Cuộc gọi thu nhập: Jack Henry báo cáo tăng trưởng ổn định, kế hoạch đổi mới trong tương lai

Jack Henry & Associates, Inc. (NASDAQ: JKHY), nhà cung cấp giải pháp công nghệ và dịch vụ xử lý thanh toán hàng đầu cho ngành dịch vụ tài chính, đã báo cáo mức tăng trưởng doanh thu phi GAAP là 5.3% trong cuộc gọi thu nhập quý đầu tiên cho năm tài chính 2025. Mức tăng nhẹ này so với mức dự kiến 5,25% đi kèm với hướng dẫn doanh thu phi GAAP cả năm được duy trì từ 7% đến 8%. Công ty cũng công bố EPS GAAP là 1,63 đô la, đánh dấu mức tăng 17% so với cùng kỳ năm ngoái và hiệu suất bán hàng mạnh mẽ với doanh số kỷ lục trong quý 1.

Những điểm chính

• Tăng trưởng doanh thu phi GAAP đạt 5,3%, cao hơn một chút so với dự kiến 5,25%.
• Hướng dẫn doanh thu phi GAAP cả năm vẫn ở mức 7% đến 8%.
• EPS GAAP tăng 17% so với cùng kỳ năm ngoái lên 1,63 USD.
• Dòng tiền hoạt động trong quý 1 là 117 triệu USD.
• Các khoản đầu tư công nghệ trong tương lai và ra mắt sản phẩm theo kế hoạch, bao gồm cả lõi bán lẻ kỹ thuật số và tiền gửi thương mại vào năm 2026.
• Doanh thu phí tăng trưởng 9%, chiếm 71% tổng doanh thu.
• Chi phí R&D tăng 8%, chủ yếu do chi phí nhân sự.
• Chi phí SG&A giảm trên 15% trên cơ sở GAAP so với năm trước.
• Tăng trưởng doanh thu phi GAAP quý 2 dự kiến ở mức khoảng 6%, với biên lợi nhuận phi GAAP đi ngang giảm nhẹ.
• Công ty dự đoán nửa cuối năm tài chính sẽ mạnh mẽ hơn, được thúc đẩy bởi nhu cầu liên tục và một số cơ hội lớn.

Triển vọng công ty

• Jack Henry vẫn lạc quan về nhu cầu và đầu tư công nghệ trong tương lai.
• Kế hoạch ra mắt giải pháp SMB mới vào tháng 5 năm 2025 và lõi chỉ dành cho tiền gửi thương mại và bán lẻ kỹ thuật số vào năm 2026.
• Dự đoán một quý IV mạnh mẽ, đặc biệt là với nền tảng Banno.
• Hướng dẫn chuyển đổi dòng tiền tự do duy trì ở mức 65% đến 75%, mặc dù dòng tiền thấp hơn 50% trong quý 1.

Điểm nổi bật của Bearish

• Dòng tiền hoạt động trong quý 1 giảm 40 triệu USD so với năm trước.
• Những thách thức từ sự tăng trưởng chậm hơn trong việc bảo trì tại chỗ và xử lý thẻ.
• Chi phí doanh thu tăng 6% do chi phí trực tiếp, chi phí nhân sự và khấu hao cao hơn.

Điểm nổi bật của Bullish

• Doanh số bán hàng kỷ lục trong quý 1, bao gồm sáu chiến thắng cốt lõi cạnh tranh.
• Tăng trưởng đáng kể trong phân khúc giải pháp kỹ thuật số Banno và Thanh toán.
• Tỷ lệ doanh thu định kỳ 93% và đường ống mạnh mẽ cho tăng trưởng trong tương lai.
• Tăng trưởng doanh thu ở các mảng Cốt lõi, Thanh toán và Bổ sung.

Bỏ lỡ

• Mức thu hẹp biên độ phi GAAP là 89 điểm cơ bản, mặc dù tốt hơn mức 100 điểm cơ bản dự kiến.
• Dòng tiền tự do 12 tháng ở mức 289 triệu USD (chuyển đổi 72%), cho thấy sự sụt giảm.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Ban quản lý đang chuẩn bị khởi động nền tảng NetTeller để đẩy nhanh quá trình chuyển đổi khách hàng.
• Ưu tiên phân bổ vốn bao gồm đổi mới, cổ tức và giảm nợ, với các cơ hội M&ampA đang được xem xét.
• Chiến lược hợp lý hóa sản phẩm để giảm nhấn mạnh tăng trưởng thấp hơn và các doanh nghiệp ít lợi nhuận hơn.
• Dự kiến cải thiện biên lợi nhuận khoảng 100 điểm cơ bản trong nửa cuối năm tài chính.

Jack Henry &; Associates tiếp tục thể hiện khả năng phục hồi và lập kế hoạch chiến lược khi đối mặt với những thách thức thị trường khác nhau. Với trọng tâm là đổi mới và sự hài lòng của khách hàng, công ty đang định vị mình để tăng trưởng bền vững và mở rộng lợi nhuận trong những năm tới. Các nhà đầu tư và các bên liên quan có thể mong đợi các cuộc họp cổ đông và các sự kiện nhà đầu tư sắp tới ở Hoa Kỳ và Châu Âu để hiểu rõ hơn về tiến độ và kế hoạch tương lai của công ty.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Báo cáo thu nhập gần đây của Jack Henry & Associates (NASDAQ: JKHY) phù hợp với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Tăng trưởng doanh thu phi GAAP 5,3% của công ty và tăng 17% so với cùng kỳ năm ngoái trong EPS GAAP phản ánh tình hình tài chính mạnh mẽ của công ty, được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu InvestingPro.

Theo InvestingPro, Jack Henry tự hào có vốn hóa thị trường là 13,25 tỷ USD, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Doanh thu của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2025 ở mức 2.25 tỷ đô la, với mức tăng trưởng doanh thu lành mạnh là 5.91% so với cùng kỳ. Quỹ đạo tăng trưởng này phù hợp với số liệu báo cáo của công ty và duy trì định hướng cả năm.

InvestingPro Tips nêu bật lịch sử cổ tức ấn tượng của Jack Henry, lưu ý rằng công ty "đã tăng cổ tức trong 20 năm liên tiếp" và "đã duy trì chi trả cổ tức trong 35 năm liên tiếp". Điều này thể hiện cam kết của Jack Henry đối với lợi nhuận của cổ đông, điều này đặc biệt đáng chú ý khi công ty tập trung vào đổi mới và đầu tư công nghệ được đề cập trong cuộc gọi thu nhập.

Lợi nhuận của công ty cũng được nhấn mạnh bởi InvestingPro, với một mẹo nói rằng "các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay." Điều này phù hợp với báo cáo thu nhập tích cực của Jack Henry và triển vọng lạc quan cho tương lai.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng Jack Henry đang "giao dịch ở mức bội số thu nhập cao" và "ở tỷ lệ P / E cao so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn", theo InvestingPro Tips. Hệ số P/E ở mức 34,74, tương đối cao và có thể chỉ ra rằng cổ phiếu được định giá cho kỳ vọng tăng trưởng cao.

Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp 7 lời khuyên bổ sung cho Jack Henry &; Associates, cung cấp cái nhìn toàn diện hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.