Mỹ cảnh báo áp thuế lên đến 100% đối với các quốc gia mua dầu của Nga
Hôm thứ Ba, DA Davidson đã điều chỉnh mục tiêu giá cổ phiếu cho Origin Bancorp (NYSE: OBK) xuống còn 38,00 đô la, giảm từ 41,00 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Phân tích của công ty đã công nhận doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) cốt lõi của Origin Bancorp, được thúc đẩy bởi phí và chi phí hoạt động mạnh hơn, nhưng được cân bằng một phần bởi thu nhập lãi thuần (NII) giảm.
Mặc dù tăng trưởng tiền gửi tích cực, tăng 9% không bao gồm tiền gửi môi giới, công ty đã trải qua số dư cho vay đi ngang và biên lãi ròng (NIM) đáng thất vọng. Hơn nữa, có sự gia tăng đáng kể về phí ròng (NCO), tăng lên 49 điểm cơ bản.
Công ty không trích dẫn hoạt động ngân hàng đáng ngờ mới nhưng bày tỏ lo ngại về NIM và NII yếu hơn, dẫn đến ước tính thu nhập thấp hơn cho năm 2025. Tuy nhiên, việc công bố các mục tiêu hiệu quả dự kiến vào tháng 1 năm 2025 có thể mang lại cơ hội cải thiện lợi nhuận.
Trước báo cáo thu nhập, cổ phiếu của Origin Bancorp đã giảm 16% từ đầu năm đến nay so với chỉ số KRX và giảm thêm 3% sau ước tính thu nhập năm 2025 được sửa đổi.
Bất chấp hiệu suất gần đây, DA Davidson nhấn mạnh một điểm vào hấp dẫn đối với các nhà đầu tư, với cổ phiếu của Origin Bancorp giao dịch ở mức bội số giá trị sổ sách hữu hình (TBV) là 1,0x, thấp hơn mức trung bình 1,6x của các công ty cùng ngành KRX. Phân tích của công ty cho thấy sự hiện diện đáng kể của ngân hàng tại thị trường Texas, nơi tập trung hơn 70% các khoản vay, định vị thuận lợi.
Công ty nhắc lại xếp hạng Mua cho Origin Bancorp, chỉ ra tiềm năng tăng 21% so với mục tiêu giá mới được đặt ra, cho thấy niềm tin vào hiệu suất trong tương lai của cổ phiếu bất chấp những thách thức hiện tại.
Trong một tin tức gần đây khác, Origin Bancorp gần đây đã bổ nhiệm Cecil Jones, một chuyên gia tài chính dày dạn kinh nghiệm, vào Hội đồng quản trị. Sự bổ sung này diễn ra khi công ty báo cáo tăng trưởng tài sản đáng kể từ 4,2 tỷ đô la khi thành lập công khai vào năm 2018 lên gần 10 tỷ đô la.
Lợi nhuận quý III của công ty cho thấy tổng tiền gửi tăng 2,3% và tiền gửi không chịu lãi tăng 1,5%. Hơn nữa, sức khỏe danh mục cho vay của công ty đã cho thấy sự cải thiện, với các khoản nợ trước đây giảm xuống 0,49% và nợ xấu xuống 0,81%.
Các nhà phân tích từ Stephens đã điều chỉnh mục tiêu giá cổ phiếu của họ cho Origin Bancorp lên 38,00 đô la, duy trì xếp hạng thừa cân. Sự điều chỉnh này được đưa ra để ghi nhận việc quản lý chi phí hiệu quả và tăng trưởng lợi suất cho vay cốt lõi của công ty. Mặc dù thu nhập lãi ròng và biên lợi nhuận quý III giảm do chi phí tiền gửi cao hơn, Stephens vẫn lạc quan về lợi nhuận trong tương lai của Origin Bancorp.
Sắp tới, Origin Bancorp đặt mục tiêu cải thiện lợi nhuận vào cuối năm 2024, với kế hoạch chi tiết sẽ được công bố vào tháng Giêng. Những phát triển gần đây phản ánh các sáng kiến chiến lược của Origin Bancorp và những nỗ lực không ngừng để tối ưu hóa hiệu quả tài chính của mình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu InvestingPro gần đây cung cấp bối cảnh bổ sung cho phân tích của DA Davidson về Origin Bancorp (NYSE: OBK). Hệ số P/E của công ty ở mức 12,82, trong khi tỷ lệ giá trên sổ sách là 0,85, phù hợp với quan sát của DA Davidson về giao dịch cổ phiếu ở mức định giá hấp dẫn so với các công ty cùng ngành. Quan điểm định giá này được hỗ trợ thêm bởi Mẹo InvestingPro chỉ ra rằng OBK đã có lãi trong mười hai tháng qua.
Bất chấp những thách thức được ghi nhận trong bài viết, OBK đã thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông, với InvestingPro Tip nhấn mạnh rằng công ty đã tăng cổ tức trong 6 năm liên tiếp. Tỷ lệ cổ tức hiện tại là 1,93%, có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng 4 nhà phân tích đã điều chỉnh giảm thu nhập của họ trong giai đoạn sắp tới, theo một InvestingPro Tip khác. Điều này phù hợp với ước tính thu nhập thấp hơn của DA Davidson cho năm 2025 và những lo ngại về NIM và NII yếu hơn được đề cập trong bài báo.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 13 mẹo bổ sung cho Origin Bancorp, cung cấp thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.