Ameriprise Financial (AMP) đã báo cáo kết quả tài chính vững chắc trong cuộc gọi thu nhập quý 3 năm 2024, với mức tăng đáng kể 22% tài sản được quản lý và điều hành, đạt 1,5 nghìn tỷ USD. Doanh thu thuần hoạt động đã điều chỉnh của công ty tăng 11% lên 4,4 tỷ USD và thu nhập trên mỗi cổ phiếu tăng 17%, không bao gồm chi phí thôi việc. Ameriprise cũng nhấn mạnh lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu mạnh mẽ là 50,7%, tăng so với 49,6% của năm trước.
Những điểm chính
- Tài sản quản lý và điều hành của Ameriprise Financial tăng 22% lên 1,5 nghìn tỷ USD.
- Doanh thu thuần hoạt động điều chỉnh tăng 11% lên 4,4 tỷ USD.
- Thu nhập trên mỗi cổ phiếu tăng 17%, không bao gồm chi phí thôi việc.
- Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu đạt 50,7%, tăng so với mức 49,6% một năm trước đó.
- Tài sản của khách hàng Quản lý tài sản vượt quá 1 nghìn tỷ đô la, với sự tăng trưởng đáng kể trong dòng tiền tư vấn đầu tư dựa trên phí.
- Phân khúc Giải pháp hưu trí & bảo vệ và Quản lý tài sản cũng báo cáo tăng trưởng về doanh số và tài sản.
- Ameriprise có kế hoạch giới thiệu các sản phẩm tiết kiệm và cho vay mới và nâng cao năng suất tư vấn với các phân tích nâng cao và AI.
Triển vọng công ty
- Ameriprise có kế hoạch tung ra các dịch vụ mới, bao gồm CD ngân hàng, cam kết cho vay cố định và HELOC.
- Thu nhập lãi thuần của ngân hàng dự kiến duy trì ổn định hoặc tăng.
- Biên lợi nhuận hoạt động trong quản lý tài sản được dự báo sẽ duy trì mạnh mẽ, từ 35% đến 39%.
- Công ty đặt mục tiêu hoàn trả 80% vốn cho cổ đông vào năm 2024, với kỳ vọng tương tự cho năm 2025.
Điểm nổi bật của Bearish
- Dòng tiền chảy ròng trong Quản lý tài sản được cải thiện 40% so với cùng kỳ năm ngoái nhưng vẫn lên tới 2,4 tỷ USD.
- Bối cảnh cạnh tranh trong quản lý tài sản có thể ảnh hưởng đến chi phí để có được cố vấn.
Điểm nổi bật của Bullish
- Wealth Management đạt được tài sản khách hàng kỷ lục, với dòng vốn ròng trong năm qua đạt tổng cộng 46 tỷ USD.
- Doanh số bán hàng niên kim biến đổi và doanh số bán hàng nhân thọ và sức khỏe trong phân khúc Giải pháp hưu trí &; bảo vệ có mức tăng trưởng hai con số.
Bỏ lỡ
- Mặc dù có sự cải thiện, mảng Quản lý tài sản đã trải qua dòng chảy ròng 2,4 tỷ USD.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành bày tỏ sự tin tưởng vào lợi nhuận và quản lý danh mục chăm sóc dài hạn hiện tại.
- Ameriprise không xem xét việc hấp thụ các khoản lỗ tương tự như một giao dịch ngành gần đây, vì sổ sách chăm sóc dài hạn của họ làm tăng giá trị cổ đông.
- Công ty có chiến lược linh hoạt để triển khai số vốn dư thừa 2 tỷ USD, bao gồm mua lại cổ phần hoặc mua lại chiến lược.
Tóm lại, Ameriprise Financial đã chứng minh sự tăng trưởng tài chính mạnh mẽ và định vị chiến lược để mở rộng trong tương lai. Với kế hoạch tăng cường dịch vụ ngân hàng và tập trung vào việc duy trì lợi nhuận cao cho các cổ đông, Ameriprise vẫn tự tin vào chiến lược hoạt động và cơ hội thị trường của mình. Ban lãnh đạo của công ty cam kết thúc đẩy giá trị cổ đông lâu dài và thích ứng với nhu cầu phát triển của khách hàng trong một môi trường kinh tế năng động.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất quý 3 năm 2024 mạnh mẽ của Ameriprise Financial (AMP) được hỗ trợ thêm bởi các số liệu và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức ấn tượng 49,13 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.
Một trong những lời khuyên đáng chú ý nhất của InvestingPro là Ameriprise đã tăng cổ tức trong 19 năm liên tiếp, thể hiện cam kết nhất quán đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này phù hợp với mục tiêu công ty đã đề ra là hoàn trả 80% vốn cho cổ đông vào năm 2024 và 2025. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức 1,14% và tốc độ tăng trưởng cổ tức 9,63% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 nhấn mạnh sự tập trung của công ty vào việc thưởng cho các nhà đầu tư.
Lợi nhuận của công ty thể hiện rõ ở mức tăng trưởng doanh thu thuần hoạt động đã điều chỉnh và thu nhập trên mỗi cổ phiếu tăng. Điều này được củng cố bởi Dữ liệu InvestingPro cho thấy biên lợi nhuận gộp mạnh mẽ là 58,34% và biên thu nhập hoạt động là 35,6% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024. Những con số này hỗ trợ tình hình tài chính mạnh mẽ của Ameriprise và khả năng tạo ra lợi nhuận đáng kể từ các hoạt động của mình.
Hiệu suất cổ phiếu của Ameriprise đặc biệt ấn tượng, với tổng lợi nhuận giá một năm là 68,5% theo dữ liệu mới nhất. Lợi nhuận đặc biệt này phù hợp với sự tăng trưởng được báo cáo của công ty về tài sản được quản lý và điều hành, cũng như kết quả thu nhập vững chắc của nó.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp 12 mẹo bổ sung cho Ameriprise Financial, cung cấp cho các nhà đầu tư phân tích toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty. Những hiểu biết này có thể có giá trị đối với những người muốn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt dựa trên phạm vi số liệu và quan sát của chuyên gia rộng hơn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.