Thứ ba, UBS đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với SoFi Technologies (NASDAQ: NASDAQ:SOFI), hạ mục tiêu giá xuống 7,50 đô la từ 8,00 đô la trước đó trong khi vẫn giữ xếp hạng trung lập về cổ phiếu. Công ty dịch vụ tài chính báo cáo doanh thu ròng đã điều chỉnh khoảng 581 triệu đô la, vượt qua kỳ vọng của Phố Wall do hoạt động mạnh mẽ trong lĩnh vực cho vay và doanh thu khác. Tuy nhiên, mảng Dịch vụ tài chính và Nền tảng công nghệ không đáp ứng được kỳ vọng.
EBITDA đã điều chỉnh của SoFi là 144 triệu đô la vượt quá ước tính của Phố là 122 triệu đô la. Doanh thu Nền tảng Công nghệ của công ty đã cho thấy sự tăng tốc, với mức tăng 21% so với cùng kỳ năm ngoái, vượt xa mức tăng trưởng 13% trong quý trước. Điều này được cho là do việc mua lại khách hàng mới trong ba quý qua, các giao dịch ngân hàng quan trọng ở Mỹ Latinh và kiếm tiền thành công từ các khách hàng hiện tại tung ra các sản phẩm mới.
Trong cả năm 2024, SoFi đã tăng doanh thu đã điều chỉnh khoảng 1% hoặc 25 triệu USD vào thời điểm giữa, hiện dự báo từ 2.390 triệu USD đến 2.430 triệu USD. Sự điều chỉnh này được đưa ra sau khi doanh thu 26 triệu USD trong quý đầu tiên so với hướng dẫn.
SoFi dự đoán mức tăng trưởng kết hợp khoảng 50% từ Nền tảng công nghệ và Dịch vụ tài chính, với Dịch vụ tài chính hiện dự kiến sẽ tăng hơn 75%, tăng so với ước tính trước đó ~ 75%. Trong khi đó, doanh thu cho vay dự kiến xấp xỉ 92-95% mức của năm 2023.
Công ty cũng đã tăng hướng dẫn cả năm 2024 trên diện rộng, với dự báo EBITDA từ 590 triệu đô la đến 600 triệu đô la, cao hơn khoảng 2% so với ước tính điểm giữa của Phố và tỷ suất lợi nhuận dự kiến khoảng 25%.
Dự báo thu nhập ròng của GAAP bao gồm khoản tăng khoảng 59 triệu đô la từ việc xóa nợ trong quý đầu tiên, với ước tính dao động từ 165 triệu đô la đến 175 triệu đô la. EPS GAAP dự kiến sẽ nằm trong khoảng từ 0,08 đô la đến 0,09 đô la, phù hợp với sự đồng thuận ở cấp thấp hơn.
UBS lưu ý rằng SoFi có vị trí tương đối tốt trong số các Neobank của Hoa Kỳ, một thị trường được dự đoán sẽ trải qua quá trình hợp nhất và đóng gói lại dịch vụ. Công ty cũng nhấn mạnh triển vọng tích cực đối với lợi nhuận GAAP bền vững của SoFi, mặc dù họ bày tỏ quan điểm về phần thưởng rủi ro cân bằng cho cổ phiếu của công ty.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) điều hướng bối cảnh tài chính, dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro cung cấp cái nhìn sâu hơn về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty. Với vốn hóa thị trường là 7,44 tỷ đô la, công ty cho thấy một lời hứa tăng trưởng với mức tăng thu nhập ròng dự kiến trong năm nay, theo một trong những Mẹo InvestingPro. Điều này phù hợp với sự gia tăng gần đây của công ty trong hướng dẫn doanh thu cả năm 2024 và hiệu suất mạnh mẽ của công ty trong lĩnh vực cho vay và doanh thu khác.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng định giá của SoFi ngụ ý lợi suất dòng tiền tự do kém và công ty đã nhanh chóng đốt tiền mặt. Ngoài ra, trong khi các nhà phân tích dự đoán rằng SoFi sẽ có lãi trong năm nay, nó đã không có lãi trong mười hai tháng qua, đây là điều cần xem xét khi đánh giá tiềm năng lợi nhuận dài hạn của công ty.
Cổ phiếu của công ty đã trải qua mức lợi nhuận giá 13,08% trong năm qua, nhưng lợi nhuận từ đầu năm đến nay cho thấy mức giảm 29,2%. Với hệ số P/E là -27,64, thị trường đang định giá mức tăng trưởng trong tương lai, được hỗ trợ bởi mức tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ 34,6% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024. Dữ liệu tài chính này cho thấy SoFi đang mở rộng nguồn doanh thu của mình một cách hiệu quả, nhưng thách thức về lợi nhuận vẫn còn.
Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, có những Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về tài chính và triển vọng tương lai của SoFi. Tận dụng ưu đãi đặc biệt để truy cập những thông tin chi tiết này với mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.