Chính phủ họp với các tập đoàn bất động sản, công ty chứng khoán lớn
Vào thứ Sáu, TD Cowen duy trì xếp hạng Bán trên Navient Corporation (NASDAQ: NAVI), đồng thời giảm mục tiêu giá từ $ 14.00 xuống $ 13.00. Sự điều chỉnh này theo sau báo cáo thu nhập quý III của Navient, cho thấy EPS cốt lõi không bao gồm các khoản mục đặc biệt là 0,28 đô la. Con số này thấp hơn ước tính của TD Cowen là 0,37 đô la nhưng đã vượt qua sự đồng thuận của Ngành Tài chính là 0,25 đô la.
Theo nhà phân tích từ TD Cowen, thu nhập bị bỏ lỡ chủ yếu là do doanh thu phí thấp hơn dự kiến, thấp hơn 12 triệu đô la so với dự báo của họ, ảnh hưởng đến EPS 0,08 đô la. Ngoài ra, dự phòng tổn thất cho vay cao hơn, vượt quá ước tính của họ 24 triệu đô la, đã ảnh hưởng tiêu cực đến EPS 0,16 đô la. Những yếu tố này đã phần nào được giảm thiểu bằng cách giảm chi phí hoạt động.
Kết quả hoạt động của Navient trong quý III đã nêu bật những thách thức mà công ty phải đối mặt về việc tạo doanh thu và dự phòng tổn thất cho vay. Sự thiếu hụt doanh thu phí và dự phòng tổn thất cho vay gia tăng là những đóng góp đáng kể vào việc bỏ lỡ thu nhập, điều này đã khiến TD Cowen phải điều chỉnh triển vọng của họ về giá trị cổ phiếu của công ty.
Mục tiêu giá giảm xuống còn 13,00 đô la từ 14,00 đô la trước đó phản ánh đánh giá của công ty về kết quả tài chính của Navient và tác động tiềm tàng đến hiệu suất trong tương lai của cổ phiếu. Mặc dù thu nhập trên mỗi cổ phiếu thấp hơn, xếp hạng Bán đã được tái khẳng định, cho thấy lập trường của công ty đối với cổ phiếu vẫn không thay đổi sau báo cáo tài chính quý III.
Các nhà đầu tư và những người theo dõi thị trường sẽ theo dõi chặt chẽ Navient Corporation để xem công ty giải quyết những thách thức tài chính này như thế nào và những chiến lược nào họ thực hiện để cải thiện doanh thu phí và quản lý dự phòng tổn thất cho vay hiệu quả hơn. Giá mục tiêu được cập nhật và xếp hạng duy trì cung cấp một viễn cảnh hiện tại về quỹ đạo tiềm năng của cổ phiếu.
Trong một tin tức khác gần đây, Navient Corporation đã tiết lộ kết quả tài chính hỗn hợp cho quý III/2024. Công ty đã báo cáo khoản lỗ EPS GAAP là 0,02 đô la, nhưng vẫn giới thiệu EPS cốt lõi mạnh mẽ là 1,45 đô la. Mặc dù mất thu nhập, Navient vẫn thể hiện sự tăng trưởng đáng kể hàng năm trong nguồn gốc cho vay, đạt 1,37 tỷ đô la, tăng 39%.
Các hành động chiến lược của công ty, bao gồm chuyển đổi đáng kể thông qua việc thuê ngoài dịch vụ cho vay và giải quyết với Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB), là những điểm thảo luận chính. Ngoài ra, Navient đã hoàn tất việc bán mảng kinh doanh chăm sóc sức khỏe của mình, đóng góp 369 triệu đô la vào tài chính của mình.
Navient đặt mục tiêu giảm chi phí chung của công ty xuống dưới 200 triệu đô la hàng năm và có kế hoạch đầu tư 1,1 tỷ đô la tiền mặt, giảm nợ và phân phối cho các cổ đông. Trong cả năm, công ty dự kiến EPS cốt lõi từ $ 2,45 đến $ 2,50, phản ánh việc giảm chi phí chiến lược và bán Extend Healthcare. Tuy nhiên, giá trị thu hồi cho các khoản vay sinh viên tư nhân đã giảm, ảnh hưởng đến tỷ lệ thu hồi và nợ quá hạn giai đoạn cuối đã tăng lên.
Ở khía cạnh tích cực hơn, Navient đã tài trợ 83% danh mục cho vay giáo dục có kỳ hạn và có tỷ lệ vốn chủ sở hữu hữu hình là 9,8%. Trong quý 3, công ty đã mua lại 2,1 triệu cổ phiếu với giá 33 triệu USD. Đây là một trong những phát triển gần đây đã định hình vị thế hiện tại của công ty.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho tình hình tài chính của Navient Corporation. Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 1,52 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 13,4 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024. Tỷ lệ P/E tương đối thấp này, kết hợp với tỷ lệ giá trên sổ sách là 0,57, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với tài sản và thu nhập của nó.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Navient đã duy trì chi trả cổ tức trong 14 năm liên tiếp, điều này có thể hấp dẫn các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Tỷ suất cổ tức hiện tại là 4,5%, có khả năng mang lại nguồn thu nhập ổn định bất chấp những thách thức của công ty. Ngoài ra, tài sản lưu động của Navient vượt quá nghĩa vụ ngắn hạn, cho thấy tình hình tài chính ngắn hạn ổn định.
Tuy nhiên, phù hợp với phân tích của TD Cowen, InvestingPro Tips cũng lưu ý rằng các nhà phân tích dự đoán doanh số bán hàng sẽ giảm trong năm hiện tại và dự kiến thu nhập ròng sẽ giảm. Điều này chứng thực những thách thức được đề cập trong báo cáo thu nhập và mối quan tâm của nhà phân tích.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 8 lời khuyên bổ sung cho Navient Corporation, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.