Ngân hàng Quốc gia Canada (NBC) đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý II/2024, với mức tăng đáng kể thu nhập trên mỗi cổ phiếu và cổ tức hàng quý tăng lên. Vị thế vốn của ngân hàng vẫn mạnh mẽ trong bối cảnh nền kinh tế Canada chậm lại, với tỷ lệ CET1 là 13,2%. Lợi nhuận vững chắc đã được nhìn thấy trong các phân khúc kinh doanh khác nhau, bao gồm Ngân hàng Cá nhân & Thương mại, Tài sản và Thị trường Tài chính, cũng như từ các công ty con Credigy và ABA Bank.
Bất chấp những cơn gió ngược kinh tế, danh mục tín dụng của ngân hàng đã chứng minh khả năng phục hồi, với danh mục thế chấp nhà ở ổn định của Canada và tỷ lệ nợ quá hạn thấp. Tuy nhiên, dự phòng tổn thất tín dụng và tỷ lệ cho vay gộp suy giảm đã tăng lên. Ngân hàng đã duy trì định hướng cả năm đối với các khoản dự phòng bị suy yếu và được định vị cho tăng trưởng thu nhập trong năm tài chính 2024.
Những điểm chính
- Thu nhập trên mỗi cổ phiếu tăng 9% so với cùng kỳ năm ngoái lên 2,54 đô la.
- Cổ tức hàng quý tăng lên 1,10 đô la, có hiệu lực từ quý 3 năm 2024.
- Tỷ lệ CET1 đứng vững ở mức 13,2%.
- Dấu hiệu giảm tốc kinh tế ở Canada ghi nhận.
- Tăng trưởng doanh thu vững chắc trong lĩnh vực Ngân hàng Cá nhân & Thương mại; Phân khúc Tài sản và Thị trường Tài chính cũng hoạt động tốt.
- Credigy và ABA Bank tạo ra lợi nhuận vững chắc.
- Danh mục tín dụng cho thấy khả năng phục hồi, với danh mục thế chấp nhà ở ổn định của Canada.
- Dự phòng tổn thất tín dụng đạt 138 triệu USD, với tỷ lệ nợ xấu gộp tăng lên 54 điểm cơ bản.
- Hướng dẫn cả năm cho các khoản dự phòng bị suy giảm được duy trì ở mức 15 đến 25 điểm cơ bản.
Triển vọng công ty
- Ngân hàng cam kết kỷ luật về vốn, tín dụng, quản lý chi phí.
- Họ kỳ vọng sẽ thấy tăng trưởng thu nhập ròng trong năm tài chính 2024.
- Ngân hàng dự kiến tăng trưởng thế chấp và thẻ tín dụng trong nửa cuối năm.
- Biên lãi thuần dự kiến duy trì ổn định bất chấp áp lực về phía tiền gửi.
- Tác động của các quy tắc thuế tối thiểu toàn cầu đang được đánh giá, với sự rõ ràng hơn sẽ được cung cấp vào cuối năm nay.
Điểm nổi bật của Bearish
- Nền kinh tế Canada có dấu hiệu giảm tốc, với tỷ lệ thất nghiệp và chi phí nhà ở gia tăng.
- Sự hình thành cao trong kinh doanh ABA dự kiến trong hai đến ba quý tới.
- Các khoản dự phòng bị suy giảm bán lẻ và các khoản dự phòng không bán lẻ tăng lên, sau này bị ảnh hưởng bởi các vấn đề trong lĩnh vực thương mại bán buôn.
Điểm nổi bật của Bullish
- Hiệu quả kinh doanh tài sản được thúc đẩy bởi doanh thu dựa trên phí và thu hút khách hàng.
- Danh mục cho vay doanh nghiệp tăng trưởng, đa dạng giữa các lĩnh vực và khu vực địa lý.
- Credigy thể hiện sự tăng trưởng mạnh mẽ về tài sản bảo đảm chất lượng cao, dài hạn.
Bỏ lỡ
- Tỷ lệ cho vay gộp suy giảm tăng lên 54 điểm cơ bản, với sự hình thành cao hơn trong danh mục đầu tư thương mại và doanh nghiệp.
- Nợ quá hạn và các khoản thế chấp không có bảo hiểm và HELOC vẫn ở mức thấp, nhưng nợ quá hạn thẻ tín dụng và thế chấp lãi suất thay đổi tăng lên.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đã làm rõ tác động của DRD đến hiệu suất, nói rằng nó phù hợp với hướng dẫn quý 1.
- Họ đề cập đến sự gia tăng các khoản vay bị suy yếu trong lĩnh vực thương mại do các sự kiện đặc trưng.
- Tỷ lệ sạc ròng dự kiến sẽ vẫn tương đối thấp, với 75% tệp bị đóng thông qua quá trình tập luyện không bị mất.
Hiệu suất quý II vững chắc, quản lý chiến lược và hiệu suất tín dụng mạnh mẽ của Ngân hàng Quốc gia Canada trong bối cảnh điều kiện kinh tế đầy thách thức phản ánh khả năng phục hồi và tiềm năng tăng trưởng liên tục của Ngân hàng Quốc gia. Việc chủ động quản lý vốn và tín dụng của ngân hàng, cùng với các dòng doanh thu đa dạng, giúp ngân hàng điều hướng môi trường kinh tế hiện tại một cách hiệu quả. Mã của công ty, NBC, là một trong những mã cần theo dõi khi nó tiếp tục thực hiện các sáng kiến chiến lược của mình và cung cấp giá trị cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Bản cập nhật hiệu suất gần đây của Ngân hàng Quốc gia Canada (NBC) cho thấy một công ty đang di chuyển, với sự gia tăng đáng kể về thu nhập và cam kết lợi nhuận của cổ đông. Đi sâu vào dữ liệu và mẹo của InvestingPro, chúng tôi khám phá các lớp bổ sung cho câu chuyện tài chính của ngân hàng.
Dữ liệu InvestingPro nhấn mạnh vốn hóa thị trường mạnh mẽ là 28,86 tỷ đô la, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của ngân hàng trong lĩnh vực tài chính. Hệ số P/E ở mức 11,85, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào tiềm năng thu nhập của ngân hàng. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức 3,62% tính đến ngày 5 tháng 4 năm 2024, đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là khi xem xét lịch sử tăng trưởng cổ tức của ngân hàng, đã tăng 7,44% trong mười hai tháng qua.
Hai mẹo InvestingPro cộng hưởng với chủ đề của bài viết là thành tích ấn tượng của ngân hàng trong việc tăng cổ tức trong 14 năm liên tiếp và thực tế là các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ lên cho giai đoạn sắp tới. Những hiểu biết này phù hợp với sức mạnh tài chính được báo cáo của ngân hàng và cho thấy triển vọng tích cực giữa các chuyên gia thị trường.
Đối với những độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về sự phức tạp tài chính của NBC, InvestingPro cung cấp rất nhiều mẹo bổ sung. Hiện tại, có thêm 13 mẹo có sẵn có thể cung cấp bối cảnh và hướng dẫn đầu tư có giá trị. Bằng cách truy cập https://www.investing.com/pro/NTIOF và sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, mở khóa toàn bộ thông tin chi tiết và phân tích có sẵn trên InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.