Trong nỗ lực tăng cường trấn áp tội phạm tài chính, Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính của Canada (FINTRAC) đang mở rộng ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI). Cơ quan này nhằm mục đích tăng cường phát hiện các giao dịch đáng ngờ thông qua công nghệ tiên tiến. Động thái chiến lược này theo sau việc FINTRAC áp dụng mức phạt kỷ lục gần đây với tổng trị giá 9 triệu đô la Canada (6,7 triệu đô la) đối với Ngân hàng Hoàng gia Canada và CIBC vì không báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Những hình phạt này là một phần của 23 triệu đô la Canada thu được kể từ năm 2008, khi FINTRAC được cấp thẩm quyền ban hành các khoản tiền phạt như vậy.
Bất chấp danh tiếng tuân thủ luật pháp của Canada, các viện nghiên cứu như C.D. Howe cho rằng nước này phải đối mặt với khối lượng rửa tiền hàng năm từ 100 tỷ đô la Canada đến 130 tỷ đô la Canada. Phó Giám đốc Giám sát của FINTRAC, Donna Achimov, nhấn mạnh rằng AI cho phép phân tích dữ liệu hiệu quả hơn, dẫn đến việc xác định các hoạt động đáng ngờ gia tăng. Bà cho rằng việc hợp tác với các tổ chức tài chính có thể làm giảm rủi ro hơn nữa.
Chính phủ liên bang đã tăng cường năng lực của FINTRAC, bao gồm tăng nhân sự khoảng 28% trong năm tài chính 2023 so với hai năm trước đó. Những cải tiến này là một phần trong nỗ lực của cơ quan, dưới sự lãnh đạo của Sarah Paquet, để giải quyết các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố trong thời gian thực.
Số lượng giao dịch đáng ngờ được báo cáo trong năm tài chính 2022-2023 là 560.858, giảm nhẹ so với năm trước nhưng vẫn cao hơn đáng kể so với 114.422 giao dịch được báo cáo trong năm 2015-2016. Các tổ chức tài chính chịu trách nhiệm cho 75% các báo cáo này trong khoảng thời gian từ tháng 4 đến tháng 9/2023.
FINTRAC cũng đã tăng cường sự tham gia của mình với các ngân hàng, tiến hành các cuộc họp hàng quý với các ngân hàng lớn hơn và thảo luận thường xuyên với các ngân hàng vừa và nhỏ. Sự giám sát ngày càng tăng này trùng hợp với một cuộc điều tra riêng biệt về TD của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ liên quan đến các hoạt động AML của nó, xuất hiện ngay sau khi TD từ bỏ việc mua lại First Horizon (NYSE: FHN).
AML và các chuyên gia pháp lý giải thích việc FINTRAC đặt tên công khai cho các ngân hàng là một dấu hiệu cho thấy các hoạt động thực thi tăng cường trong tương lai. Garry Clement, một chuyên gia phòng chống tội phạm tài chính và Giám đốc điều hành của Clement Advisory Group, nhấn mạnh tầm quan trọng của sự cảnh giác trong việc ngăn chặn sự xâm nhập của các quỹ bất hợp pháp vào các tổ chức tài chính.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.