Báo cáo lợi nhuận: Nu Holdings tự hào có mức tăng trưởng mạnh mẽ và lợi nhuận kỷ lục trong quý 2

Nu Holdings Ltd. (NU), công ty mẹ của Nubank, một ngân hàng kỹ thuật số hàng đầu ở Mỹ Latinh, đã báo cáo kết quả kinh doanh quý II mạnh mẽ vào năm 2024, được củng cố bởi sự tăng trưởng khách hàng đáng kể và lợi nhuận tài chính vững chắc. Công ty đã có thêm 5,2 triệu khách hàng mới, tổng cộng 104,5 triệu, với Brazil chiếm phần lớn với 95,5 triệu khách hàng. Về mặt tài chính, công ty đã chứng kiến doanh thu tăng 65% so với cùng kỳ năm ngoái, đạt 2,8 tỷ đô la, trong khi thu nhập ròng tăng lên 487 triệu đô la, đánh dấu sự gia tăng đáng kể so với năm trước.

Những điểm chính

• Nu Holdings tăng 25% so với cùng kỳ năm ngoái về số lượng khách hàng, đạt 104,5 triệu.
• Doanh thu tăng 65% lên 2,8 tỷ USD, với lợi nhuận gộp tăng 88% lên 1,4 tỷ USD.
• Thu nhập ròng đạt 487 triệu đô la, với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hàng năm là 28%.
• Thu nhập ròng đã điều chỉnh ở mức 563 triệu đô la, với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hàng năm được điều chỉnh là 33%.
• Số lượng sản phẩm trung bình trên mỗi khách hàng hoạt động là 4,1 và doanh thu trung bình hàng tháng trên mỗi khách hàng hoạt động (ARPAC) tăng lên 11,2 đô la.
• Tổng nguồn gốc cho vay đạt 13 tỷ R$, tăng 78% so với cùng kỳ năm ngoái.
• Tiền gửi ở Brazil tăng 10% theo quý trên cơ sở trung lập ngoại hối lên 21,7 tỷ USD, trong khi tổng số tiền gửi cơ sở tăng lên 25,2 tỷ USD.
• Thu nhập lãi thuần đạt kỷ lục 1,7 tỷ USD, tăng 77% so với cùng kỳ năm ngoái.
• Công ty đã mua lại nhà cung cấp giải pháp AI Hyperplane để tăng cường khả năng AI của mình.

Triển vọng công ty

• Nu Holdings vẫn cam kết mở rộng cơ sở khách hàng, tăng doanh thu trên mỗi khách hàng và duy trì chi phí hoạt động hiệu quả.
• Công ty nhìn thấy tiềm năng phát triển thị phần của mình trong thẻ tín dụng và cho vay ở Brazil.
• Ngân hàng mở ở Brazil được xem là một cơ hội quan trọng cho công ty.
• Nu đang trên đà trở thành một tổ chức tài chính S2 ở Brazil vào giữa năm 2025.

Điểm nổi bật của Bearish

• Mặc dù kết quả tích cực tổng thể, công ty thừa nhận rằng thị phần thẻ tín dụng và cho vay tương đối thấp so với sự hiện diện tài khoản ngân hàng chính.
• Công ty đã chuẩn bị cho sự gia tăng nợ xấu (NPL), mặc dù họ kỳ vọng cơ hội tăng trưởng thị trường.

Điểm nổi bật của Bullish

• Nubank đã chiếm hơn 70% tiền gửi ở Mexico và Colombia, cho thấy niềm tin mạnh mẽ của người tiêu dùng và sức hấp dẫn của sản phẩm.
• Công ty đã ký sáu thỏa thuận tài sản thế chấp bổ sung cho sản phẩm cho vay an toàn và có kế hoạch mở rộng thị trường mục tiêu.
• Nubank đã có được hơn 60% khách hàng có thu nhập cao ở Brazil, nhằm tăng thị phần ví trong phân khúc này.

Bỏ lỡ

• Không có sai sót đáng kể nào được báo cáo trong cuộc gọi thu nhập.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Các giám đốc điều hành bày tỏ sự phấn khích về các cơ hội tăng trưởng ở Mexico và giấy phép ngân hàng sắp tới.
• Công ty đã thảo luận về tác động của sự phát triển quy định trong ngân hàng mở của Brazil và định vị chiến lược của họ để hưởng lợi từ nó.
• Việc Nu mua lại Hyperplane được kỳ vọng sẽ nâng cao đáng kể khả năng AI của hãng, góp phần phân khúc khách hàng và phát triển sản phẩm tốt hơn.

Kết quả quý II mạnh mẽ của Nubank thể hiện chiến lược thành công của công ty trong việc tận dụng công nghệ và dịch vụ khách hàng để thúc đẩy tăng trưởng. Với cơ sở khách hàng mạnh mẽ và tập trung vào việc mở rộng các sản phẩm tài chính của mình, Nu Holdings đang định vị mình để tận dụng các cơ hội rộng lớn tại thị trường Mỹ Latinh.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Nu Holdings Ltd. (NU) đã cho thấy hiệu suất ấn tượng với sự tăng trưởng đáng kể về khách hàng và tài chính. Để cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty, hãy đi sâu vào một số chỉ số và mẹo chính từ InvestingPro.

Dữ liệu InvestingPro nhấn mạnh rằng NU có vốn hóa thị trường là 60,87 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành tài chính. Hệ số P/E của công ty ở mức 40,54, cho thấy kỳ vọng cao của các nhà đầu tư về tăng trưởng thu nhập trong tương lai. Điều này được hỗ trợ thêm bởi tốc độ tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ 92,43% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, cho thấy khả năng tăng đáng kể doanh số bán hàng của công ty.

Mẹo InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về triển vọng của NU. Các nhà phân tích kỳ vọng thu nhập ròng sẽ tăng trong năm nay, phù hợp với mức tăng thu nhập ròng được báo cáo của công ty lên 487 triệu đô la trong quý II. Hơn nữa, NU đã chứng kiến sự trở lại đáng kể trong tuần trước, với tổng lợi nhuận giá là 14,2%. Điều này cho thấy một hiệu suất ngắn hạn mạnh mẽ có thể khiến các nhà giao dịch và nhà đầu tư quan tâm.

Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là trong khi công ty đang giao dịch ở bội số thu nhập cao, với tỷ lệ P / E được điều chỉnh là 50,33, ba nhà phân tích đã điều chỉnh ước tính thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới. Điều này có thể chỉ ra những thách thức tiềm ẩn phía trước mà các nhà đầu tư có thể muốn theo dõi.

Đối với những người muốn khám phá thêm, InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết bổ sung với nhiều mẹo có sẵn trên nền tảng của họ, cung cấp phân tích toàn diện về tài chính và tiềm năng thị trường của Nu Holdings.

Người dùng InvestingPro có thể tìm thêm thông tin và lời khuyên về NU tại https://www.investing.com/pro/NU, điều này có thể có giá trị để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.