Ông Trump chi hơn 100 triệu USD gom trái phiếu từ khi nhậm chức
Hôm thứ Hai, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Heritage Financial (NASDAQ: HFWA), tăng mục tiêu giá lên 28 đô la từ 27 đô la trong khi vẫn duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu. Nhà phân tích của công ty đã trích dẫn sự kết hợp giữa thu nhập lãi ròng (NII) được cải thiện và kỳ vọng tăng trưởng thu nhập trong tương lai là những lý do chính cho sự điều chỉnh.
Nhà phân tích lưu ý thu nhập ước tính trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho năm 2024 giảm xuống còn 1,35 USD, giảm so với ước tính trước đó là 1,41 USD. Tuy nhiên, dự báo cho năm 2025 đã được nâng lên 1,86 đô la từ 1,78 đô la. Việc điều chỉnh tăng phản ánh triển vọng tích cực về thu nhập lãi thuần của công ty, dự kiến sẽ được bù đắp một phần bởi chi phí ngoài lãi (NIE) và dự phòng tổn thất cho vay (LLP) cao hơn.
Hơn nữa, Piper Sandler đã giới thiệu ước tính thu nhập cho năm 2026, đặt EPS ở mức 2.20 đô la. Mục tiêu giá mới là 28 đô la, tức là tăng 1 đô la, tiếp tục định giá Heritage Financial ở mức gấp 15 lần thu nhập ước tính năm 2025 trên mỗi cổ phiếu của công ty. Định giá này là dấu hiệu của "phí bảo hiểm chất lượng cao" so với các công ty cùng ngành, giao dịch ở mức trung bình gấp 12,4 lần thu nhập.
Nhận xét của nhà phân tích nhấn mạnh nhượng quyền tiền gửi cốt lõi của Heritage Financial, cơ hội tăng trưởng hữu cơ độc đáo và cách tiếp cận tín dụng thận trọng hơn là những yếu tố góp phần định giá phí bảo hiểm. Những yếu tố này được coi là yếu tố khác biệt đảm bảo mục tiêu giá cao hơn do Piper Sandler đặt ra.
Trong một tin tức khác gần đây, Tập đoàn Tài chính Heritage đã báo cáo sự tăng trưởng đáng kể trong cuộc gọi thu nhập quý 3 năm 2024, bất chấp những thách thức thị trường hiện hành. Công ty đã chứng kiến sự gia tăng 147 triệu đô la trong số dư cho vay và tổng số tiền gửi tăng 193 triệu đô la. Biên lãi ròng cải thiện lên 3,33%, dẫn đến thu nhập lãi ròng tăng 1,8 triệu USD. Lợi suất trung bình của các khoản vay được báo cáo ở mức 5,60%.
Công ty cũng công bố kế hoạch định giá lại 420 triệu đô la đĩa CD đáo hạn trong quý 4, dự kiến sẽ giảm chi phí do tỷ giá thị trường giảm. Các cam kết cho vay mới tăng 16% lên 253 triệu đô la, trong khi đường ống cho vay tăng đáng kể lên 491 triệu đô la, so với 291 triệu đô la một năm trước đó.
Heritage Financial dự đoán tăng trưởng cho vay từ trung bình đến cao một con số vào năm 2025, được thúc đẩy bởi một đường ống mạnh mẽ. Các kế hoạch chiến lược của công ty bao gồm mở rộng sự hiện diện dọc theo hành lang I-5 ở Oregon và Idaho, và chuẩn bị tăng trưởng hướng tới mốc tài sản trị giá 10 tỷ đô la.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro bổ sung chiều sâu cho phân tích của Piper Sandler về Heritage Financial (NASDAQ: HFWA). Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 762,99 triệu đô la, với tỷ lệ P / E là 20,74, phù hợp với định giá phí bảo hiểm được ghi nhận bởi nhà phân tích.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Heritage Financial đã duy trì chi trả cổ tức trong 14 năm liên tiếp và đã tăng cổ tức trong 4 năm liên tiếp, nhấn mạnh cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông. Chính sách cổ tức nhất quán này hỗ trợ định giá "phí bảo hiểm chất lượng cao" được đề cập trong báo cáo phân tích.
Doanh thu của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024 là 203.99 triệu đô la, với tỷ suất lợi nhuận hoạt động là 23.34%. Mặc dù những con số này cho thấy lợi nhuận, nhưng InvestingPro Tip cảnh báo rằng thu nhập ròng dự kiến sẽ giảm trong năm nay, phù hợp với ước tính EPS năm 2024 của Piper Sandler.
Điều thú vị là cổ phiếu của Heritage Financial đã chứng kiến một đợt tăng giá đáng kể trong sáu tháng qua, với tổng lợi nhuận là 27,94%. Động lực tích cực này, cùng với mục tiêu giá tăng của nhà phân tích, cho thấy niềm tin của thị trường vào hiệu suất trong tương lai của công ty.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và số liệu bổ sung. Hiện tại, có thêm 5 Mẹo InvestingPro dành cho Heritage Financial, cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.