Ngân hàng Cadence (CADE) đã công bố một khởi đầu mạnh mẽ cho năm 2024 với cuộc gọi thu nhập quý đầu tiên, báo cáo thu nhập ròng GAAP là 114.6 triệu đô la và thu nhập ròng đã điều chỉnh từ hoạt động tiếp tục là 114.4 triệu đô la.
Ngân hàng đã trải qua một sự tăng trưởng đáng kể trong dư nợ cho vay, đặc biệt là trong danh mục đầu tư phi bất động sản và thương mại và công nghiệp (C &I) do chủ sở hữu sử dụng, cũng như các khoản thế chấp nhà ở. Tiền gửi khách hàng cốt lõi cũng tăng, góp phần vào hiệu quả tài chính vững chắc của ngân hàng.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng GAAP của Cadence Bank đạt 114,6 triệu đô la trong quý 1 năm 2024, với thu nhập ròng được điều chỉnh từ hoạt động liên tục ở mức 114,4 triệu đô la.
- Dư nợ cho vay tăng 385 triệu USD, tương đương 4,8% hàng năm, được thúc đẩy bởi danh mục đầu tư C&I phi bất động sản và chủ sở hữu, cùng với các khoản thế chấp nhà ở.
- Tiền gửi khách hàng cốt lõi tăng khoảng 400 triệu USD, bù đắp cho sự sụt giảm số dư quỹ công được môi giới và định giá mỏng.
- Biên lãi thuần cải thiện 18 điểm cơ bản lên 3,22%, do động lực bảng cân đối kế toán và tái cơ cấu danh mục đầu tư chứng khoán.
- Chi phí điều chỉnh giảm hơn 6 triệu USD so với quý trước, dẫn đến tỷ lệ hiệu quả điều chỉnh giảm 600 điểm cơ bản xuống còn 60,1%.
- Dự phòng tổn thất tín dụng ở mức 22 triệu đô la, với các khoản phí ròng ở mức 19,5 triệu đô la, cả hai đều cho thấy sự cải thiện so với quý trước.
- Hơn 650.000 cổ phiếu đã được mua lại với giá trung bình có trọng số là 25,65 đô la.
- CET1 và tổng tỷ lệ vốn được báo cáo lần lượt là 11,7% và 14,5%.
Triển vọng công ty
- Ngân hàng Cadence dự kiến sẽ tiếp tục đầu tư vào công nghệ và nhân sự như một phần của chiến lược quản lý chi phí.
- Ngân hàng dự kiến hỗn hợp tiền gửi không chịu lãi suất sẽ đạt khoảng 20% tổng tiền gửi vào cuối năm.
- Giám đốc điều hành cam kết giảm dài hạn vị thế thanh khoản dư thừa của ngân hàng ít nhất một nửa.
Điểm nổi bật của Bearish
- Nợ xấu tăng, chủ yếu do các khoản vay SBA được bảo lãnh.
- Sự cạnh tranh trong sổ cho vay được ghi nhận, đặc biệt là trong các khoản tín dụng kinh doanh nhỏ hơn.
Điểm nổi bật của Bullish
- Các giám đốc điều hành bày tỏ sự hài lòng với hiệu suất phí của ngân hàng, lưu ý tính nhất quán.
- Tăng trưởng tại các thị trường tăng trưởng cao như Georgia, Texas, Florida, Atlanta, Nashville, Houston, Dallas, Austin và Fort Worth.
- Các doanh nghiệp thu phí dự kiến sẽ tiếp tục phát triển mạnh, đóng góp khoảng 20% tổng doanh thu.
Bỏ lỡ
- Không xác định được lĩnh vực cụ thể có điểm yếu về chất lượng tín dụng.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã giải quyết những lo ngại về tính dễ bị tổn thương đối với những cơn gió ngược không chịu lãi suất (NIB), nhấn mạnh khả năng phục hồi do cách tiếp cận dựa vào cộng đồng của ngân hàng.
- Tình hình tín dụng của ngân hàng đã được thảo luận, với các khoản vay bị chỉ trích là không đổi so với cùng kỳ năm ngoái và sự di chuyển trong các danh mục đó xảy ra.
- Các giám đốc điều hành nhấn mạnh chiến lược của ngân hàng để quản lý thanh khoản dư thừa và tận dụng lợi thế của lãi suất cao hơn.
Tóm lại, Cadence Bank đã cho thấy hiệu quả hoạt động mạnh mẽ trong quý đầu tiên của năm 2024, với sự tăng trưởng trong các lĩnh vực chính và tập trung chiến lược vào việc nâng cao hiệu quả và quản lý chi phí. Các giám đốc điều hành của ngân hàng vẫn lạc quan về tương lai, với việc tiếp tục đầu tư vào công nghệ và nhân sự và cam kết nâng cao kết quả.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Thu nhập quý đầu tiên của Cadence Bank (CADE) cho năm 2024 đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ, được hỗ trợ bởi sự tăng trưởng đáng kể về số dư cho vay và tiền gửi của khách hàng. Một phân tích chuyên sâu sử dụng dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết của InvestingPro làm phong phú thêm sự hiểu biết của chúng tôi về vị trí thị trường hiện tại và triển vọng tương lai của ngân hàng.
Dữ liệu InvestingPro:
- Vốn hóa thị trường của CADE ở mức 5,26 tỷ USD, cho thấy sự hiện diện đáng kể trong lĩnh vực ngân hàng.
- Ngân hàng có hệ số P/E cao 133,02, cho thấy định giá thị trường cao hơn so với lợi nhuận.
- Tổng lợi nhuận một tuần đáng chú ý là 8,53% phản ánh tâm lý tích cực gần đây của nhà đầu tư đối với cổ phiếu của ngân hàng.
Mẹo InvestingPro:
- Ngân hàng Cadence đã nhất quán với lợi nhuận của cổ đông, tăng cổ tức trong 11 năm liên tiếp, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
- Các nhà phân tích lạc quan về khả năng sinh lời của ngân hàng, kỳ vọng thu nhập ròng sẽ tăng trưởng trong năm nay, phù hợp với kết quả kinh doanh quý 1 mạnh mẽ của ngân hàng.
Những hiểu biết này, cùng với thu nhập được báo cáo của ngân hàng, cung cấp một bức tranh toàn diện hơn về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của Cadence Bank. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích chi tiết hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung có thể khám phá thêm tại https://www.investing.com/pro/CADE. Đối với những người quan tâm đến đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10%. Hiện tại, có 9 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho Cadence Bank, cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về xu hướng tài chính và hiệu suất cổ phiếu của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.