Ông Powell có thể bác kỳ vọng cắt giảm lãi suất tại Jackson Hole vì lạm phát chưa hạ nhiệt
Hôm thứ Ba, UBS đã bắt đầu đưa tin về cổ phiếu Fair Isaac Corporation (NYSE: FICO), một công ty phân tích dữ liệu nổi tiếng với các dịch vụ chấm điểm tín dụng, với xếp hạng Trung lập và mục tiêu giá là 2.100 đô la.
Đánh giá của công ty cho thấy rằng trong khi Fair Isaac có tiềm năng tăng trưởng và mở rộng lợi nhuận thông qua Nền tảng FICO, những triển vọng này có thể đã được phản ánh trong giá cổ phiếu hiện tại.
Nhà phân tích của UBS chỉ ra rằng Fair Isaac chiếm ít hơn khoảng 5% thị phần Tổng địa chỉ phần mềm (TAM).
Bài bình luận nhấn mạnh tiềm năng của Nền tảng FICO, hiện chiếm khoảng 40% tổng doanh thu định kỳ hàng năm của phần mềm (ARR) và doanh thu. Phân tích cho thấy rằng khi Nền tảng FICO mở rộng quy mô, nó có thể trở thành phần lớn hỗn hợp doanh thu của Fair Isaac.
Công ty ước tính rằng Nền tảng FICO, được hỗ trợ bởi tùy chọn Trí tuệ nhân tạo chung (AI) gia tăng, có tiềm năng tăng trưởng hàng năm và mở rộng biên lợi nhuận lần lượt là 300-500 điểm cơ bản. Sự tăng trưởng này được dự đoán khi công ty tiếp tục phối hợp lại các dòng doanh thu và định vị chiến lược trên thị trường.
Mặc dù triển vọng tích cực trên nền tảng của công ty và sức mạnh định giá của nó trong Điểm số và sự thâm nhập ngày càng tăng của phần mềm Nền tảng, UBS vẫn duy trì lập trường rằng cán cân rủi ro-phần thưởng hiện tại là trung lập. Mục tiêu giá 2.100 đô la phản ánh đánh giá này, cho thấy rằng công ty nhận thấy mức tăng hạn chế đối với cổ phiếu từ mức hiện tại.
Trong các tin tức gần đây khác, Fair Isaac Corporation, hay còn được gọi là FICO, đã có những bước tiến đáng kể trong hoạt động tài chính của mình. Công ty phần mềm phân tích đã báo cáo quý III mạnh mẽ cho năm 2024, với doanh thu tăng đáng chú ý 12%, đạt 448 triệu USD so với năm trước.
Thu nhập ròng GAAP của FICO giảm nhẹ 2%, ổn định ở mức 126 triệu đô la, trong khi thu nhập ròng không phải GAAP tăng 9%, đạt 156 triệu đô la. Công ty cũng báo cáo dòng tiền tự do kỷ lục 206 triệu đô la trong quý, đánh dấu mức tăng 69% so với năm trước.
FICO đã công bố ủy quyền mới cho việc mua lại cổ phần lên tới 1 tỷ USD. Phân khúc Điểm số của công ty đã tăng 20% doanh thu, chủ yếu được thúc đẩy bởi B2B và nguồn gốc thế chấp, trong khi phân khúc Phần mềm tăng 5%, được thúc đẩy bởi phần mềm SaaS.
Về kỳ vọng trong tương lai, FICO đang dự kiến thu nhập ròng GAAP là 500 triệu đô la, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 19,90 đô la và thu nhập ròng không phải GAAP được dự báo là 582 triệu đô la, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 23,16 đô la.
Ngoài kết quả tài chính, FICO cũng nhận được xếp hạng Outperform từ Oppenheimer, báo hiệu sự lạc quan về hiệu suất tương lai của cổ phiếu. Công ty nhấn mạnh sự hiện diện thị trường và sức mạnh định giá đáng kể của FICO, được coi là biện minh cho bội số thu nhập cao cấp. Đây là những diễn biến gần đây xung quanh FICO.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Fair Isaac Corporation (NYSE: FICO) đã chứng minh hiệu quả tài chính ấn tượng, phù hợp với triển vọng tích cực của UBS về tiềm năng tăng trưởng của công ty. Theo dữ liệu của InvestingPro, doanh thu của FICO đã tăng 12,28% trong mười hai tháng qua, đạt 1,65 tỷ USD. Sự tăng trưởng này được bổ sung bởi tỷ suất lợi nhuận gộp mạnh mẽ là 79,35%, nhấn mạnh sức mạnh định giá mạnh mẽ của công ty được đề cập trong phân tích của UBS.
InvestingPro Tips nhấn mạnh "tỷ suất lợi nhuận gộp ấn tượng" của FICO và lưu ý rằng cổ phiếu đã cho thấy "lợi nhuận cao trong năm qua". Thật vậy, dữ liệu cho thấy tổng lợi nhuận đáng chú ý 123,77% trong năm qua, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào mô hình kinh doanh và triển vọng tăng trưởng của FICO.
Tuy nhiên, các chỉ số định giá của cổ phiếu cho thấy phần lớn sự lạc quan này có thể đã được định giá, hỗ trợ lập trường trung lập của UBS. FICO đang giao dịch với tỷ lệ P / E cao là 100,78 (được điều chỉnh trong mười hai tháng qua), phù hợp với Mẹo InvestingPro cho thấy đó là "giao dịch ở bội số thu nhập cao". Mức định giá cao này có thể giải thích tại sao UBS nhận thấy tiềm năng tăng giá hạn chế mặc dù các nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ của công ty.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 15 lời khuyên bổ sung về FICO, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.