Piper Sandler dự đoán giá cổ phiếu Hancock Whitney sẽ tăng khi NIM tăng

Hôm thứ Tư, Piper Sandler, một công ty dịch vụ tài chính, đã điều chỉnh triển vọng đối với cổ phiếu Hancock Whitney (NASDAQ: HWC), tăng mục tiêu giá của ngân hàng lên 62 đô la từ 52 đô la. Công ty duy trì xếp hạng Overweight đối với cổ phiếu, cho thấy triển vọng tích cực về hoạt động tài chính của ngân hàng.

Việc sửa đổi mục tiêu giá được đưa ra khi Piper Sandler dự đoán biên lãi ròng (NIM) cao hơn và giảm chi phí cho Hancock Whitney. Các nhà phân tích của công ty đã cập nhật ước tính thu nhập của họ cho năm 2024 và 2025 lên lần lượt là 5,20 đô la và 5,15 đô la, tăng từ 4,91 đô la và 4,95 đô la trước đó. Sự điều chỉnh này phù hợp với dự báo của công ty với sự đồng thuận hiện tại cho năm 2025.

Trong phân tích của mình, Piper Sandler lưu ý việc giảm khoản vay dự kiến và tăng trưởng bảng cân đối kế toán tổng thể đến năm 2024. Mặc dù vậy, các nhà phân tích nhận thấy tiềm năng tăng thu nhập lãi thuần (NII) do chi phí tài trợ tốt hơn so với dự đoán trước đây. Triển vọng này phản ánh một cái nhìn lạc quan hơn về khả năng quản lý tài trợ của ngân hàng một cách hiệu quả về chi phí.

Mục tiêu giá mới là 62 đô la dựa trên khoảng 12 lần ước tính thu nhập của công ty cho năm 2025, tăng so với thu nhập gấp 11 lần trước đây được sử dụng trong mô hình định giá của họ. Sự thay đổi này nhấn mạnh sự tự tin ngày càng tăng của Piper Sandler vào các ước tính tương lai của Hancock Whitney và tiềm năng của nó để mang lại lợi nhuận vượt trội so với các công ty cùng ngành.

Trong các tin tức gần đây khác, kết quả quý 2 của Hancock Whitney cho thấy tăng trưởng thu nhập lãi ròng mạnh mẽ và xu hướng tín dụng được kiểm soát tốt, khiến Truist Securities nâng mục tiêu cổ phiếu từ 49,00 đô la lên 57,00 đô la. Doanh thu thuần trước dự phòng của công ty đã vượt qua cả ước tính của Truist và sự đồng thuận.

DA Davidson và Citi cũng nâng mục tiêu giá của họ cho Hancock Whitney lên lần lượt là 63,00 đô la và 61,00 đô la, trích dẫn kết quả quý II vững chắc, mở rộng biên lãi ròng và lợi nhuận.

Ngược lại, Truist Securities và Stephens lần lượt duy trì xếp hạng Hold và Equal Weight, bày tỏ sự thận trọng về tiềm năng tăng trưởng hạn chế của ngân hàng. Citi đã khởi xướng một cuộc gọi tăng giá 90 ngày đối với Hancock Whitney, báo hiệu hiệu suất cổ phiếu tiềm năng trong thời gian tới. Những phát triển gần đây làm nổi bật chi phí tài trợ ổn định của Hancock Whitney, tăng thu nhập lãi ròng và chi phí tín dụng thấp.

Về chiến lược vốn, tỷ lệ Common Equity Tier 1 (CET1) của Hancock Whitney hiện ở mức 13,2% và các dự báo cho thấy con số này có thể tăng lên hơn 14% vào cuối năm 2025 nếu tốc độ mua lại cổ phiếu thận trọng hiện tại tiếp tục.

Hướng dẫn năm 2024 của ngân hàng cho thấy số dư cho vay ổn định so với cùng kỳ năm ngoái, với thu nhập từ phí dự kiến tăng và chi phí hỗ trợ dự báo doanh thu thuần trước dự phòng tăng chậm hơn.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Mục tiêu giá được nâng cấp của Piper Sandler cho Hancock Whitney (NASDAQ: HWC) được hỗ trợ bởi sự gia tăng đáng chú ý trong hiệu suất của cổ phiếu, với lợi nhuận ấn tượng 12,77% trong tuần trước và lợi nhuận thậm chí còn mạnh mẽ hơn 19,82% trong tháng qua. Những con số này là một minh chứng cho động lực của ngân hàng, có thể thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm sự tăng trưởng. Hơn nữa, một mẹo đầu tư chỉ ra rằng Hancock Whitney đã duy trì chi trả cổ tức trong 37 năm liên tiếp, một dấu hiệu đáng chú ý về cam kết của nó đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này được bổ sung bởi mức tăng trưởng cổ tức đáng kể là 33,33% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, cho thấy khả năng tăng giá trị cổ đông của ngân hàng.

Ngoài ra, tỷ lệ P/E của ngân hàng ở mức 12,53, phù hợp chặt chẽ với ước tính thu nhập gấp 12 lần cho năm 2025 được Piper Sandler sử dụng trong mô hình định giá của họ, củng cố triển vọng tích cực của công ty. Các nhà đầu tư cần lưu ý rằng trong khi doanh thu của ngân hàng đã giảm 8,87% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, lợi nhuận trên tài sản mạnh mẽ của Hancock Whitney là 1,03% và chi trả cổ tức nhất quán cho thấy tình hình tài chính ổn định.

Đối với những người quan tâm đến những hiểu biết sâu sắc hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về Hancock Whitney, có thể được truy cập tại https://www.investing.com/pro/HWC. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.