Ally Financial Inc. (ALLY) đã tổ chức Cuộc gọi Hội nghị Thu nhập Quý II năm 2024, nơi Giám đốc điều hành Michael Rhodes và Giám đốc tài chính Russ Hutchinson phác thảo hiệu suất và triển vọng tương lai của công ty. Rhodes nhấn mạnh sự công nhận của công ty là một công ty cỡ trung bình hàng đầu bởi Tạp chí Time và vị trí của nó là ngân hàng trực tiếp kỹ thuật số lớn nhất.
Hutchinson báo cáo tài chính mạnh mẽ với doanh thu 2 tỷ đô la và EPS điều chỉnh là 0,97 đô la. Sự tập trung của công ty vào tài chính ô tô, kinh doanh ngân hàng tiêu dùng và thành công ngân hàng kỹ thuật số là những chủ đề trung tâm, cùng với triển vọng tự tin về tăng trưởng thu nhập liên tục.
Những điểm chính
- Doanh thu quý 2 của Ally Financial tăng 15%, được thúc đẩy bởi tăng trưởng sản phẩm F&I và P&C.
- EPS điều chỉnh ở mức 0,97 đô la, với tổng doanh thu 2 tỷ đô la.
- Doanh thu tài chính thuần, doanh thu khác điều chỉnh, chi phí dự phòng, chi phí ngoài lãi điều chỉnh và biên lãi thuần là các chỉ số tài chính chính được thảo luận.
- Công ty có thêm 54.000 khách hàng, đạt 3,2 triệu người gửi tiền.
- Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu vượt 30%.
- Nguồn gốc cho thuê EV chiếm 10% tổng nguồn gốc, góp phần vào mức thuế âm trong quý.
- Ally Financial dự kiến giá trị tài sản thế chấp tiếp tục giảm và thuế suất âm trong năm.
- Công ty vẫn tập trung vào kinh doanh ô tô và không có kế hoạch đa dạng hóa sang các lĩnh vực khác.
Triển vọng công ty
- Biên lãi thuần dự kiến mở rộng, điều chỉnh các khoản thu khác tăng so với cùng kỳ năm trước.
- Công ty đã thu hẹp tỷ lệ lỗ hợp nhất dự kiến.
- Ally Financial duy trì hướng dẫn chi phí ngoài lãi đã điều chỉnh.
Giám đốc điều hành Michael Rhodes nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thực hiện các kế hoạch hiện tại, không có sự thay đổi chiến lược đáng kể nào dự kiến trong thời gian tới.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tiền gửi của Ally Bank đã giảm trong quý do dòng thuế theo mùa.
- Giá trị tài sản đảm bảo dự kiến sẽ giảm thêm 2% trong thời gian còn lại của năm.
- Phân khúc ô tô phải đối mặt với chi phí tài trợ và chi phí dự phòng cao hơn, dẫn đến thu nhập trước thuế giảm.
- Mảng bảo hiểm ghi nhận lỗ trước thuế do lỗ thời tiết cao hơn.
Điểm nổi bật của Bullish
- Số dư kinh doanh thẻ tín dụng và tài chính doanh nghiệp hoạt động ổn định.
- Phân khúc thế chấp tạo ra thu nhập trước thuế, tập trung vào trải nghiệm kỹ thuật số tốt nhất.
- Những thay đổi về bảo lãnh phát hành của công ty và sự thay đổi trong hỗn hợp dự kiến sẽ dẫn đến tổn thất trong tương lai thấp hơn.
- Mảng tài chính doanh nghiệp báo cáo thu nhập trước thuế kỷ lục, cho thấy lợi nhuận ổn định.
- Ally Financial tự tin đạt biên lãi ròng 4% vào cuối năm 2025.
Bỏ lỡ
- Mặc dù tăng trưởng chung, thu nhập trước thuế ở mảng ô tô giảm và lỗ trước thuế ở mảng bảo hiểm.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Nợ quá hạn dự kiến sẽ giảm dần theo thời gian, với tỷ lệ nợ quá hạn 30 ngày thấp hơn 35 điểm cơ bản so với năm 2022.
- Công ty đã tăng tỷ trọng nguồn gốc trong cấp tín dụng hàng đầu kể từ quý 2 năm 2023.
- Ally Financial hài lòng với phản ứng của thị trường đối với các khoản vay của mình và các giao dịch CRT và ABS thành công.
- Công ty làm rõ rằng hiệu suất giá trị còn lại của xe điện hybrid khác với xe điện chạy bằng pin thuần túy.
- Ally Financial không lường trước những thay đổi lớn đối với định giá tiền gửi và tự tin vào hướng dẫn NIM của họ mà không phụ thuộc vào việc cắt giảm lãi suất của Fed.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Ally Financial Inc. (ALLY) đã cho thấy một hiệu suất hỗn hợp với một số xu hướng tích cực theo dữ liệu và hiểu biết mới nhất từ InvestingPro. Với vốn hóa thị trường là 12,75 tỷ đô la và tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) là 18,02, điều chỉnh thành 15,6 trong mười hai tháng qua kể từ quý 2 năm 2024, công ty đưa ra một đề xuất định giá thú vị.
Một trong những "Mẹo đầu tư" đáng chú ý cho Ally Financial là 10 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ lên trong giai đoạn sắp tới. Sự lạc quan này dựa trên lợi nhuận ổn định của công ty, vì Ally Financial đã có lãi trong mười hai tháng qua và các nhà phân tích dự đoán nó sẽ tiếp tục có lãi trong năm nay. Hơn nữa, công ty đã giữ nguyên cam kết với cổ đông bằng cách duy trì chi trả cổ tức trong 9 năm liên tiếp, với tỷ suất cổ tức là 2,83% theo dữ liệu mới nhất.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là Ally có tỷ suất lợi nhuận gộp yếu, đây có thể là mối quan tâm đối với các nhà đầu tư đang xem xét khả năng tạo thu nhập của công ty so với doanh thu. Lợi nhuận gộp trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 ở mức 6.777 tỷ USD, với biên thu nhập hoạt động là 12.82%.
Đối với những người quan tâm đến những hiểu biết và lời khuyên sâu sắc hơn về Ally Financial, investing.com/pro/ALLY cung cấp thêm "Mẹo InvestingPro" để giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt. Hiện tại, có tổng cộng 4 "Mẹo InvestingPro " bổ sung có sẵn, có thể được truy cập cùng với các số liệu và phân tích thời gian thực. Hãy nhớ sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.