First Citizens Bancshares (FCNCA) đã công bố kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý II/2024, nổi bật là tỷ suất lợi nhuận trên tài sản và biên lãi ròng hàng đầu. Hội đồng quản trị của công ty đã thông qua kế hoạch mua lại cổ phiếu trị giá 3,5 tỷ USD, báo hiệu niềm tin vào sức khỏe tài chính của công ty. Tăng trưởng cho vay mạnh mẽ trên nhiều phân khúc khác nhau, với sự gia tăng đáng chú ý trong các khoản vay kinh doanh và thương mại.
Bất chấp những mặt tích cực này, công ty dự đoán sự suy giảm cạnh tranh trong lĩnh vực ngân hàng công nghệ và chăm sóc sức khỏe. Hướng tới tỷ lệ CET-1 là 10,5% vào cuối năm 2025, First Citizens Bancshares có kế hoạch thực hiện kế hoạch mua lại cổ phần và duy trì trọng tâm chiến lược vào tăng trưởng và quản lý rủi ro.
Những điểm chính
- First Citizens Bancshares báo cáo kết quả tài chính quý 2 năm 2024 mạnh mẽ, với các chỉ số hàng đầu trong ngành.
- Hội đồng quản trị thông qua phương án mua lại cổ phần trị giá 3,5 tỷ USD.
- Tăng trưởng cho vay tích cực ở mảng Ngân hàng tổng hợp và Ngân hàng thương mại, với mức tăng gần 1,9 tỷ USD.
- Tiền gửi tăng 1,4 tỷ USD, chủ yếu do tăng trưởng tiền gửi cốt lõi.
- Dự đoán sự suy giảm trong cạnh tranh ngân hàng công nghệ và chăm sóc sức khỏe.
- Tỷ lệ CET-1 giảm nhẹ xuống còn 13,33%, với mục tiêu tương lai là 10,5% vào cuối năm 2025.
- Triển vọng quý III và cả năm kỳ vọng tăng trưởng cho vay một con số cao và tiền gửi cao hơn một chút.
- Kế hoạch mua lại cổ phần sẽ sớm bắt đầu, với sự nhấn mạnh liên tục vào tăng trưởng và quản lý rủi ro.
Triển vọng công ty
- First Citizens Bancshares kỳ vọng tăng trưởng cho vay một con số cao trong quý tới và cả năm.
- Tiền gửi dự kiến tăng nhẹ.
- Dự kiến sẽ có hai đợt cắt giảm lãi suất trong nửa cuối năm.
- Dự kiến lãi suất ròng tăng cao trong một số danh mục nhất định, nhưng nhìn chung mức lỗ thấp hơn so với nửa đầu năm.
- Thu nhập ngoài lãi điều chỉnh cao hơn một chút so với hướng dẫn trước đây.
- Tăng chi phí khiêm tốn do nỗ lực tiếp thị và tuyển dụng chiến lược.
- Công ty đặt mục tiêu đạt được biên độ 25% thấp hơn của mục tiêu cơ sở chi phí vào cuối năm 2024.
- Thuế suất dự kiến từ 27% đến 28%.
Điểm nổi bật của Bearish
- Dự kiến sự suy giảm trong lĩnh vực ngân hàng công nghệ và chăm sóc sức khỏe do cạnh tranh gia tăng.
- Tỷ lệ CET-1 cho thấy sự suy giảm nhẹ.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng cho vay mạnh, đặc biệt ở mảng Ngân hàng tổng hợp và Ngân hàng thương mại.
- Tăng trưởng vững chắc trong tiền gửi cốt lõi góp phần làm tăng tổng thể tiền gửi.
Bỏ lỡ
- Khối lượng CRE trong mảng Ngân hàng thương mại vẫn còn nhiều thách thức.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Kế hoạch nỗ lực trước với trọng tâm là nửa cuối năm 2024.
- Với việc cắt giảm lãi suất bằng 0, dự kiến tăng trưởng thu nhập lãi thuần (NII) từ thấp đến trung bình; với việc cắt giảm lãi suất, NII có thể giảm giữa một con số vào quý 4 năm 2025.
- Dự kiến tỷ lệ CT1 vào giữa 11x vào mùa thu, đặt mục tiêu giảm xuống 10,5% vào cuối năm 2025.
- Tỷ lệ cho vay trên tiền gửi được đặt mục tiêu thấp hơn, với niềm tin vào việc đạt được phạm vi mục tiêu giữa những năm tám mươi trong 3,5 năm tới.
- Giảm thiểu độ nhạy cảm của tài sản từ 20% xuống 14%, hướng tới phạm vi 10% đến 12%.
- Bổ sung hàng rào và 5 tỷ USD được chuyển vào danh mục đầu tư trái phiếu để giảm tác động của việc cắt giảm tiềm năng của Fed.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
First Citizens Bancshares (FCNCA) tiếp tục chứng minh sức mạnh tài chính trong quý 2 năm 2024, thể hiện qua tăng trưởng cho vay mạnh mẽ của công ty và kế hoạch mua lại cổ phần chủ động. Dưới đây là một số thông tin chi tiết từ InvestingPro có thể cung cấp thêm bối cảnh cho hiệu suất và triển vọng của công ty:
Dữ liệu InvestingPro:
- Vốn hóa thị trường (Điều chỉnh): 29,77 tỷ USD, định vị FCNCA là một công ty quan trọng trong lĩnh vực ngân hàng.
- Hệ số P/E (Đã điều chỉnh) trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024: 8,85, có thể cho thấy một cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp so với thu nhập.
- Tổng lợi nhuận giá 1 năm tính đến giữa năm 2024: 48,6%, cho thấy hiệu suất cổ phiếu mạnh mẽ trong năm qua.
Mẹo InvestingPro:
- Giới phân tích lưu ý FCNCA đã tăng cổ tức 7 năm liên tiếp, thể hiện cam kết trả lại giá trị cho cổ đông.
- Cổ phiếu hiện đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, đây có thể là một chỉ báo về đà tăng nhưng cũng đảm bảo sự thận trọng cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm điểm vào lệnh.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm hiểu sâu hơn về các chỉ số tài chính và hiệu suất của FCNCA, InvestingPro cung cấp các mẹo và thông tin chi tiết bổ sung. Có thêm 13 Mẹo InvestingPro có sẵn, có thể cung cấp hướng dẫn có giá trị cho cả cổ đông hiện tại và tiềm năng. Để khám phá những mẹo này, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/FCNCA.
Hãy nhớ rằng, bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, bạn có thể được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, bao gồm quyền truy cập vào bộ công cụ và dữ liệu đầu tư toàn diện để thông báo chiến lược giao dịch của bạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.