Amerant Bancorp (NASDAQ: AMTB), tổ chức ngân hàng có trụ sở tại Coral Gables, đã báo cáo khoản lỗ quý III là 48.2 triệu đô la trong cuộc gọi thu nhập vào ngày 21 tháng 10 năm 2024. Khoản lỗ chủ yếu là do tái định vị chiến lược danh mục đầu tư của công ty và thua lỗ đối với bất động sản thuộc sở hữu. Mặc dù thua lỗ, Amerant Bancorp nhận thấy doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi vẫn mạnh mẽ và tổng tài sản tăng. Công ty đang tập trung vào tăng trưởng và hỗ trợ cộng đồng sau những cơn bão gần đây, đồng thời chuẩn bị cho việc mở các trung tâm ngân hàng mới ở Florida.
Những điểm chính
- Amerant Bancorp báo cáo khoản lỗ quý 3 là 48,2 triệu USD, do tái định vị danh mục đầu tư và thua lỗ bất động sản.
- Doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi ở mức 31,3 triệu USD, với tổng tài sản tăng lên 10,38 tỷ USD.
- Tổng dư nợ cho vay tăng lên 7,56 tỷ USD và tổng tiền gửi tăng lên 8,11 tỷ USD.
- Công ty đã hoàn thành đợt chào bán công khai 8,7 triệu cổ phiếu, huy động được 165 triệu USD.
- Amerant đang tích cực làm việc để mở rộng ở Florida và tăng cường hoạt động ngân hàng quốc tế của mình.
Triển vọng công ty
- Công ty tập trung vào việc hỗ trợ các cộng đồng bị ảnh hưởng bởi cơn bão Helene và Milton.
- Amerant đang hướng tới mục tiêu nâng cao tính thanh khoản và thu nhập phí thông qua tăng trưởng quản lý tài sản.
- Các trung tâm ngân hàng mới dự kiến sẽ mở tại Miami Beach và trung tâm thành phố Tampa vào giữa năm 2025.
- Ban lãnh đạo đặt mục tiêu tỷ lệ hiệu quả 60%, tỷ suất lợi nhuận trên tài sản 1% và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu 12% vào nửa cuối năm 2025.
Điểm nổi bật của Bearish
- Biên lãi thuần giảm nhẹ còn 3,49%.
- Thu nhập ngoài lãi được báo cáo ở mức âm 47,7 triệu đô la do lỗ danh mục đầu tư.
- Khoản lỗ pha loãng trên mỗi cổ phiếu là 1,43 đô la, so với lợi nhuận trong quý trước.
Điểm nổi bật của Bullish
- Việc bán nhượng quyền thương mại Houston dự kiến sẽ sớm kết thúc với lợi nhuận ròng.
- Công ty đang mở rộng sự hiện diện của mình tại Florida với các trung tâm ngân hàng mới.
- Amerant đang tập trung vào các nguồn tài trợ thay thế để tác động tích cực đến chi phí vốn vào năm 2025.
Bỏ lỡ
- Dự phòng tổn thất tín dụng của công ty giảm xuống còn 79,9 triệu USD, giảm 15,4%.
- Nợ xấu tăng lên 152 điểm cơ bản.
- Tổng chi phí ngoài lãi tăng lên 76,2 triệu USD, chủ yếu do chi phí OREO và phí chuyên môn.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Tiền gửi dự kiến khoảng 40 đến 45 điểm cơ bản do thành phần tiền gửi chịu lãi.
- Công ty đang tích cực phát triển cả tài sản trong nước và quốc tế dưới sự quản lý.
- Ban lãnh đạo dự kiến lãi suất giảm phí bình thường hóa từ 30 đến 40 điểm cơ bản vào năm 2025, với mức tăng tạm thời trong quý IV.
Cuộc gọi thu nhập của Amerant Bancorp đã tiết lộ một bức tranh tài chính hỗn hợp khi công ty điều hướng những thay đổi chiến lược và những thách thức bên ngoài. Trong khi khoản lỗ được báo cáo phản ánh chi phí ngắn hạn của việc tái định vị, ngân hàng đang thực hiện các bước để củng cố tăng trưởng dài hạn, đặc biệt là thông qua việc mở rộng ở Florida và tăng cường hoạt động ngân hàng quốc tế. Ban lãnh đạo vẫn cam kết đạt được các mục tiêu tài chính quan trọng và cải thiện giá trị của các bên liên quan trong những năm tới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu quả tài chính gần đây và các động thái chiến lược của Amerant Bancorp có thể được bối cảnh hóa hơn nữa với dữ liệu từ InvestingPro. Bất chấp khoản lỗ quý 3 được báo cáo, vốn hóa thị trường của công ty vẫn ở mức 870,51 triệu đô la, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào triển vọng dài hạn của nó.
Tăng trưởng doanh thu của ngân hàng là một điểm sáng, với doanh thu hàng quý tăng 16,85% tính đến quý 2/2024. Điều này phù hợp với sự tập trung của ban lãnh đạo vào các sáng kiến mở rộng và tăng trưởng được đề cập trong cuộc gọi thu nhập. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng Amerant đang giao dịch ở mức bội số thu nhập cao, với tỷ lệ P / E là 34, điều này có thể cho thấy kỳ vọng của thị trường về sự tăng trưởng trong tương lai.
Mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng Amerant đã có lãi trong mười hai tháng qua, điều này mang lại sự yên tâm nhất định mặc dù thua lỗ hàng quý gần đây. Các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay, hỗ trợ triển vọng lạc quan của ban lãnh đạo để đạt được các mục tiêu tài chính của họ vào năm 2025.
Điều đáng chú ý là giá cổ phiếu của Amerant đã giảm đáng kể trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận -21,29%. Sự sụt giảm này có thể liên quan đến khoản lỗ hàng quý gần đây và chi phí tái định vị danh mục đầu tư. Tuy nhiên, tổng lợi nhuận giá 1 năm vẫn tích cực ở mức 23,05%, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư dài hạn.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung ngoài những gì được đề cập ở đây. Trên thực tế, có thêm 5 Mẹo InvestingPro dành cho Amerant Bancorp, cung cấp thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.