. Động thái chiến lược này đã bổ sung gần 92 tỷ USD tiền gửi và 173 tỷ USD cho vay vào bảng cân đối kế toán của JPMorgan, cùng với 30 tỷ USD chứng khoán. Những nỗ lực mở rộng của ngân hàng đã được nhấn mạnh hơn nữa thông qua các nỗ lực quốc tế như tăng cổ phần trong Ngân hàng C6 của Brazil và hình thành liên minh chiến lược với Cleareye.ai, một công ty fintech chuyên về tài chính thương mại.
Tăng trưởng thu nhập của JPMorgan nổi bật ở mức 13,4% trong ba đến năm năm qua, vượt qua mức trung bình của ngành là 4,7%. Với tốc độ tăng trưởng lợi nhuận dự kiến dài hạn là 5%, ngân hàng báo hiệu phần thưởng đầy hứa hẹn cho các nhà đầu tư của mình. Kể từ khi công bố sáng kiến mở 400 chi nhánh mới trên 25 thị trường mới vào năm 2018, đã có những tiến bộ đáng kể trong việc mở rộng mạng lưới chi nhánh bán lẻ.
Hoạt động ngân hàng đầu tư (IB) của JPMorgan cũng cho thấy những dấu hiệu phục hồi và tăng trưởng đầy hứa hẹn khi những bất ổn kinh tế vĩ mô và địa chính trị hiện tại lắng xuống. Cam kết của ngân hàng về lợi nhuận cổ đông thể hiện rõ qua hoạt động phân phối vốn; Họ đã tăng cổ tức thêm 5% lên 1,05 USD/cổ phiếu sau khi vượt qua bài kiểm tra căng thẳng năm 2023 và có kế hoạch mua lại cổ phiếu trị giá 12 tỷ USD trong năm nay.
Trong khi JPMorgan tỏa sáng, các ngân hàng lớn khác như Bank of America đang phải đối mặt với khoản lỗ gần 132 tỷ USD chưa thực hiện đối với chứng khoán vào cuối quý III/2023. Citigroup đang trong quá trình cải tổ tổ chức rộng lớn bao gồm việc giảm hoạt động kinh doanh ngân hàng tiêu dùng trên toàn cầu, điều này có thể gây áp lực lên tài chính ngắn hạn. Wells Fargo tiếp tục trải qua những thách thức pháp lý bắt nguồn từ các vụ bê bối và hạn chế trong quá khứ do Cục Dự trữ Liên bang áp đặt.
Tóm lại, JPMorgan phân biệt chính nó trong lĩnh vực ngân hàng thông qua các thương vụ mua lại chiến lược, mở rộng quốc tế và tăng trưởng thu nhập vững chắc trong bối cảnh những thách thức thị trường rộng lớn hơn do tăng lãi suất và bất ổn ngành.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.