Đơn xin trợ cấp thất nghiệp tại Mỹ tăng, nhưng tỷ lệ sa thải vẫn thấp lịch sử
Hôm thứ Năm, Citi duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu UMB Financial (NASDAQ: UMBF) và nâng mục tiêu giá từ $ 127.00 lên $ 130.00. Việc điều chỉnh phản ánh một cái nhìn lạc quan về hoạt động tài chính trong tương lai của ngân hàng. Nhà phân tích từ Citi nhấn mạnh rằng mặc dù doanh thu chênh lệch thấp hơn dự kiến trong quý này, nhưng tiềm năng cải thiện biên lãi ròng (NIM) vào cuối năm 2024 là đầy hứa hẹn.
Kỳ vọng này dựa trên sự đảo ngược dự đoán của sự sụt giảm theo mùa trong hỗn hợp tiền gửi không chịu lãi suất (NIB) và so sánh thuận lợi với các công ty cùng ngành về tác động của tiền gửi chịu lãi (IB) đối với tài chính của ngân hàng.
Nhà phân tích cũng chỉ ra rằng xu hướng tăng trưởng cho vay của UMB Financial mạnh hơn so với dự đoán trước đây và khả năng tạo ra thu nhập phí vững chắc của ngân hàng có khả năng đóng góp vào lợi nhuận trên tài sản (ROA) mạnh mẽ hơn trong quý IV/2024 và các năm tiếp theo. Chất lượng tín dụng của ngân hàng vẫn mạnh mẽ và có những dấu hiệu cho thấy đòn bẩy hoạt động tổng thể của ngân hàng có thể được cải thiện.
Mục tiêu giá sửa đổi lên 130,00 đô la chủ yếu là do triển vọng tăng trưởng nâng cao của ngân hàng và xu hướng tín dụng ổn định. Triển vọng tài chính của ngân hàng được củng cố bởi các yếu tố này, dự kiến sẽ đóng góp tích cực vào hoạt động của ngân hàng trong tương lai gần.
Phân tích của Citi cho thấy UMB Financial có vị trí tốt để trải nghiệm sự tăng trưởng và ổn định tài chính, điều này được phản ánh trong mục tiêu giá tăng. Những cải thiện hiệu suất dự kiến của ngân hàng dự kiến sẽ diễn ra trong suốt thời gian còn lại của năm 2024 và sang năm 2025.
Trong một tin tức khác mới đây, UMB Financial đã công bố kết quả tài chính ấn tượng trong quý III/2024. Công ty đã báo cáo thu nhập GAAP là 109,6 triệu đô la, tương đương 2,23 đô la mỗi cổ phiếu và thu nhập hoạt động là 2,25 đô la mỗi cổ phiếu. Hiệu suất mạnh mẽ này phần lớn được thúc đẩy bởi sản lượng cho vay kỷ lục 1,4 tỷ đô la và tăng trưởng cho vay hàng năm gần 10%. Hơn nữa, ngân hàng đã chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ về thu nhập phí, đặc biệt là trong các dịch vụ tổ chức, với tài sản được quản lý hiện vượt quá 0,5 nghìn tỷ đô la.
Công ty cũng đã cung cấp thông tin cập nhật về việc mua lại Heartland Financial, dự kiến sẽ được hoàn tất vào đầu năm 2025. Ngoài ra, UMB Financial thông báo tăng cổ tức hàng quý lên 0,40 USD/cổ phiếu, phải trả vào tháng 1/2025. Những diễn biến gần đây cũng cho thấy thu nhập ngoài lãi tăng 9,5% so với quý trước lên 158,7 triệu USD.
Mặc dù biên lãi ròng giảm nhẹ xuống còn 2,46% và dự báo áp lực cạnh tranh, ban lãnh đạo công ty vẫn tự tin vào việc duy trì tăng trưởng cho vay và thu nhập phí. Là một phần trong kỳ vọng tương lai của họ, họ dự đoán tăng trưởng cho vay hữu cơ hai con số vào năm 2025 và khoảng 9,5 tỷ đô la tăng trưởng tiền gửi hữu cơ, được thúc đẩy bởi các khách hàng tổ chức và thương mại.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro phù hợp với triển vọng lạc quan của Citi về UMB Financial (NASDAQ: UMBF). Vốn hóa thị trường của ngân hàng ở mức 5,42 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 13,31, cho thấy mức định giá tương đối hấp dẫn so với thu nhập. Định giá này trở nên đặc biệt thú vị khi xem xét hiệu quả tài chính mạnh mẽ và triển vọng tăng trưởng của UMB Financial.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng UMB Financial đã tăng cổ tức trong 32 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông, bổ sung cho quan điểm tích cực của Citi. Ngoài ra, lợi nhuận của công ty trong mười hai tháng qua và dự đoán của các nhà phân tích về lợi nhuận tiếp tục trong năm nay hỗ trợ nền tảng tài chính vững chắc của ngân hàng.
Tăng trưởng doanh thu của ngân hàng là 7,93% trong mười hai tháng qua và mức tăng trưởng ấn tượng hơn 10,69% trong quý gần đây nhất nhấn mạnh xu hướng tăng trưởng cho vay mạnh hơn dự đoán được đề cập trong phân tích của Citi. Hơn nữa, biên lợi nhuận hoạt động của UMB Financial là 37,47% cho thấy hoạt động hiệu quả, điều này có thể góp phần cải thiện ROA dự kiến cho quý 4 năm 2024 và hơn thế nữa.
Điều đáng chú ý là UMB Financial đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với tổng lợi nhuận đáng kể 80,5% trong năm qua. Hiệu suất này, cùng với Giá trị hợp lý của InvestingPro là 128,62 đô la, phù hợp chặt chẽ với mục tiêu giá mới của Citi là 130,00 đô la, cho thấy tiềm năng tăng giá cho các nhà đầu tư.
Đối với độc giả quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn, InvestingPro cung cấp 11 mẹo bổ sung cho UMB Financial, cung cấp phân tích toàn diện để thông báo các quyết định đầu tư.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.