Popular Inc. (BPOP) đã công bố một khởi đầu mạnh mẽ cho năm nay với thu nhập ròng là 103 triệu đô la trong quý đầu tiên. Điều chỉnh cho một số mặt hàng nhất định, thu nhập ròng sẽ là 135 triệu đô la. Công ty đã trải qua sự tăng trưởng trong thu nhập lãi thuần và giảm dự phòng tổn thất tín dụng nhưng phải đối mặt với sự sụt giảm thu nhập ngoài lãi và chi phí hoạt động tăng nhẹ. Với nền kinh tế Puerto Rico cho thấy những dấu hiệu tích cực, Popular Inc. vẫn lạc quan về tương lai của mình, dự báo tăng trưởng cho vay từ 3% đến 6% vào năm 2024. Ngân hàng cũng đặt mục tiêu lợi nhuận 14% trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình vào cuối năm 2025.
Những điểm chính
- Biên lãi thuần tăng lên 3,16%.
- Dư nợ cho vay tăng 54 triệu USD, với các khoản vay thế chấp và cho vay mua ô tô thúc đẩy tăng trưởng.
- Số dư tiền gửi tăng 191 triệu USD, chủ yếu do tiền gửi không kỳ hạn bán lẻ cao hơn.
- Thu nhập ngoài lãi ở mức 164 triệu đô la và chi phí hoạt động là 483 triệu đô la.
- Thuế suất hiệu quả là 35%, nhưng sẽ là 25% không bao gồm một số mặt hàng nhất định.
- Các chỉ số chất lượng tín dụng duy trì ổn định; nợ xấu giảm nhẹ.
- Công ty dự báo thu nhập lãi thuần tăng trưởng 9% đến 13% trong năm 2024.
- Chi phí hàng năm dự kiến từ 1,89 tỷ USD đến 1,95 tỷ USD.
Triển vọng công ty
- Dự kiến tăng trưởng cho vay từ 3% đến 6% trong năm 2024.
- Dự kiến thu nhập lãi thuần tăng khoảng 9% đến 13% trong năm 2024.
- Chi phí hàng năm dự kiến nằm trong khoảng từ 1,89 tỷ USD đến 1,95 tỷ USD.
- Đặt mục tiêu đạt tỷ suất lợi nhuận 14% trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình vào cuối năm 2025.
- Mức vốn điều lệ mạnh, với tỷ lệ CET1 là 16,4%.
- Các hành động vốn mới dự kiến công bố vào nửa cuối năm 2024.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập ngoài lãi giảm.
- Chi phí hoạt động tăng nhẹ, bao gồm các chi phí liên quan đến đánh giá đặc biệt của FDIC và các khoản nợ thuế kỳ trước.
- Khả năng hiển thị các hành động của chính phủ còn hạn chế, với kỳ vọng thanh khoản giảm theo thời gian.
Điểm nổi bật của Bullish
- Hiệu suất tích cực của nền kinh tế Puerto Rico, với những cải thiện về việc làm và du lịch.
- Tăng trưởng cho vay thế chấp và cho vay mua ô tô.
- Sự ổn định trong tiền gửi không kỳ hạn bán lẻ, bất chấp những tác động tiềm ẩn từ môi trường lãi suất.
Bỏ lỡ
- Một khoản thế chấp nhà ở chuyển sang các khoản nợ xấu, mặc dù nó được coi là sự kiện một lần.
- Các khoản phí ròng tăng do khoản vay dự phòng trước đó.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Beta tiền gửi cao hơn trong chu kỳ hiện tại, với beta tiền gửi tích lũy là 35% cho đến nay.
- Nợ quá hạn trên danh mục đầu tư tiêu dùng giảm, kỳ vọng sẽ sớm đạt đỉnh do thay đổi tiêu chí bảo lãnh phát hành.
- Danh mục đầu tư nhiều gia đình ổn định với rủi ro thấp, tiếp xúc với giá thuê ổn định nhưng không kiểm soát tiền thuê căn hộ.
- Bảng cân đối kế toán sẽ được thúc đẩy bởi tăng trưởng tiền gửi và định giá lại danh mục đầu tư.
- Tăng trưởng cho vay dự kiến trong các khoản vay thương mại và ô tô ở Puerto Rico và các khoản vay xây dựng ở Mỹ.
- Tiền gửi của chính phủ hiện đang tăng cao, nhưng các quỹ cứu trợ sau đại dịch dự kiến sẽ cạn kiệt, đòi hỏi phải tăng chi tiêu từ ngân sách của Puerto Rico.
Popular Inc. đã mang lại hiệu quả tài chính vững chắc trong quý đầu tiên, tập trung vào việc duy trì sự ổn định và tăng trưởng trong những năm tới. Kế hoạch chiến lược và các chỉ số kinh tế tích cực của công ty ở Puerto Rico cung cấp nền tảng cho sự lạc quan về triển vọng tương lai của nó. Với bản cập nhật tiếp theo được lên kế hoạch vào tháng Bảy, các bên liên quan và nhà đầu tư sẽ theo dõi chặt chẽ để xem các kế hoạch của Popular Inc. diễn ra như thế nào trong bối cảnh tài chính năng động.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Popular Inc. (BPOP) đã chứng minh hiệu quả tài chính đáng khen ngợi trong quý đầu tiên, với con số thu nhập ròng đáng chú ý và dự báo tích cực về tăng trưởng cho vay. Khi các nhà đầu tư và các bên liên quan tìm hiểu bức tranh đầy đủ, một số số liệu nhất định và Mẹo InvestingPro có thể cung cấp thông tin chi tiết sâu hơn về xu hướng định giá và hiệu suất của công ty.
Dữ liệu InvestingPro:
- Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức mạnh mẽ 6,35 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trên thị trường.
- Với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) đã điều chỉnh là 11,37 trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023, BPOP cho thấy mức định giá có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập có giá hợp lý.
- Tỷ lệ cổ tức theo dữ liệu mới nhất là 2,82%, đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là khi xem xét lịch sử tăng trưởng cổ tức của công ty.
Mẹo InvestingPro:
- BPOP có thành tích tăng cổ tức 5 năm liên tiếp, cho thấy cam kết trả lại giá trị cho cổ đông.
- Công ty đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với mức giá bằng 97,97% mức đỉnh này, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào quỹ đạo hiện tại của nó.
Đối với những người quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Popular Inc., có 11 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn, bao gồm thông tin chi tiết về sửa đổi thu nhập, dự đoán lợi nhuận và tỷ suất lợi nhuận gộp. Để truy cập các mẹo này và nâng cao chiến lược đầu tư của bạn, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/BPOP và cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Ưu đãi này có thể cung cấp cho các nhà đầu tư một lợi thế có giá trị trong thị trường cạnh tranh ngày nay.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.