Tập đoàn Tài chính FB (NYSE: FBK) đã báo cáo thu nhập điều chỉnh là 0.86 đô la mỗi cổ phiếu trong quý III/2024, tăng 21% so với cùng kỳ năm ngoái. Giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu của công ty đã tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm là 12,9% kể từ khi IPO.
Những điểm chính:
- Thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu là 0,86 đô la, tăng 21% so với cùng kỳ năm ngoái
- Điều chỉnh tỷ suất lợi nhuận trên tài sản bình quân 1,25%
- Doanh thu thuần trước thuế trước dự phòng tăng 20% so với cùng kỳ năm trước
- Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình là 10,4% và tỷ lệ CET1 là 12,7%
- Tăng trưởng cho vay hàng năm là 7,2% và tăng trưởng 5,4% đối với tiền gửi không qua môi giới
Triển vọng công ty
- Dự kiến tăng trưởng trung bình một con số trong quý 4 năm 2024
- Mục tiêu tăng trưởng cho vay và tiền gửi thấp hai con số cho đến năm 2025
- Kỳ vọng biên lãi thuần từ 3,50% đến 3,60% trong quý 4/2024
- Lạc quan về việc duy trì biên lợi nhuận khi lãi suất giảm dần
Điểm nổi bật của Bearish
- Sụt giảm cho vay xây dựng
- Tỷ lệ tập trung xây dựng và phát triển 69%
- Tỷ lệ tập trung bất động sản thương mại đạt 245%
- Lỗ thu nhập ngoài lãi 16,5 triệu USD, chủ yếu do lỗ 40,1 triệu USD đối với chứng khoán
- Những thách thức tiềm ẩn trong tăng trưởng tiền gửi năm 2025
Điểm nổi bật của Bullish
- Thuê 20 nhà sản xuất doanh thu cao cấp
- Mở rộng sang Tuscaloosa, Alabama
- Mở cửa cho các thương vụ mua lại ngân hàng phù hợp với văn hóa và tài chính
- Bảng cân đối kế toán phù hợp với khoảng một nửa danh mục cho vay cố định và 2,7 tỷ đô la tiền gửi được lập chỉ mục
- Hoạt động tín dụng mạnh mẽ với các khoản phí trong lĩnh vực nhà ở sản xuất bình thường hóa
Bỏ lỡ
- Thu nhập được báo cáo là 0,22 đô la mỗi cổ phiếu, thấp hơn con số thu nhập đã điều chỉnh
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Tăng trưởng trên diện rộng trong các khoản vay C&I mà không phụ thuộc vào các khoản tín dụng lớn đơn lẻ
- Thoải mái với bất động sản thương mại và tập trung xây dựng hiện tại
- Tăng cường thảo luận về sáp nhập và mua lại trong ngành hợp nhất
- Tổn thất dự kiến tối thiểu từ các khoản vay được phân loại bất lợi
- Các vấn đề về chất lượng tài sản hiện tại chủ yếu xuất phát từ tranh chấp FB Financial hơn là lãi suất cao
Tập đoàn tài chính FB đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024, với thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu tăng 21% so với cùng kỳ năm ngoái lên 0,86 USD. Chủ tịch và Giám đốc điều hành của công ty, Chris Holmes, bày tỏ niềm tự hào về hiệu suất và sự tăng trưởng lạc quan FB Financial của nhóm.
Ngân hàng có mức tăng trưởng cho vay hàng năm là 7,2% và tiền gửi không qua môi giới tăng 5,4%. Tuy nhiên, FB Financial FB Financial phải đối mặt với danh mục cho vay xây dựng, dẫn đến tỷ lệ tập trung xây dựng và phát triển giảm xuống còn 69% và tỷ lệ tập trung bất động sản thương mại ở mức 2 FB Financial trong thời gian tới, FB Financial dự kiến tăng trưởng trung bình một con số vào quý 4 năm 2024 và đặt mục tiêu tăng trưởng hai con số thấp về cho vay và tiền gửi cho năm 2025. Biên lãi ròng của công ty dự kiến dao động trong khoảng 3,50% - 3,60% trong quý 4/2024.
Trong quý, FB Financial đã thuê 20 nhà sản xuất doanh thu cao cấp và mở rộng sang Tuscaloosa, Alabama. The FB Financial ains mở cửa cho việc mua lại ngân hàng phù hợp với các mục tiêu văn hóa và tài chính của nó.
Tỷ lệ vốn của ngân hàng vẫn mạnh, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình là 10,4% và tỷ lệ CET1 là 12,7%. Dự phòng tổn thất tín dụng duy trì ổn định ở mức 1,65% dư nợ cho vay đầu tư, nợ xấu ở mức 0,96%.
Ban lãnh đạo của FB Financial bày tỏ sự tin tưởng trong việc xử lý các khoản vay được phân loại, với dự kiến tối thiểu FB Financial lưu ý rằng các vấn đề chất lượng tài sản hiện tại chủ yếu liên quan đến tranh chấp hoạt động hơn là lãi suất cao.
Bảng cân đối kế toán phù hợp của công ty, với khoảng một nửa danh mục cho vay cố định a FB Financial ion trong tiền gửi được lập chỉ mục, cung cấp sự linh hoạt cho những thay đổi lãi suất tiềm năng. Ban lãnh đạo dự kiến duy trì lợi nhuận khi lãi suất giảm dần.
Tập đoàn Tài chính FB tiếp tục tập trung vào tăng trưởng hữu cơ trong khi vẫn để ngỏ khả năng sáp nhập FB Financial trong ngành hợp nhất. Các giám đốc điều hành của công ty bày tỏ sự lạc quan cho quý cuối cùng của năm và triển vọng cho năm 2025.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu quả tài chính mạnh mẽ của Tập đoàn Tài chính FB (NYSE: FBK) trong quý 3 năm 2024 được phản ánh trong một số chỉ số chính từ InvestingPro. Vốn hóa FB Financial rket ở mức 2,24 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 19,3, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào tiềm năng thu nhập của công ty.
Một trong những lời khuyên đáng chú ý nhất của InvestingPro là FB Financial đã tăng cổ tức trong 6 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông. Điều này phù hợp với sự tăng trưởng được báo cáo của công ty về giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu và sức mạnh tài chính tổng thể. Tỷ suất cổ tức hiện là 1,42%, với mức tăng trưởng cổ tức ấn tượng là 13,33% trong mười hai tháng qua.
Một mẹo đầu tư chuyên nghiệp có liên quan khác nhấn mạnh rằng FB Financial đã thấy lợi nhuận cao trong năm qua. Đây là dữ liệu của FB FinancialInvestingPro cho thấy tổng lợi nhuận đáng chú ý 75,49% trong năm qua. Hiệu suất này nhấn mạnh kết quả tài chính mạnh mẽ của công ty và sự đón nhận tích cực của thị trường.
Lợi nhuận của công ty được nhấn mạnh hơn nữa bởi tỷ suất lợi nhuận hoạt động là 32,42% trong mười hai tháng qua, hỗ trợ tăng trưởng thu nhập đã điều chỉnh được báo cáo trong bài báo. Ngoài ra, doanh thu trong cùng kỳ ở mức 454.94 triệu đô la, cung cấp bối cảnh cho quy mô tài chính của công ty.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp 7 mẹo bổ sung cho FB Financial, có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện có thể thấy những lời khuyên bổ sung này có giá trị trong việc đưa ra quyết định sáng suốt.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.