Trustmark Corporation (NASDAQ: TRMK), một công ty cổ phần ngân hàng khu vực, đã báo cáo kết quả hoạt động mạnh mẽ trong cuộc gọi thu nhập quý III được tổ chức vào ngày 30 tháng 9 năm 2024. Công ty đã công bố thu nhập ròng là 51,3 triệu đô la và thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu là 0,84 đô la, đánh dấu mức tăng đáng kể 26,7% Trustmark ted tiếp tục hoạt động trong cùng kỳ năm ngoái. Thu nhập lãi ròng của Trustmark cũng tăng 9,5%, đạt 158 triệu USD, với i Trustmark Trustmark Corporation">Trustmark Corporation9%.
Những điểm chính
- Thu nhập thuần của Trustmark Corporation tăng 26,7% so với cùng kỳ năm ngoái nhờ điều chỉnh hoạt động liên tục.
- Thu nhập lãi thuần tăng lên 158 triệu USD, tăng 9,5%, biên lãi thuần 3,69%.
- Các khoản vay nắm giữ để đầu tư có mức giảm nhẹ so với quý trước nhưng tăng 290 triệu USD so với năm trước.
- Tiền gửi chứng kiến sự sụt giảm liên kết trong quý Trustmark do chiến lược giảm tiền gửi công khai và môi giới.
- Công ty tuyên bố chia cổ tức 0,23 USD phải trả vào tháng 12/2024.
Triển vọng công ty
- Trustmark dự kiến tăng trưởng cho vay một con số thấp và tiền gửi ổn định cho năm 2024.
- Thu nhập lãi thuần dự kiến tăng ở mức trung bình.
- Dự báo biên lãi thuần nửa cuối năm 2024 dao động trong khoảng 3,65% đến 3,70%.
- Thu nhập ngoài lãi dự kiến tăng trưởng từ thấp đến trung bình.
- Chi phí ngoài lãi dự kiến phần lớn không thay đổi.
Điểm nổi bật của Bearish
- Giảm nhẹ các khoản vay nắm giữ để đầu tư 55 triệu đô la so với quý trước.
- Tiền gửi giảm 222 triệu USD theo quý.
- Thu nhập ngoài lãi giảm nhẹ so với quý trước.
- Tài sản xấu tăng, có hai khoản vay doanh nghiệp chuyển sang trạng thái không tích lũy.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng so với cùng kỳ năm ngoái trong các khoản vay nắm giữ để đầu tư thêm 290 triệu đô la.
- Thu nhập ngoài lãi và chi phí ngoài lãi đều có sự cải thiện so với cùng kỳ năm trước.
- Tỷ lệ vốn mạnh với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 là 11,3% và tổng tỷ lệ vốn dựa trên rủi ro là 13,71%.
- Ban lãnh đạo bày tỏ lạc quan về việc duy trì biên lãi thuần và chiến lược triển khai vốn.
Bỏ lỡ
- Công ty báo cáo chi phí ngoài lãi giảm 2,5% so với cùng kỳ năm ngoái trong quý 3/2023.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ban lãnh đạo không đưa ra định hướng cho năm 2025 nhưng cho thấy sự gia tăng dự kiến vào quý 4 năm 2023.
- Tích cực theo đuổi các cơ hội M&A và mở rộng thị trường, đặc biệt là ở Houston và Birmingham.
- Lo ngại về sự gia tăng tài sản xấu xí, với hai doanh nghiệp Trustmark đến không tích lũy Trustmark Corporation một khoản tín dụng nhỏ hơn dự kiến sẽ dẫn đến thanh lý, với tài sản được bán trên thị trường và dự phòng được thiết lập.
Tóm lại, Trustmark Corporation đã chứng minh khả năng phục hồi trong môi trường lạm phát, với chiến lược tập trung vào cho vay hữu cơ và khám phá các cơ hội M&A. Báo cáo Trustmark mạnh mẽ và triển vọng tích cực về tăng trưởng cho vay và thu nhập lãi thuần của công ty cho thấy tình hình tài chính mạnh mẽ hướng đến Trustmark năm 2023. Mặc dù có một số thách thức, chẳng hạn như giảm tiền gửi Trustmark Corporation hình thành tài sản, ban lãnh đạo của Trustmark vẫn tự tin vào Trustmark của công ty để điều hướng các biến động kinh tế và duy trì một khóa học ổn định cho tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất mạnh mẽ của Trustmark Corporation (NASDAQ: TRMK) trong quý 3 năm 2024 được phản ánh trong một số chỉ số chính từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 2,1 tỷ đô la, cho thấy PR đáng kể của nó Trustmark lĩnh vực ngân hàng khu vực.
Một trong những mẹo InvestingPro đáng chú ý nhất là Trustmark "đã duy trì chi trả cổ tức trong 52 năm liên tiếp". Thành tích ấn tượng về cổ tức nhất quán này phù hợp với việc công ty Trustmark lại mức cổ tức 0,23 đô la phải trả vào tháng 12 năm 2024, như đã đề cập trong báo cáo thu nhập. Tỷ lệ cổ tức hiện tại là 2,67%, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Một mẹo InvestingPro có liên quan khác nhấn mạnh rằng Trustmark đang "giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần", với giá cổ phiếu ở mức 96,34% so với mức cao nhất trong 52 tuần. Điều này tương ứng với hiệu quả tài chính mạnh mẽ của công ty và triển vọng tích cực được trình bày trong cuộc gọi thu nhập. Cổ phiếu này cũng cho thấy tổng lợi nhuận đáng chú ý 73,61% trong năm qua, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào chiến lược và thực thi của Trustmark.
Tỷ lệ P/E Trustmark (đã điều chỉnh) là 143,67 trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 cho thấy các nhà đầu tư đang định giá với kỳ vọng cao về tăng trưởng trong tương lai. Điều này phù hợp với tăng trưởng cho vay dự kiến của công ty và dự kiến tăng thu nhập lãi thuần cho năm 2024.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp các mẹo và thông tin chi tiết bổ sung ngoài những gì được đề cập ở đây. Các nhà đầu tư quan tâm đến một phân tích toàn diện hơn có thể khám phá thêm 5 mẹo có sẵn trên nền tảng InvestingPro.
Những thông tin chi tiết về InvestingPro này cung cấp thêm bối cảnh cho sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của Trustmark, bổ sung cho báo cáo thu nhập chi tiết và triển vọng của ban lãnh đạo trong các quý tới.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.