TD Bank Group (TD) đã công bố kết quả hoạt động mạnh mẽ trong quý II/2024, với thu nhập đạt 3,8 tỷ USD và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) ở mức 2,04 USD. Ngân hàng đã thừa nhận những thiếu sót trong chương trình chống rửa tiền của Hoa Kỳ (AML) và đang tích cực hợp tác với các cơ quan chức năng, đầu tư 500 triệu đô la vào các nỗ lực khắc phục.
TD Bank cũng đã tiết lộ mối quan hệ chiến lược mới với Google Cloud và những tiến bộ trong Generative AI tại TD Tech Day. Các phân khúc ngân hàng bán lẻ Canada và Mỹ của ngân hàng đã cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ, đặc biệt là cho vay có bảo đảm bất động sản, thẻ tín dụng và tương tác với khách hàng kỹ thuật số.
Các mảng quản lý tài sản và bảo hiểm, cùng với ngân hàng bán buôn, đã báo cáo doanh thu kỷ lục. Mặc dù chi phí và dự phòng tổn thất tín dụng tăng, TD Bank vẫn đi đúng hướng để đáp ứng các mục tiêu trung hạn và các cam kết cộng đồng.
Những điểm chính
- TD Bank Group báo cáo thu nhập quý 2 là 3,8 tỷ đô la với EPS là 2,04 đô la.
- Ngân hàng đã đầu tư 500 triệu đô la vào việc khắc phục chương trình AML và đang cập nhật các chiến lược AML của mình.
- Quan hệ đối tác chiến lược với Google Cloud đã được công bố, cùng với tiến bộ trong Generative AI.
- Tăng trưởng được nhìn thấy trong ngân hàng cá nhân và thương mại Canada, ngân hàng bán lẻ Hoa Kỳ, quản lý tài sản và bảo hiểm, cũng như ngân hàng bán buôn.
- TD Bank cam kết thực hiện các mục tiêu trung hạn và các sáng kiến cộng đồng, với doanh thu tăng 10% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Ngân hàng dự kiến chi phí tăng khoảng 2% so với cùng kỳ năm ngoái và tăng trưởng chi phí điều chỉnh trung bình một con số cho năm tài chính 2024.
Triển vọng công ty
- TD Bank dự báo tăng trưởng chi phí khoảng 2% so với cùng kỳ năm trước.
- Ngân hàng dự kiến tăng trưởng chi phí điều chỉnh ở mức trung bình một con số cho năm tài chính 2024.
- TD tập trung vào việc đạt được các mục tiêu trung hạn và đã vạch ra các cam kết cộng đồng, bao gồm các khoản trợ cấp nhà ở giá rẻ.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tỷ lệ CET1 của ngân hàng giảm 50 điểm cơ bản, một phần do lo ngại về chất lượng tài sản.
- TD Bank dự kiến trích lập dự phòng tổn thất tín dụng (PCL) cho tài khóa 2024 từ 40 đến 50 điểm cơ bản.
- Một khoản phí tái cơ cấu là 165 triệu đô la trước thuế đã phát sinh, với thêm 50 triệu đô la dự kiến vào quý tới.
Điểm nổi bật của Bullish
- Báo cáo tăng trưởng mạnh về cho vay có bảo đảm bằng bất động sản và thẻ tín dụng.
- Hơn 5 triệu khách hàng di động đang hoạt động đã được ghi nhận tại ngân hàng bán lẻ Hoa Kỳ.
- Phân khúc quản lý tài sản và bảo hiểm mang lại hiệu suất mạnh mẽ, với thu nhập ổn định trong khoảng 330 triệu đến 360 triệu đô la.
Bỏ lỡ
- TD Bank thừa nhận việc giám sát và báo cáo không hiệu quả về hoạt động đáng ngờ trong chương trình AML của Hoa Kỳ.
- Ngân hàng phát sinh chi phí cao hơn do tăng chi phí liên quan đến nhân viên và đầu tư vào cơ sở hạ tầng rủi ro và kiểm soát.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các cuộc thảo luận với các cơ quan quản lý về các vấn đề AML và tăng trưởng cửa hàng đang diễn ra.
- Ngân hàng đang đầu tư vào chiến lược kỹ thuật số và di động để hỗ trợ tăng trưởng.
- TD Bank đang phát triển hoạt động kinh doanh quản lý tài sản độc quyền tại Mỹ, tập trung vào các phân khúc đại chúng giàu có và có giá trị ròng cao.
- Ngân hàng cam kết hiệu quả và có kế hoạch tiếp tục chương trình mua lại cổ phần, tùy thuộc vào điều kiện thị trường.
Báo cáo kết quả kinh doanh quý 2/2024 của TD Bank phản ánh hiệu quả tài chính vững chắc cùng với cam kết giải quyết các mối quan tâm về quy định và đầu tư vào tăng trưởng trong tương lai. Các biện pháp chủ động của ngân hàng trong việc khắc phục AML và quan hệ đối tác công nghệ chiến lược cho thấy một cách tiếp cận hướng tới tương lai đối với quản trị và đổi mới.
Với sự tăng trưởng mạnh mẽ trong các phân khúc ngân hàng chủ chốt và tập trung vào các sáng kiến cộng đồng, TD Bank đang định vị mình để tiếp tục thành công trong khi điều hướng những thách thức về tuân thủ quy định và điều kiện thị trường.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu quả tài chính và các sáng kiến chiến lược gần đây của TD Bank Group (TD) phản ánh một công ty đang vượt qua những thách thức hoạt động trong khi vẫn duy trì quỹ đạo tăng trưởng. Các số liệu mới nhất từ InvestingPro vẽ nên một bức tranh chi tiết về sức khỏe tài chính và định vị thị trường của ngân hàng.
InvestingPro Data nhấn mạnh vốn hóa thị trường là 96,44 tỷ USD, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của TD Bank trong ngành ngân hàng. Với hệ số P/E điều chỉnh là 11,02 trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024, ngân hàng được định giá thuận lợi so với mức trung bình ngành, cho thấy một điểm gia nhập tiềm năng hấp dẫn đối với các nhà đầu tư. Hơn nữa, doanh thu của ngân hàng đã tăng 4,91% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, cho thấy khả năng thu nhập của ngân hàng tăng ổn định.
InvestingPro Tips tiết lộ TD Bank có lịch sử thưởng cổ đông, đã tăng cổ tức 13 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 52 năm liên tiếp. Sự trở lại nhất quán này cho các cổ đông là minh chứng cho sự ổn định tài chính của ngân hàng và cam kết mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư. Hơn nữa, 4 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, gợi ý về sự lạc quan tiềm năng xung quanh hoạt động trong tương lai của ngân hàng.
Khi ngân hàng tiếp tục đầu tư vào chương trình AML và quan hệ đối tác công nghệ chiến lược, chẳng hạn như chương trình với Google Cloud, các số liệu tài chính và sửa đổi phân tích này có thể cho thấy khả năng phục hồi và khả năng thích ứng của TD Bank trong bối cảnh tài chính đang thay đổi.
Đối với những độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về tài chính của TD Bank và có quyền truy cập vào những hiểu biết độc quyền, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về dòng tiền, lợi nhuận và dự đoán của nhà phân tích của công ty. Để khám phá những thông tin chi tiết này và hơn thế nữa, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/TD và nhớ sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Có 6 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho TD Bank, cung cấp phân tích toàn diện cho việc ra quyết định sáng suốt.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.