Cuộc gọi thu nhập: StoneCo báo cáo tăng trưởng mạnh mẽ trong quý 1 năm 2024, đang trên đà hướng dẫn

StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE), một công ty công nghệ tài chính nổi tiếng, đã báo cáo thu nhập quý đầu tiên năm 2024, cho thấy sự tăng trưởng đáng kể trong các phân khúc dịch vụ tài chính và phần mềm.

Công ty đã quan sát thấy sự gia tăng 24% so với cùng kỳ năm ngoái về Tổng khối lượng thanh toán (TPV) trong thanh toán và mở rộng đáng kể cơ sở khách hàng hoạt động trong phân khúc ngân hàng.

StoneCo cũng báo cáo doanh thu hợp nhất tăng 14% và EBITDA điều chỉnh tăng đáng chú ý 75%, cho thấy hiệu quả hoạt động và sức khỏe tài chính mạnh mẽ.

Những điểm chính

• TPV của StoneCo trong thanh toán tăng trưởng 24% YoY.
• Phân khúc ngân hàng chứng kiến cơ sở khách hàng hoạt động gần gấp đôi, với tiền gửi đạt 6 tỷ R$.
• Danh mục giải pháp tín dụng gần đạt 532 triệu R$, phù hợp với kế hoạch tăng trưởng của công ty.
• Doanh thu phần mềm dọc tăng 12% YoY, đóng góp đáng kể vào tổng doanh thu phần mềm là R $ 369 triệu.
• EBITDA điều chỉnh cho công ty tăng 75%, với EBITDA điều chỉnh của mảng phần mềm tăng 65% YoY.
• Chi phí dịch vụ tăng 12% YoY, trong khi chi phí quản lý doanh nghiệp giảm 12% YoY.
• Vị thế tiền mặt ròng đã điều chỉnh được cải thiện lên 5,1 tỷ R$, tăng 1,2 tỷ R $ so với năm trước.
• Có phương án mua lại cổ phần, nhấn mạnh phân bổ vốn và hiệu quả hoạt động.

Triển vọng công ty

• StoneCo vẫn tự tin đáp ứng hướng dẫn hàng năm của mình.
• Công ty đang tập trung thử nghiệm và thí điểm các sáng kiến để giảm chi phí tài chính, không có biến động đáng kể nào về bảng cân đối kế toán dự kiến vào năm 2024.

Điểm nổi bật của Bearish

• Việc thoái vốn của PinPag và đánh giá lại các quyền chọn mua và bán đối với các công ty khác đã tác động tiêu cực đến các chi phí khác.
• MDR giảm do tính thời vụ và tác động của phí hội viên.
• Thảm kịch ở Rio Grande do Sul dự kiến sẽ có tác động tiêu cực hạn chế đến tài chính quý 2.

Điểm nổi bật của Bullish

• Tăng trưởng mạnh ở mảng dịch vụ tài chính và phần mềm.
• Kết hợp thành công các dịch vụ thanh toán và ngân hàng dẫn đến sự tham gia của khách hàng và tăng trưởng tiền gửi cao hơn.
• Việc đăng ký kinh doanh các khoản phải thu có lãi, và công ty đang tăng cường bảo lãnh tín dụng bằng cách sử dụng dữ liệu.

Bỏ lỡ

• Tổng doanh thu mảng phần mềm tăng trưởng chậm hơn doanh thu phần mềm dọc.
• Cạnh tranh trong phân khúc SME được thừa nhận, với dự phòng dự kiến sẽ tiếp tục ở mức khoảng 20% sổ cho vay.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Giám đốc tài chính Mateus Scherer làm rõ rằng các điều chỉnh theo thị trường chỉ liên quan đến các giao dịch M&E, không phải bồi thường dựa trên cổ phiếu.
• Chi phí bán hàng tăng do đầu tư tiếp thị, bao gồm cả tài trợ chương trình truyền hình thực tế.
• Công ty đang mở rộng cung cấp tín dụng cho khách hàng cấp thấp hơn một cách thận trọng.
• Ghi nhận doanh thu đã chuyển sang hoãn phí thành viên trong suốt cuộc đời của khách hàng.
• StoneCo đang thử nghiệm tiền gửi thù lao và tài trợ bán lẻ một cách thận trọng để ngăn chặn việc ăn thịt cơ sở tiền gửi hiện tại của mình.

Các động thái chiến lược của StoneCo, bao gồm chiến lược định giá năng động và mở rộng tín dụng thận trọng, cho thấy một cách tiếp cận thận trọng đối với tăng trưởng.

Sự nhấn mạnh của công ty vào lợi nhuận và duy trì các rào cản hoàn vốn lành mạnh tiếp tục nhấn mạnh cam kết mở rộng bền vững.

Mặc dù phải đối mặt với sự cạnh tranh và những thách thức bên ngoài, kết quả kinh doanh quý đầu tiên và triển vọng tích cực của StoneCo trong năm cho thấy khả năng phục hồi và tiềm năng tiếp tục thành công trong lĩnh vực công nghệ tài chính.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) tiếp tục chứng minh sự tăng trưởng mạnh mẽ và hiệu quả hoạt động như được phản ánh trong báo cáo thu nhập gần đây của họ. Để cung cấp cho các nhà đầu tư hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty, chúng tôi đã tổng hợp những hiểu biết chính bằng cách sử dụng dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro.

Dữ liệu của InvestingPro nhấn mạnh vốn hóa thị trường của StoneCo ở mức 5,14 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 16,82, được điều chỉnh thành 16,97 trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023. Điều này cho thấy một định giá hợp lý so với thu nhập. Tăng trưởng doanh thu của công ty rất ấn tượng, với mức tăng 26,04% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023 và tăng trưởng 20,35% hàng quý trong quý 4 năm 2023. Biên lợi nhuận gộp của StoneCo ở mức 73,75%, cho thấy khả năng duy trì lợi nhuận của công ty trong nỗ lực mở rộng.

InvestingPro Tips đã làm sáng tỏ các yếu tố chiến lược chính có thể tác động đến tâm lý nhà đầu tư. StoneCo tự hào có Điểm Piotroski hoàn hảo là 9, cho thấy công ty lành mạnh về tài chính và có hiệu quả hoạt động tốt. Hơn nữa, chiến lược mua lại cổ phần tích cực của ban lãnh đạo báo hiệu niềm tin vào tương lai của công ty và cam kết về giá trị cổ đông. Với 4 nhà phân tích điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, có một triển vọng tích cực về lợi nhuận của StoneCo, được hỗ trợ thêm bởi dự đoán rằng công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn và các Mẹo InvestingPro bổ sung, có thêm 9 mẹo có sẵn cho StoneCo tại https://www.investing.com/pro/STNE. Những lời khuyên này có thể cung cấp một cái nhìn sắc thái hơn về tình hình tài chính và thị trường của công ty, có khả năng hướng dẫn các quyết định đầu tư.

Để truy cập những thông tin chi tiết này và hơn thế nữa, các nhà đầu tư có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, cung cấp một nguồn tài nguyên quý giá cho những ai muốn tìm hiểu sâu hơn về bối cảnh tài chính của StoneCo.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.