Tổng chưởng lý New York, Letitia James, đã đệ đơn kiện nhà cung cấp ứng trước tiền mặt Yellowstone Capital, hiện đang hoạt động với tên Delta Bridge Funding hoặc Cloudfund, đòi 1,4 tỷ đô la. Hành động pháp lý, được thực hiện vào thứ ba, cáo buộc công ty tham gia vào một kế hoạch cho vay săn mồi, được cho là liên quan đến việc tính lãi suất cắt cổ cho các khoản vay gian lận.
Đơn kiện cáo buộc rằng Yellowstone đã trình bày sai các điều khoản ứng trước tiền mặt của họ, hứa hẹn sẽ mua tỷ lệ phần trăm cụ thể trong doanh thu tương lai của người bán, với sự linh hoạt để kéo dài thời gian trả nợ trong thời gian kinh doanh chậm hơn.
Tuy nhiên, theo đơn khiếu nại, thay vào đó, công ty đã ghi nợ số tiền cố định từ tài khoản ngân hàng của người bán trong thời gian ngắn, thường là trong vòng 60 hoặc 90 ngày làm việc. Thực tế này được cho là đã dẫn đến lãi suất hiệu quả tăng vọt lên ba con số, đôi khi lên tới 820%, vượt xa giới hạn lãi suất hợp pháp của New York là 16%.
Một trong những nạn nhân được trích dẫn trong vụ kiện là City Bakery, một khách hàng cũ của Yellowstone, đã đóng cửa vào năm 2019 sau gần ba thập kỷ gần Quảng trường Union của Manhattan. Việc đóng cửa được cho là do các khoản nợ lớn của Yellowstone và sự gia tăng bất ngờ trong nghĩa vụ thanh toán hai năm trước đó.
Vụ kiện của tòa án tiểu bang ở Manhattan nhằm mục đích thu hồi lãi suất và phí bất hợp pháp, áp dụng khoản tiền phạt dân sự 5.000 đô la cho mỗi khoản tạm ứng tiền mặt của thương gia gian lận và tìm cách cấm người đồng sáng lập Yellowstone David Glass khỏi ngành cho vay. Glass, người đồng sáng lập Yellowstone vào năm 2009 với Yitzhak Stern, trước đó đã nhận tội giao dịch nội gián vào năm 2008 và nhận án quản chế.
Ngoài ra, năm bị cáo cá nhân đã giải quyết với văn phòng Tổng chưởng lý với tổng số tiền là 3,37 triệu đô la và đã đồng ý với các lệnh cấm trong ngành. Các khu định cư này nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của các cáo buộc chống lại Yellowstone và các cộng sự của nó.
Vụ kiện diễn ra sau những rắc rối pháp lý trước đây của Yellowstone, bao gồm thỏa thuận trị giá 9,8 triệu đô la vào năm 2021 với Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ về các khiếu nại rút tiền ngân hàng trái phép và gây hiểu lầm cho các doanh nghiệp về các điều khoản tài chính. Vào tháng 12 cùng năm, Yellowstone cũng đồng ý thanh toán 5,6 triệu đô la và xóa khoản nợ 21,8 triệu đô la để giải quyết các khiếu nại tương tự của Tổng chưởng lý New Jersey.
Bộ trưởng Tư pháp James nhấn mạnh tầm quan trọng của các doanh nghiệp nhỏ đối với nền kinh tế và tác động bất lợi của các hoạt động cho vay săn mồi có thể có đối với các doanh nghiệp này. Đại diện pháp lý của Yellowstone và Delta Bridge đã không trả lời ngay lập tức các yêu cầu bình luận liên quan đến các cáo buộc được đưa ra trong đơn khiếu nại dài 281 trang.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.