Thanh khoản bùng nổ, cổ phiếu chứng khoán vẫn còn dư địa?
Hôm thứ Ba, Stephens, một công ty dịch vụ tài chính, đã nâng xếp hạng cổ phiếu của Regions Financial (NYSE: RF) từ Equal Weight lên Tăng Tỷ Trọng, đặt mục tiêu giá là 26,00 đô la. Việc nâng hạng diễn ra sau khi phân tích thu nhập quý III trong lĩnh vực ngân hàng siêu khu vực, cho thấy các ngân hàng này vượt quá kỳ vọng.
Lợi nhuận hoạt động và doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) vượt trội so với ước tính đồng thuận lần lượt là 3,6% và 7,4%.
Triển vọng cải thiện của Regions Financial được cho là do đánh giá lại xu hướng tín dụng ngắn hạn của ngân hàng và dự báo beta tiền gửi, hai lĩnh vực trước đây gây lo ngại cho nhà phân tích. Những lo ngại này kể từ đó đã được giảm bớt, dẫn đến kết luận rằng Regions Financial bị định giá thấp với tỷ lệ giá trên thu nhập gấp 10,0 lần ước tính năm 2026, đặc biệt là khi so sánh với các công ty cùng ngành, trung bình gấp 10,1 lần.
Nhà phân tích nhấn mạnh rằng tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) ước tính của Regions Financial ở mức 1,29%, vượt qua mức trung bình của các công ty cùng ngành là 1,07%. Sự so sánh thuận lợi này đã góp phần quyết định nâng hạng xếp hạng cổ phiếu. Việc nâng hạng phản ánh một cái nhìn tích cực hơn về định giá của ngân hàng và hiệu suất trong tương lai.
Ngoài việc nâng cấp Regions Financial, nhà phân tích cũng lưu ý rằng số dư rủi ro / phần thưởng tại Comerica Incorporated (CMA) và Citizens Financial Group (CFG) vẫn hấp dẫn. Điều này cho thấy một tâm lý tích cực rộng lớn hơn đối với một số người chơi trong lĩnh vực ngân hàng siêu khu vực.
Sự thay đổi trong xếp hạng cho Khu vực tài chính thể hiện một sự thay đổi đáng kể trong quan điểm của nhà phân tích, cho thấy niềm tin mạnh mẽ hơn vào sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của ngân hàng. Mục tiêu giá mới là $ 26,00 biểu thị kỳ vọng về xu hướng tăng tiềm năng của cổ phiếu.
Trong các tin tức gần đây khác, Khu vực Tài chính đã là chủ đề của một số sửa đổi mục tiêu giá và nâng cấp. Deutsche Bank đã điều chỉnh lập trường của mình đối với Regions Financial, nâng xếp hạng từ Giữ lên Mua và tăng mục tiêu giá lên 26,00 đô la. Sự thay đổi này phản ánh triển vọng lạc quan hơn về định giá tương đối của ngân hàng so với các ngân hàng cùng ngành.
Hơn nữa, cả Baird và DA Davidson cũng nâng mục tiêu của họ cho Regions Financial lên lần lượt là 23,00 đô la và 29,00 đô la, sau báo cáo của ngân hàng về thu nhập ròng quý thứ ba là 446 triệu đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 0,49 đô la, vượt quá ước tính đồng thuận.
Hoạt động của công ty được thúc đẩy bởi sự gia tăng thu nhập lãi thuần và doanh thu phí, với sự đóng góp đáng kể từ các hoạt động thị trường vốn và ngân hàng thế chấp. Tuy nhiên, Regions Financial cũng ghi nhận một số tổn thất thương mại và sự gia tăng chi phí do bồi thường khuyến khích.
Trong tương lai, Regions Financial dự kiến tăng trưởng vào năm 2025, với mục tiêu thu nhập lãi thuần là 3,60 và tiềm năng tăng trưởng cho vay khiêm tốn do sự rõ ràng về kinh tế được cải thiện. Triển vọng lạc quan này được hỗ trợ bởi mức tăng 30% tiền gửi kể từ năm 2019 và tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 là 10,6%.
Tuy nhiên, ngân hàng cũng báo cáo sự lạc quan thận trọng giữa các khách hàng doanh nghiệp, những người do dự đầu tư do sự bất ổn kinh tế hiện tại. Đây là một số phát triển gần đây xung quanh Khu vực Tài chính.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Việc nâng cấp gần đây của Khu vực Tài chính (NYSE: RF) của Stephens phù hợp với một số chỉ số tích cực từ dữ liệu InvestingPro. Cổ phiếu của ngân hàng hiện đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với tổng lợi nhuận đáng chú ý 80,6% trong năm qua. Hiệu suất này hỗ trợ quan điểm của nhà phân tích về việc định giá thấp và tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Regions Financial đã tăng cổ tức trong 12 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 21 năm, thể hiện cam kết mạnh mẽ đối với lợi nhuận của cổ đông. Tỷ suất cổ tức hiện tại ở mức hấp dẫn 4,16%, có thể hấp dẫn các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Tỷ lệ P / E của công ty là 12,47 (được điều chỉnh trong mười hai tháng qua) thấp hơn mức trung bình của ngành, chứng thực đánh giá của nhà phân tích rằng cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với các công ty cùng ngành. Ngoài ra, với vốn hóa thị trường là 21,92 tỷ đô la và tỷ suất lợi nhuận hoạt động là 35,62%, Regions Financial dường như đang ở trong một tình trạng tài chính vững chắc.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 10 mẹo bổ sung cho Khu vực Tài chính, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.