Voya Financial, Inc. (VOYA) đã công bố kết quả tài chính quý IV và cả năm 2023, nhấn mạnh hiệu suất mạnh mẽ với thu nhập hoạt động được điều chỉnh là 7,02 USD/cổ phiếu trong năm và 1,63 USD cho quý IV.
Hoạt động kinh doanh Giải pháp Y tế đã mang lại thu nhập kỷ lục, góp phần vào thành công của công ty mặc dù thu nhập thấp hơn trong kinh doanh Giải pháp Tài sản. Voya Financial đã nhắc lại mục tiêu tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) EPS từ 12% đến 17% đến năm 2024 và dự kiến tạo ra ít nhất 800 triệu USD vốn dư thừa vào năm 2024, phù hợp với số tiền được tạo ra vào năm 2023. Các dòng doanh thu đa dạng và chiến lược tiết kiệm và lợi ích tại nơi làm việc của công ty là động lực chính cho kết quả tài chính.
Những điểm chính
- Voya Financial đạt 7,02 USD/cổ phiếu trong thu nhập hoạt động đã điều chỉnh cho năm 2023, với 1,63 USD trong quý 4.
- Hoạt động kinh doanh Giải pháp Y tế đã có một năm kỷ lục, cân bằng thu nhập thấp hơn trong Wealth Solutions.
- Công ty tái khẳng định mục tiêu CAGR EPS 12% đến 17% cho giai đoạn kết thúc vào năm 2024.
- Một đường ống mạnh mẽ trong Quản lý tài sản và đầu tư và hiệu quả đầu tư mạnh mẽ đã được báo cáo.
- Voya đã tạo ra 800 triệu USD vốn dư thừa vào năm 2023 và dự kiến sẽ tạo ra số tiền tương tự vào năm 2024.
- Triển vọng của công ty cho năm 2024 bao gồm EPS trong khoảng $ 8.25 đến $ 8.45 và tăng trưởng EPS 10% + vào năm 2025 và hơn thế nữa.
Triển vọng công ty
- Voya Financial dự kiến EPS sẽ nằm trong khoảng từ 8,25 USD đến 8,45 USD vào năm 2024.
- Mục tiêu biên lợi nhuận hoạt động cho năm 2024 và 2025 dự kiến trong khoảng 30% thấp.
- Công ty dự kiến tăng trưởng lợi nhuận trên tất cả các hoạt động kinh doanh vào năm 2024.
Điểm nổi bật của Bearish
- Doanh nghiệp Wealth Solutions báo cáo thu nhập thấp hơn.
- Quản lý đầu tư có dòng vốn ròng chảy ra do yếu tố một lần.
- Hoạt động kinh doanh y tế gặp khó khăn nhưng vẫn đạt lợi nhuận kỷ lục.
Điểm nổi bật của Bullish
- Hoạt động kinh doanh Giải pháp Y tế vượt chỉ tiêu tăng trưởng phí bảo hiểm và phí có hiệu lực hàng năm.
- Hoạt động kinh doanh quản lý đầu tư đã có một năm chuyển mình và kỳ vọng dòng vốn tích cực trong năm 2024.
- Công ty có hơn 10 tỷ USD trong lĩnh vực Quản lý đầu tư.
Bỏ lỡ
- Công ty báo cáo khoản không tích lũy là 16 triệu đô la.
- Có hoạt động yêu cầu bồi thường theo mùa cao hơn dự kiến trong Tự nguyện.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đang tập trung vào việc đa dạng hóa hoạt động kinh doanh và thúc đẩy tăng trưởng thu nhập từ phí.
- Chiến lược đầu tư bao gồm tận dụng lợi thế của floaters và điểm cuối ngắn hơn của đường cong lợi suất.
- Danh mục đầu tư bất động sản thương mại mạnh mẽ và đa dạng, không có tổn thất đáng kể nào được dự đoán.
- Phân khúc Sức khỏe nhằm mục đích tác động đến chi tiêu chăm sóc sức khỏe và kết nối với doanh nghiệp giàu có để đạt hiệu quả.
Tóm lại, báo cáo kết quả kinh doanh quý IV và cả năm 2023 của Voya Financial đã tiết lộ một công ty có sức khỏe tài chính mạnh mẽ và chiến lược rõ ràng cho sự tăng trưởng trong tương lai. Sự tập trung của công ty vào việc thúc đẩy tăng trưởng hữu cơ, quản lý tỷ lệ tổn thất hiệu quả và triển khai vốn cho các cổ đông giúp công ty tiếp tục thành công trong lĩnh vực tài chính.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Cam kết của Voya Financial đối với lợi nhuận của cổ đông được thể hiện rõ trong hồ sơ theo dõi tăng cổ tức, như được nhấn mạnh bởi một trong những Mẹo InvestingPro, lưu ý rằng công ty đã tăng cổ tức trong 5 năm liên tiếp. Điều này, cùng với việc Voya đã duy trì chi trả cổ tức trong 12 năm liên tiếp, phản ánh chính sách ổn định và thân thiện với cổ đông, phù hợp với hiệu suất mạnh mẽ và triển vọng chiến lược của công ty cho năm 2024.
Phân tích các chỉ số định giá của công ty do InvestingPro Data cung cấp, Voya Financial đang giao dịch với tỷ lệ P/E là 12,29, được điều chỉnh thành 12,03 khi xem xét mười hai tháng cuối cùng tính đến quý 4 năm 2023. Mức định giá này được kết hợp với mức tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ 24,08% so với cùng kỳ, báo hiệu rằng sức mạnh thu nhập của công ty có thể đang trên quỹ đạo đi lên. Hơn nữa, tỷ suất cổ tức tính đến ngày thứ 39 của năm 2024 ở mức 2,33%, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đối với độc giả quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Voya Financial, có thêm các mẹo InvestingPro có sẵn. Ví dụ, tài sản lưu động của công ty vượt quá nghĩa vụ ngắn hạn, cho thấy vị thế thanh khoản mạnh. Hơn nữa, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, điều này được hỗ trợ bởi thực tế là Voya đã có lãi trong mười hai tháng qua.
Để truy cập những thông tin chi tiết này và hơn thế nữa, hãy cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá "SFY24" để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc "SFY241" để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm. Có 6 Mẹo InvestingPro bổ sung được liệt kê trong InvestingPro cho Voya Financial, có thể được tìm thấy tại https://www.investing.com/pro/VOYA, cung cấp cho các nhà đầu tư sự hiểu biết toàn diện về bối cảnh tài chính của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.