Scotiabank (BNS) báo cáo thu nhập điều chỉnh là 2,1 tỷ USD, tương đương 1,58 USD/cổ phiếu, trong quý II/2024, với tăng trưởng doanh thu vững chắc nhờ thu nhập lãi thuần và thu nhập phí, và quản lý chi phí có kỷ luật. Lợi nhuận của ngân hàng bị ảnh hưởng bởi dự phòng tín dụng cao hơn do môi trường kinh tế vĩ mô không chắc chắn và lãi suất cao hơn được duy trì. Mặc dù vậy, ngân hàng đã cho thấy sự cải thiện tỷ lệ cho vay trên tiền gửi và giảm nguồn vốn bán buôn. Hoạt động kinh doanh ngân hàng Canada đóng góp 1 tỷ đô la thu nhập, trong khi kinh doanh ngân hàng quốc tế mang lại kết quả mạnh mẽ với thu nhập 677 triệu đô la. Trọng tâm của Scotiabank vẫn là các sáng kiến doanh nghiệp và duy trì bảng cân đối kế toán mạnh mẽ.
Những điểm chính
- Scotiabank báo cáo thu nhập quý 2 là 2,1 tỷ USD, tương đương 1,58 USD/cổ phiếu.
- Doanh thu tăng 5% so với cùng kỳ năm ngoái, với biên lãi thuần mở rộng thêm 5 điểm cơ bản.
- Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu của ngân hàng ở mức 11,3%, với vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình ở mức 13,8%.
- Thu nhập của Ngân hàng Canada là 1 tỷ USD, giảm 4% so với cùng kỳ năm ngoái do dự phòng tín dụng cao hơn.
- Thu nhập ngân hàng quốc tế là 677 triệu đô la, giảm nhẹ so với năm trước.
- Ngân hàng kỳ vọng chất lượng tín dụng vẫn ổn định nhưng dự kiến dự phòng tổn thất tín dụng cao hơn vào cuối năm.
Triển vọng công ty
- Scotiabank dự kiến chất lượng tín dụng ổn định trong thời gian còn lại của năm tài chính.
- Dự phòng tổn thất tín dụng dự kiến ở mức cao hơn trong phạm vi hướng dẫn cho các quý sắp tới.
- Ngân hàng dự báo tiếp tục tăng trưởng thế chấp trong nửa cuối năm, đặc biệt nếu lãi suất giảm.
Điểm nổi bật của Bearish
- Dự phòng tổn thất tín dụng cao hơn đã ảnh hưởng đến lợi nhuận do điều kiện kinh tế vĩ mô không chắc chắn.
- Lợi nhuận của Ngân hàng Canada giảm 4% so với cùng kỳ năm ngoái, chủ yếu do trích lập dự phòng tín dụng cao hơn.
- Dự phòng tổn thất tín dụng tăng 65 triệu đô la so với quý trước, ảnh hưởng đến phân khúc người tiêu dùng Canada.
Điểm nổi bật của Bullish
- Ngân hàng chứng kiến sự gia tăng thu nhập từ Global Wealth Management và Global Banking and Markets.
- Hoạt động của Ngân hàng Quốc tế vẫn mạnh mẽ, mặc dù thu nhập giảm nhẹ.
- Phân bổ vốn có kỷ luật và bảng cân đối kế toán mạnh mẽ của ngân hàng định vị tốt cho sự tăng trưởng trong tương lai.
Bỏ lỡ
- Danh mục đầu tư tài chính ô tô của Canada và các nhóm cụ thể của khách hàng thế chấp lãi suất thay đổi thể hiện sự căng thẳng gia tăng.
- Việc ngừng CDOR dự kiến sẽ làm giảm doanh thu ngoài lãi, mặc dù nó sẽ được bù đắp bằng mức tăng thu nhập lãi thuần.
- Việc chuyển từ các khoản vay cấp đầu tư sang các khoản vay cấp phi đầu tư đã được ghi nhận, mặc dù không phải là một chiến lược có chủ ý.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ngân hàng dự kiến tắt Kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP) trong nửa cuối năm.
- Dự kiến không tăng cổ tức trong quý này, dự kiến sẽ tiếp tục vào năm 2025.
- Tỷ lệ cho vay trên giá trị trung bình đối với các khoản thế chấp có lãi suất thay đổi cao, cho thấy danh mục tín dụng chất lượng cao.
- Thu nhập lãi ròng nhạy cảm với việc cắt giảm lãi suất đã được thảo luận, với lợi ích 100 triệu đô la cho mức giảm 25 điểm cơ bản không bao gồm việc trả lại tài sản.
- Trọng tâm của ngân hàng tại Brazil là cải thiện lợi nhuận và phục vụ khách hàng đa quốc gia, không có vấn đề triển khai vốn hoặc suy giảm vốn dự kiến.
Cuộc gọi thu nhập tiếp theo của Scotiabank được lên kế hoạch vào tháng Tám, nơi họ sẽ thảo luận về kết quả cho quý thứ ba.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Scotiabank (BNS) tiếp tục điều hướng bối cảnh tài chính với sự pha trộn giữa sự ổn định và tăng trưởng chiến lược, như được phản ánh trong báo cáo thu nhập gần đây của họ. Đi sâu hơn vào sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của ngân hàng, dữ liệu và mẹo của InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho các nhà đầu tư:
Dữ liệu InvestingPro:
- Vốn hóa thị trường của ngân hàng ở mức 58,55 tỷ USD, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của ngân hàng trong lĩnh vực ngân hàng.
- Với tỷ lệ giá / thu nhập (P / E) là 10,51, Scotiabank giao dịch ở mức định giá có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự ổn định thu nhập so với giá thị trường.
- Tỷ suất cổ tức tính đến tháng 4/2024 cao đáng chú ý ở mức 6,55%, có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Mẹo InvestingPro:
- Mặc dù bốn nhà phân tích đã điều chỉnh giảm thu nhập của họ trong giai đoạn sắp tới, định giá của Scotiabank ngụ ý lợi suất dòng tiền tự do mạnh mẽ, đây có thể là một dấu hiệu tích cực cho các nhà đầu tư tìm kiếm các công ty có tiềm năng tạo ra tiền mặt sau chi phí.
- Ngân hàng trả cổ tức đáng kể cho cổ đông và đã duy trì các khoản thanh toán này trong 52 năm liên tiếp, thể hiện cam kết trả lại giá trị cho cổ đông một cách nhất quán.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích sâu hơn và thêm Lời khuyên về InvestingPro về Scotiabank, bao gồm các dự đoán mới nhất của nhà phân tích và đánh giá lợi nhuận, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/BNS. Có 9 lời khuyên bổ sung có sẵn có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về hiệu suất và triển vọng của ngân hàng. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, nâng cao nghiên cứu đầu tư của bạn với dữ liệu có giá trị và thông tin chi tiết của chuyên gia.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.