Cuộc gọi thu nhập: Hancock Whitney báo cáo quý 2 mạnh mẽ, tập trung vào tăng trưởng

Tập đoàn Hancock Whitney (HWC) đã báo cáo thu nhập mạnh mẽ trong quý II/2024, được đánh dấu bằng chi phí tiền gửi thấp hơn và lợi suất tài sản được cải thiện, thúc đẩy thu nhập lãi ròng. Công ty cũng đã chứng kiến sự sụt giảm trong các khoản phí ròng và dự phòng tổn thất cho vay, cho thấy tình hình tài chính vững chắc.

Ban lãnh đạo chi tiết các chiến lược để duy trì tỷ lệ vốn mạnh, bao gồm tăng cổ tức và mua lại cổ phiếu, đồng thời tập trung vào việc tái định vị bảng cân đối kế toán và tăng trưởng thu nhập từ phí.

Những điểm chính

• Thu nhập lãi thuần tăng do chi phí huy động thấp hơn và lợi suất tài sản thu nhập được cải thiện.
• Thu nhập từ phí vượt kỳ vọng, chi phí được kiểm soát hiệu quả.
• Trích dẫn thuần và trích lập dự phòng tổn thất cho vay giảm, báo hiệu chất lượng tín dụng được cải thiện.
• Công ty tiếp tục định vị lại bảng cân đối kế toán, giảm số dư SNC và nhấn mạnh các mối quan hệ dịch vụ đầy đủ.
• Vốn được trả lại cho cổ đông thông qua việc tăng cổ tức và mua lại cổ phần.
• Mức cho vay và tiền gửi dự kiến duy trì ổn định hoặc giảm nhẹ so với năm 2023.
• Biên lãi thuần (NIM) dự kiến sẽ mở rộng khiêm tốn trong nửa cuối năm 2024.
• Thu nhập ngoài lãi dự kiến tăng 4-5% từ năm 2023, trong khi chi phí có thể tăng 2-3%.
• Công ty có kế hoạch thuê thêm nhân viên ngân hàng để hỗ trợ tăng trưởng trong tương lai.

Triển vọng công ty

• Hancock Whitney dự đoán mức cho vay và tiền gửi sẽ ổn định đến giảm nhẹ.
• NIM dự kiến sẽ tăng trưởng khiêm tốn trong nửa cuối năm 2024.
• Thu nhập ngoài lãi dự kiến tăng 4-5% so với mức năm 2023.
• Các kế hoạch được đưa ra để thuê thêm nhân viên ngân hàng để hỗ trợ tăng trưởng, với tác động dự kiến trong vòng 12 tháng.

Điểm nổi bật của Bearish

• Có một triển vọng thận trọng về nhu cầu vay vốn, với nhu cầu tiêu dùng và vốn chủ sở hữu nhà vẫn còn nhẹ.
• Sổ cho vay dự kiến sẽ đi ngang giảm nhẹ vào cuối năm.

Điểm nổi bật của Bullish

• Các chỉ số chất lượng tín dụng đang bình thường hóa, danh mục cho vay vẫn đa dạng.
• Công ty dự kiến sẽ thấy thu nhập phí kỷ lục từ các khoản vay SBA.
• Các hạn mức tín dụng của doanh nghiệp nhỏ đã cho thấy sự cải thiện nhẹ.

Bỏ lỡ

• Mặc dù có một quý mạnh mẽ trong lĩnh vực bất động sản thương mại (CRE) và tài chính thiết bị, nhưng tín hiệu nhu cầu vay vốn nói chung là trái chiều.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Công ty tập trung vào việc giảm rủi ro cho danh mục cho vay và cải thiện lợi nhuận hơn là theo đuổi các cơ hội M&ampA ngay lập tức.
• Việc triển khai vốn sẽ ưu tiên hỗ trợ tạo doanh thu, với các đánh giá mua lại liên tục.
• Có niềm tin vào sự ổn định của hỗn hợp tài khoản tiền gửi không kỳ hạn và không nhạy cảm với triển vọng lãi suất.
• Các khoản vay thương mại đã chứng kiến sự chậm lại trong hoạt động hạ cấp, không có xu hướng đáng báo động về địa lý hoặc lĩnh vực.

Tóm lại, Hancock Whitney Corporation đã thể hiện hiệu quả hoạt động mạnh mẽ trong quý II/2024, với các chiến lược đầy hứa hẹn về tăng trưởng và quản lý bảng cân đối kế toán. Công ty vẫn thận trọng nhưng lạc quan về nhu cầu vay vốn trong tương lai và cam kết củng cố tình hình tài chính trong khi khám phá các cơ hội mở rộng chiến lược.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Tập đoàn Hancock Whitney (HWC) đã chứng minh khả năng phục hồi tài chính và sự nhạy bén chiến lược trong báo cáo thu nhập quý II/2024. Dữ liệu InvestingPro nêu bật một số chỉ số chính mà các nhà đầu tư nên xem xét:

• Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức vững chắc 4660 triệu USD, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào vị thế thị trường của nó.

• Với Hệ số P/E là 12,66 và Hệ số P/E được điều chỉnh nhẹ trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024 ở mức 12,69, HWC được định giá hấp dẫn so với thu nhập.

• Tỷ suất cổ tức của HWC rất ấn tượng ở mức 3,01%, đặc biệt là khi xem xét thành tích duy trì chi trả cổ tức trong 37 năm liên tiếp của công ty, một minh chứng cho cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông.

InvestingPro Tips for Hancock Whitney Corporation nhấn mạnh thế mạnh và các lĩnh vực tiềm năng của công ty để thu hút sự chú ý của nhà đầu tư:

1. Các nhà phân tích có triển vọng tích cực về công ty, với 10 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ lên trong giai đoạn sắp tới. Sự đồng thuận này có thể là dấu hiệu của sức khỏe tài chính mạnh mẽ và triển vọng.

2. Bất chấp những thách thức về biên lợi nhuận gộp, HWC đã cho thấy lợi nhuận mạnh mẽ trong tháng qua và ba tháng, với tổng lợi nhuận lần lượt là 19,07% và 21,22%, báo hiệu tâm lý thị trường tích cực.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích chuyên sâu hơn và các mẹo bổ sung về HWC, InvestingPro cung cấp một bộ công cụ và hiểu biết toàn diện. Có 7 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn tại https://www.investing.com/pro/HWC. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, cung cấp bối cảnh và hướng dẫn có giá trị cho các quyết định đầu tư của bạn.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.