Hôm thứ Hai, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với WaFd, Inc. (NASDAQ: WAFD), giảm mục tiêu giá của cổ phiếu xuống còn 35 đô la từ 36 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập. Việc điều chỉnh phản ánh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã sửa đổi cho năm tài chính 2025 và đưa ra ước tính cho tài khóa 2026.
Nhà phân tích của công ty đã trích dẫn một loạt các yếu tố cho dự báo thấp hơn, bao gồm kỳ vọng về bảng cân đối kế toán nhỏ hơn, thu nhập phí giảm, tăng chi phí ngoài lãi suất (NIE) và giảm đáng kể việc mua lại cổ phiếu. Các yếu tố này chỉ được bù đắp một phần bằng việc giảm dự phòng tổn thất cho vay (LLP).
Mục tiêu giá mới dựa trên bội số 12,5 lần được áp dụng cho ước tính EPS tài khóa 2025 đã sửa đổi, đã giảm xuống còn 2,84 đô la so với dự báo trước đó là 3,10 đô la. Bội số này đã được nâng lên từ 11,5 lần trước đó do bội số thị trường cao hơn.
Hơn nữa, nhà phân tích đã thiết lập ước tính EPS năm tài chính 2026 là 3,20 đô la. Việc giảm giá mục tiêu xuống còn 35 đô la thể hiện mức giảm 1 đô la và kết hợp chiết khấu so với các công ty cùng ngành, những người được định giá ở mức bội số trung bình là 13,5 lần. Khoản chiết khấu này được cho là do bảng cân đối kế toán của WaFd, được coi là tiết kiệm hơn sau khi sáp nhập với LBC.
Trong các tin tức gần đây khác, WaFd Inc. đã thông báo công bố kết quả thu nhập cho quý và năm tài chính kết thúc vào ngày 30 tháng 9 năm 2024. Ngân hàng cũng đã tuyên bố cổ tức tiền mặt là 12,1875 đô la cho mỗi cổ phiếu trên Cổ phiếu ưu đãi vĩnh viễn không tích lũy Series A có lãi suất cố định 4,875% và cổ tức tiền mặt hàng quý thường xuyên là 26 xu cho mỗi cổ phiếu. Điều này đánh dấu lần chia cổ tức tiền mặt hàng quý thứ 166 liên tiếp của tổ chức tài chính này.
Hơn nữa, WaFd Inc. đã bán 3,2 tỷ đô la các khoản vay Thử thách số dư cho vay (LBC), một quyết định chiến lược dự kiến sẽ tăng cường tính linh hoạt của bảng cân đối kế toán của công ty. Về quan điểm của các nhà phân tích, DA Davidson đã tăng mục tiêu giá của WaFd lên 39 đô la trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua. Stephens, một công ty dịch vụ tài chính khác, đã nâng mục tiêu giá cho WaFd lên 36,00 đô la, duy trì xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau đối với cổ phiếu.
Kết quả quý II của WaFd đã vượt qua kỳ vọng của các nhà phân tích, với thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,76 đô la, đánh bại mức dự đoán 0,51 đô la. Doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) của công ty cũng vượt dự báo, báo cáo ở mức 85,6 triệu USD, tăng 18%. Đây là những phát triển gần đây của WaFd Inc.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp bối cảnh bổ sung cho phân tích của Piper Sandler về WaFd, Inc. (NASDAQ: WAFD). Tỷ lệ P/E của công ty ở mức 14,48, thấp hơn bội số 12,5 lần được Piper Sandler sử dụng để tính toán mục tiêu giá của họ. Điều này cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với kỳ vọng của nhà phân tích.
InvestingPro Tips nhấn mạnh WAFD đã duy trì chi trả cổ tức trong 42 năm liên tiếp và đã tăng cổ tức trong 5 năm liên tiếp. Lịch sử cổ tức nhất quán này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là khi xem xét tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,88%. Cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông được nhấn mạnh hơn nữa bởi lợi suất cổ đông cao, như đã lưu ý trong một Mẹo InvestingPro khác.
Trong khi Piper Sandler đã giảm mục tiêu giá, điều đáng chú ý là WAFD đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với hiệu suất giá mạnh mẽ trong năm ngoái. Cổ phiếu này đã chứng kiến tổng lợi nhuận 52,98% trong năm qua và lợi nhuận 31,8% trong sáu tháng qua, cho thấy động lực đáng kể.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 10 lời khuyên bổ sung cho WAFD, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.