Chứng khoán Phú Hưng ước tính lợi nhuận BIDV (HM:BID) sẽ tiếp tục tăng mạnh trong các năm tới, sớm đạt ngưỡng 2 tỷ USD. Dù liên tục tăng mạnh nhưng cổ phiếu BID vẫn đang dưới vùng định giá khá xa. Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV, HoSE: BID) vừa tổ chức Hội nghị Triển khai nhiệm vụ kế hoạch kinh doanh năm 2024.
Tại Hội nghị, ngân hàng đã công bố lợi nhuận trước thuế riêng lẻ năm 2023 đạt 26.750 tỷ đồng, lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt trên 27.400 tỷ đồng. So với cùng kỳ năm trước, lợi nhuận riêng lẻ của ngân hàng đã tăng 18,6% so với cùng kỳ năm 2022, lợi nhuận hợp nhất tăng 18,8%.
BIDV cho biết lợi nhuận trước thuế khối công ty con đạt 1.290 tỷ đồng, khối liên doanh ở mức 945 tỷ đồng.
Với kết quả trên, BIDV là ngân hàng ghi nhận lợi nhuận cao thứ hai trong nhóm Big4, chỉ sau Vietcombank (HM:VCB) (HoSE: VCB - hơn 40.000 tỷ đồng) và nhỉnh hơn Agribank (25.300 - 25.400 tỷ đồng) và VietinBank (HoSE: CTG (HM:CTG) - khoảng 22.500 tỷ đồng).
Cũng theo thông tin cập nhật mới nhất từ BIDV, tính đến hết ngày 31/12/2023, tổng tài sản BIDV đạt 2,26 triệu tỷ đồng; tiếp tục giữ vững vị thế là ngân hàng TMCP có quy mô tổng tài sản lớn nhất tại Việt Nam.
>> BIDV thông báo lợi nhuận trước thuế hơn 27.400 tỷ đồng trong năm 2023
| Diễn biến cổ phiếu BID. Theo: Fire Ant |
"Cá voi trắng" của ngành ngân hàng
| Dự phóng lợi nhuận BID trong 5 năm tới. Nguồn: PHS |
Nhờ hoạt động tín dụng tăng trưởng tốt, kỳ vọng mặt bằng lãi suất cho vay cũng sẽ tăng nhẹ trong khi lãi suất huy động tăng chậm hơn. Thêm vào đó, nhờ tỷ lệ CASA cải thiện và lợi thế từ nguồn vốn giá rẻ, Chứng khoán Phú Hưng ước tính NIM của BID trong năm 2024 đạt 2,93%, tăng 11 bps so với cuối năm 2023.
Tuy nhiên, áp lực nợ xấu sẽ gia tăng do Thông tư 02/2023/TT-NHNN hết hiệu lực, nhưng sự phục hồi của nền kinh tế sẽ góp phần giảm nhẹ gánh nặng nợ xấu, dự phóng tỷ lệ nợ xấu năm 2024 đạt 1,59% và chi phí trích lập dự phòng năm 2024 của BID là 29.752 tỷ đồng (+20% YoY)
Do đó, PSH ước tính LNST của ngân hàng BIDV năm 2024 là 25.522 tỷ đồng (+18% YoY), công ty này cũng đưa ra định giá 55.800 đồng đối với cổ phiếu BID.
>> Cổ phiếu CTG 'bứt tốc', lợi nhuận năm 2024 có thể chạm ngưỡng tỷ USD
