Axos Financial, Inc. (NYSE: AX), một công ty dịch vụ tài chính và ngân hàng, đã báo cáo mức tăng trưởng đáng kể trong thu nhập quý III cho năm tài chính 2024.
Công ty đã công bố thu nhập ròng tăng 38,7% so với cùng kỳ năm ngoái, đạt 111 triệu đô la và tăng trưởng đáng kể về thu nhập trên mỗi cổ phiếu, giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu và số dư cho vay kết thúc — đánh dấu quý thứ bảy liên tiếp tăng trưởng hai con số trong các lĩnh vực này.
Tăng trưởng tiền gửi của Axos Financial đã vượt quá tăng trưởng cho vay ròng khoảng 900 triệu USD và biên lãi ròng của công ty được cải thiện lên 4,87%, tăng từ 4,42% cùng kỳ năm ngoái.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng của Axos Financial tăng 38,7% so với cùng kỳ năm ngoái lên 111 triệu USD.
- Thu nhập trên mỗi cổ phiếu, giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu và số dư cho vay cuối kỳ đạt mức tăng trưởng hai con số trong quý thứ bảy liên tiếp.
- Tiền gửi tăng khoảng 900 triệu USD, vượt qua tăng trưởng cho vay ròng.
- Biên lãi thuần tăng từ 4,42% lên 4,87% so với năm trước.
- Tài sản của Axos Clearing đang bị tạm giữ đạt 35 tỷ USD.
- Công ty đang tập trung mở rộng nền tảng ngân hàng doanh nghiệp nhỏ và thí điểm giải pháp ngân hàng nhãn trắng.
Triển vọng công ty
- Axos Financial kỳ vọng việc mua khoản vay của FDIC sẽ nâng biên lãi ròng thêm 35 đến 45 điểm cơ bản trong những năm tới.
- Việc chuyển đổi nền tảng ngân hàng doanh nghiệp nhỏ sang ngân hàng kỹ thuật số toàn cầu đang được tiến hành, với kế hoạch di chuyển tất cả các khách hàng tiền gửi doanh nghiệp nhỏ hiện có trong các quý tới.
- Công ty đang thí điểm giải pháp ngân hàng nhãn trắng với các RIA được lựa chọn và giới thiệu các đại lý môi giới.
Điểm nổi bật của Bearish
- Axos Advisory Services trải qua sự sụt giảm số dư tiền gửi do các cố vấn chuyển tiền mặt vào tài sản rủi ro và các lựa chọn thay thế có lợi suất cao hơn, mặc dù tốc độ giảm đã ổn định.
Điểm nổi bật của Bullish
- Công ty đang đầu tư vào hệ thống, tính năng sản phẩm và cung cấp dịch vụ để nâng cao quy trình và khả năng.
- Axos Financial có vị thế tốt để tăng trưởng và kỳ vọng các khoản đầu tư của mình sẽ mang lại lợi nhuận hấp dẫn cho các cổ đông.
Bỏ lỡ
- Tài sản TAM đã giảm đáng kể, với hơn 20% cạn kiệt, mặc dù chúng đã được thay thế bằng tài sản mới ròng.
- Sự tiêu hao của khách hàng hiện tại đã dẫn đến hiệu suất giảm xuống dưới mức mong đợi.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc điều hành đã thảo luận về sự cởi mở đối với các cơ hội M&A trong các lĩnh vực khác nhau, bao gồm chứng khoán, ngân hàng và tài chính phí bảo hiểm.
- Dự kiến biên độ nén ở mảng bất động sản thương mại, nhưng tăng trưởng cho vay nên duy trì ở biên lợi nhuận hữu cơ.
- Công ty đang điều chỉnh chiến lược sổ cho vay trong môi trường lãi suất thấp, có khả năng giảm chênh lệch đối với các khoản vay bất động sản đặc biệt thương mại để đảm bảo các giao dịch an toàn hơn.
- Bất chấp những thách thức trong thị trường một gia đình, công ty nhìn thấy tiềm năng trong thị trường ô tô và sự thay đổi địa lý trong thị trường CRESL.
Axos Financial đã báo cáo một hiệu suất mạnh mẽ trong quý thứ ba, báo hiệu một quỹ đạo mạnh mẽ cho các dịch vụ tài chính và hoạt động ngân hàng của mình. Với các khoản đầu tư chiến lược vào công nghệ và phát triển sản phẩm, công ty đang nâng cao các dịch vụ khách hàng và hiệu quả hoạt động.
Sự tập trung của Axos Financial vào việc duy trì cơ sở khách hàng đa dạng và ổn định, cùng với việc quản lý cẩn thận rủi ro lãi suất, định vị thuận lợi cho sự tăng trưởng bền vững. Khi công ty điều hướng động lực thị trường và khám phá các cơ hội mới, các bên liên quan dự đoán thành công liên tục của nó trong bối cảnh tài chính đang phát triển.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Axos Financial, Inc. (NYSE: AX) đã chứng minh hiệu quả tài chính đáng chú ý trong quý III năm tài chính 2024, với sự gia tăng đáng chú ý về thu nhập ròng và tăng trưởng hai con số nhất quán trên các chỉ số tài chính chính. Hãy đi sâu vào một số hiểu biết có thể thông báo thêm cho các nhà đầu tư về định giá hiện tại và triển vọng tương lai của công ty.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy Axos Financial có vốn hóa thị trường là 2,88 tỷ USD, cho thấy sự hiện diện đáng kể trong lĩnh vực dịch vụ tài chính ngân hàng. Tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) của công ty ở mức khiêm tốn 7,5, cho thấy cổ phiếu của công ty có thể được giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn. Điều này phù hợp với một trong những Mẹo InvestingPro chỉ ra rằng Axos Financial đang giao dịch với tỷ lệ P / E thấp, có thể thu hút các nhà đầu tư định hướng giá trị.
Một chỉ số quan trọng khác cần xem xét là tỷ lệ PEG của công ty, hiện đang ở mức 0,13 trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024. Tỷ lệ PEG thấp này có thể báo hiệu rằng giá cổ phiếu bị định giá thấp so với tiềm năng tăng trưởng thu nhập của nó. Hơn nữa, mức tăng trưởng doanh thu 19,85% trong mười hai tháng qua càng nhấn mạnh hiệu suất vững chắc và tiềm năng mở rộng trong tương lai của công ty.
Mức tăng giá gần đây của Axos Financial là 35,68% trong sáu tháng qua phản ánh niềm tin của nhà đầu tư và sự công nhận của thị trường về quỹ đạo tăng trưởng của công ty. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là Axos Financial không trả cổ tức, đây có thể là một cân nhắc cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung để đánh giá thêm hiệu suất và tiềm năng của Axos Financial. Với việc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, mở khóa những hiểu biết có giá trị có thể giúp đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn. Hiện tại có 6 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho Axos Financial, có thể được truy cập thông qua liên kết sau: https://www.investing.com/pro/AX.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.