Bitcoin giảm xuống dưới 116.000 USD trước cuộc họp của Fed và báo cáo chính sách tiền mã hóa
Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) đã công bố thu nhập quý IV là 4,1 tỷ USD, đánh dấu mức tăng doanh thu 4% so với cùng kỳ năm ngoái. Mặc dù chi phí cao hơn và điều kiện tín dụng đầy thách thức, ngân hàng vẫn lạc quan về tăng trưởng trong tương lai, được củng cố bởi bảng cân đối kế toán mạnh mẽ và nguồn doanh thu đa dạng.
Những điểm chính rút ra từ cuộc gọi thu nhập:
- RBC báo cáo mức tăng 2% trong cổ tức hàng quý và tăng thị phần trong ngân hàng đầu tư và thị trường toàn cầu.
- Ngân hàng ghi nhận sự tăng trưởng khối lượng vững chắc trong ngân hàng Canada và doanh thu dựa trên phí cao hơn từ quản lý tài sản.
- Chi phí tăng 13% so với cùng kỳ năm ngoái, nhưng tăng trưởng chi phí cốt lõi giảm xuống còn 5% so với cùng kỳ năm trước.
- RBC đã bổ sung 194 triệu đô la dự phòng cho các khoản vay bị suy giảm tín dụng (PCL) do môi trường vĩ mô phát triển.
- Ngân hàng kết thúc năm tài chính với tỷ lệ CET1 là 14,5% và ROE là 14%.
- RBC dự kiến kết quả tín dụng sẽ xấu đi khi nhiều khách hàng bị ảnh hưởng bởi lãi suất cao hơn và tỷ lệ thất nghiệp gia tăng.
- Ngân hàng đang tập trung vào các phân khúc Ngân hàng, Quản lý tài sản, Thị trường vốn và Bảo hiểm Canada, đồng thời nâng cao công nghệ và trải nghiệm khách hàng.
- RBC tự tin về lợi ích của việc mua lại HSBC Canada theo kế hoạch và không lường trước bất kỳ sự chậm trễ đáng kể nào trong việc thực hiện những lợi ích này.
Thu nhập trên mỗi cổ phiếu của RBC đứng ở mức 2,90 đô la trong quý, với thu nhập pha loãng được điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu là 2,78 đô la, không đổi so với năm ngoái. Ngân hàng được hưởng lợi từ lãi suất cao hơn, tăng trưởng khối lượng vững chắc, doanh thu liên quan đến thị trường mạnh mẽ và thuế suất thấp hơn. Tuy nhiên, những lợi ích này đã được bù đắp bởi chi phí cao hơn và tăng PCL từ mức thấp một năm trước.
Tỷ lệ CET1 của ngân hàng được cải thiện lên 14,5% và tăng trưởng tài sản trọng số rủi ro (RWA) phần lớn đi ngang. Chi phí ngoài lãi vay đã tăng 13% so với năm ngoái, với chi phí liên quan đến mua lại và tích hợp góp phần vào sự tăng trưởng. Mặc dù vậy, ngân hàng đã đạt được tiến bộ trong chiến lược giảm chi phí và hy vọng tiết kiệm được 235 triệu đô la sẽ được thực hiện bắt đầu từ quý tới.
Thu nhập của Wealth Management đã giảm 74% so với năm ngoái, phần lớn là do sự suy yếu và các quy định pháp lý trong Quản lý tài sản của Hoa Kỳ. Trong khi đó, Capital Markets đã tạo ra thu nhập trước thuế dự phòng là 886 triệu CAD trong quý. Dự phòng tổn thất tín dụng của ngân hàng đã tăng lên, với các điều khoản về thực hiện cho vay được thêm vào trong sáu quý liên tiếp.
Về triển vọng tín dụng, RBC dự kiến tổn thất tín dụng phù hợp với lãi suất lịch sử vào năm 2024 và dự phòng về các khoản vay bị suy giảm từ 30 đến 35 điểm cơ bản trong năm. Ngân hàng cũng thảo luận về tác động của phí thấu chi và xu hướng hỗn hợp tiền gửi, thời điểm của thỏa thuận HSBC và tác động tiềm tàng của nó đối với tăng trưởng chi phí.
RBC bày tỏ sự tin tưởng vào tiềm năng dài hạn của nhượng quyền thương mại và dự đoán đòn bẩy hoạt động tích cực cho năm tới, tập trung vào quản lý chi phí. Ngân hàng cũng thảo luận về sự biến động và beta cao hơn trong lĩnh vực ngân hàng, thừa nhận rằng họ có thể tập trung vào việc phát triển mối quan hệ khách hàng đa sản phẩm nhanh hơn.
RBC kết thúc cuộc gọi bằng cách bày tỏ sự lạc quan về hiệu suất trong tương lai và chúc những người tham gia một mùa lễ cuối năm và kỳ nghỉ lễ tốt đẹp. Ngân hàng nhấn mạnh hiệu suất khối lượng khách hàng mạnh mẽ và tăng trưởng doanh thu dự kiến và có vị thế tốt khi bước vào năm tài chính 2024.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) đã thể hiện cam kết kiên định đối với lợi nhuận của cổ đông, bằng chứng là các khoản thanh toán cổ tức nhất quán trong 51 năm qua. Báo cáo thu nhập quý IV gần đây, nhấn mạnh mức tăng doanh thu 4% so với cùng kỳ năm ngoái, phù hợp với xu hướng thúc đẩy tăng trưởng doanh thu. Trên thực tế, tăng trưởng doanh thu của RBC trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023 là 9,45%, với mức tăng hàng quý đáng chú ý là 17,65% trong quý 3 năm 2023.
Các chỉ số của InvestingPro Data minh họa thêm về sức khỏe tài chính và định giá của công ty: Vốn hóa thị trường của RBC đứng ở mức 126,91 tỷ USD, với tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) là 11,32, cho thấy mức định giá hấp dẫn tiềm năng trên thị trường hiện tại. Hơn nữa, tỷ lệ Giá/Sổ sách tính đến quý 3/2023 là 1,64, điều này có thể cho thấy định giá tài sản hợp lý so với giá thị trường.
Trong khi ngân hàng đã cố gắng tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp, một mẹo InvestingPro cảnh báo rằng thu nhập và dòng tiền kém có thể buộc phải cắt giảm cổ tức trong tương lai. Mẹo này đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập ổn định, vì nó nhấn mạnh tầm quan trọng của việc theo dõi chặt chẽ hoạt động tài chính của ngân hàng. Ngoài ra, ngân hàng được công nhận là một người chơi nổi bật trong ngành Ngân hàng, điều này có thể mang lại sự ổn định khi đối mặt với những cơn gió ngược kinh tế.
Đối với những người muốn nghiên cứu sâu hơn về các sắc thái tài chính của RBC, InvestingPro cung cấp rất nhiều mẹo bổ sung — có thêm 11 mẹo có sẵn có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Những hiểu biết này là một phần của phân tích toàn diện được cung cấp bởi đăng ký InvestingPro, hiện đang có sẵn với mức chiết khấu giảm giá đặc biệt vào Thứ Hai Điện Tử lên đến 60%.
Các nhà đầu tư cũng có thể tận dụng ưu đãi độc quyền bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá sfy23 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm. Chương trình khuyến mãi này không chỉ mang lại một khoản tiết kiệm đáng kể mà còn trang bị cho các nhà đầu tư những hiểu biết có giá trị để điều hướng sự phức tạp của thị trường tài chính.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.