Tập đoàn tài chính khu vực (NYSE: RF) đã báo cáo thu nhập quý đầu tiên với thu nhập ròng là 343 triệu đô la, tương đương với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0.37 đô la. Điều chỉnh cho một số mặt hàng nhất định, thu nhập bị ảnh hưởng tiêu cực khoảng 0,07 đô la mỗi cổ phiếu.
Tổng doanh thu của ngân hàng đứng ở mức 1,7 tỷ đô la trên cơ sở báo cáo, với con số điều chỉnh là 1,8 tỷ đô la. Bất chấp những thách thức trong cho vay kinh doanh, công ty đã chứng kiến sự tăng trưởng trong cho vay tiêu dùng và tăng ổn định tiền gửi trung bình và cuối kỳ.
Những điểm chính
- Tập đoàn tài chính khu vực báo cáo thu nhập ròng là 343 triệu đô la và EPS là 0,37 đô la.
- Thu nhập điều chỉnh bị ảnh hưởng tiêu cực 0,07 đô la mỗi cổ phiếu.
- Tổng doanh thu báo cáo là 1,7 tỷ USD, với doanh thu điều chỉnh ở mức 1,8 tỷ USD.
- Mức cho vay bình quân giảm do nhu cầu khách hàng hạn chế và các yếu tố khác.
- Tiền gửi tăng, hiệu quả tín dụng phù hợp với kỳ vọng.
- Công ty báo cáo thu nhập lãi thuần giảm 4% theo quý.
- Doanh thu phí tăng 6%, được thúc đẩy bởi hoạt động thị trường vốn.
- Chi phí ngoài lãi vay điều chỉnh tăng 6% do chi phí mùa vụ và lỗ hoạt động.
- Công ty đã thực hiện 102 triệu đô la mua lại cổ phiếu và 220 triệu đô la cổ tức phổ thông.
- Triển vọng tăng trưởng cho vay thận trọng, tập trung vào tính chọn lọc và cơ hội.
Triển vọng công ty
- Chất lượng tài sản dự kiến sẽ phù hợp với mức trước đại dịch.
- Chi phí ngoài lãi điều chỉnh cả năm dự kiến khoảng 4,1 tỷ USD.
- Tỷ lệ bù trừ ròng cả năm được dự đoán là từ 40 đến 50 điểm cơ bản.
- Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 nên duy trì phù hợp với mức hiện tại.
- Công ty đặt mục tiêu duy trì thời gian hoàn vốn dưới 3 năm cho các khoản đầu tư.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tăng trưởng cho vay dự kiến sẽ bị hạn chế do các yếu tố đặc thù của ngành và tính chọn lọc của khách hàng.
- Tổn thất hoạt động tăng lên do yêu cầu bảo hành liên quan đến kiểm tra, mặc dù dự kiến sẽ bình thường hóa.
- Căng thẳng trong các ngành cụ thể có thể ảnh hưởng đến hiệu quả tín dụng.
Điểm nổi bật của Bullish
- Cho vay tiêu dùng và tiền gửi bình quân và tiền gửi cuối kỳ cho thấy hiệu quả hoạt động mạnh mẽ.
- Tăng trưởng doanh thu phí được thúc đẩy bởi các hoạt động thị trường vốn.
- Mức cao hơn một chút cho xu hướng dài hơn có thể có lợi cho công ty khi định giá lại chứng khoán.
Bỏ lỡ
- Giảm cho vay mua nhà và cho vay trung bình chung thấp hơn.
- Thu nhập lãi thuần giảm khoảng 4% so với quý trước.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ban lãnh đạo thảo luận về việc ổn định chi phí huy động và điều chỉnh giá cạnh tranh.
- Ngân hàng kỳ vọng lãi suất bù trừ ròng ổn định hoặc giảm trong cả năm.
- Việc thực hiện các quy định Basel III bị chậm trễ, có khả năng làm giảm các yêu cầu về nợ dài hạn.
- Rủi ro tín dụng được quy cho các vấn đề kinh doanh đặc trưng hơn là mối quan tâm của thị trường rộng lớn hơn.
- Biên lãi ròng (NIM) dự kiến khoảng 360, với lợi ích tiềm năng từ lợi suất tái đầu tư cao hơn.
Quý đầu tiên của Tập đoàn Tài chính Khu vực cho thấy sự kết hợp giữa thách thức và cơ hội. Công ty vẫn thận trọng trong triển vọng tăng trưởng cho vay do nhu cầu khách hàng hạn chế và tính chọn lọc, nhưng nhìn thấy tiềm năng trong các lĩnh vực như thế chấp, EnerBank và dịch vụ thẻ.
Sự tập trung của ban lãnh đạo vào việc duy trì dự trữ mạnh mẽ và kiểm soát chi phí tiền gửi phản ánh một cách tiếp cận chiến lược để điều hướng bối cảnh tài chính hiện tại. Khi công ty tiến triển trong năm, nó nhằm mục đích tận dụng các cơ hội tăng trưởng mà không buộc tăng trưởng cho vay, tuân thủ các mục tiêu thời gian hoàn vốn đầu tư thận trọng.
Với kỳ vọng tỷ lệ bù trừ ròng ổn định hoặc cải thiện và tỷ lệ vốn chủ sở hữu chung cấp 1 ổn định, Tập đoàn Tài chính Khu vực đang định vị mình để duy trì khả năng phục hồi tài chính khi đối mặt với áp lực cụ thể của ngành và xu hướng kinh tế vĩ mô.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn Tài chính Khu vực (NYSE: RF) đã thể hiện cam kết mạnh mẽ trong việc trả lại giá trị cho các cổ đông, bằng chứng là lợi suất cổ đông cao. Điều này được củng cố bởi thành tích ấn tượng của công ty trong việc tăng cổ tức trong 11 năm liên tiếp, một minh chứng cho sự ổn định tài chính và sự cống hiến cho các cổ đông. Đối với những người quan tâm đến hiệu suất cổ tức của công ty, có các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn tại https://www.investing.com/pro/RF, bao gồm cả việc Regions Financial đã duy trì chi trả cổ tức trong 21 năm liên tiếp.
Cổ phiếu của công ty đã chứng kiến một đợt tăng giá lớn trong sáu tháng qua, phù hợp với dự đoán của các nhà phân tích rằng công ty sẽ có lãi trong năm nay. Sự lạc quan này cũng được phản ánh qua việc 5 nhà phân tích đã điều chỉnh tăng thu nhập của họ cho giai đoạn sắp tới, báo hiệu niềm tin vào hiệu suất trong tương lai của công ty.
Từ quan điểm tài chính, vốn hóa thị trường của Regions Financial ở mức đáng kể 17,37 tỷ USD. Hệ số P/E hiện ở mức 10,18, với tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024 ở mức thấp hơn một chút là 9,37, cho thấy mức định giá có khả năng hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư. Hơn nữa, công ty tự hào có tỷ suất lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 35,97% trong cùng kỳ, cho thấy việc quản lý hiệu quả các hoạt động của mình.
Các nhà đầu tư muốn tìm hiểu sâu hơn về tài chính của Regions Financial và tiếp cận nhiều Mẹo InvestingPro hơn có thể sử dụng mã khuyến mãi PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Có rất nhiều mẹo bổ sung được liệt kê trong InvestingPro có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và tiềm năng đầu tư của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.