NOVATO, California - Ngân hàng Marin Bancorp (NASDAQ: BMRC), công ty mẹ của Ngân hàng Marin, đã tiết lộ việc bán 293 triệu đô la chứng khoán có sẵn để bán. Động thái này là một phần của chiến lược rộng lớn hơn nhằm nâng cao thu nhập trong tương lai, thúc đẩy tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) và tăng lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu của ngân hàng.
Chứng khoán bị bán chiếm 56% danh mục đầu tư có sẵn để bán của ngân hàng và có lợi suất trung bình là 1,94%. Ngân hàng Marin dự kiến khoản lỗ sau thuế khoảng 23 triệu USD từ thương vụ này, điều này sẽ được phản ánh trong kết quả tài chính quý II/2024. Tuy nhiên, ngân hàng hy vọng rằng bằng cách tái đầu tư số tiền thu được vào các khoản vay có lợi suất cao hơn và chứng khoán ngắn hạn, với lợi suất trung bình giả định là 5,75%, nó sẽ thu hồi vốn trong vòng khoảng ba năm.
Ngân hàng cũng dự báo biên lãi ròng hàng năm sẽ tăng khoảng 30 điểm cơ bản bắt đầu từ quý III/2024, góp phần tăng thu nhập trên mỗi cổ phiếu ước tính 0,46 USD trong bốn quý tiếp theo.
"Chúng tôi đã tái triển khai một số tiền thu được và dự kiến sẽ tái đầu tư phần còn lại vào các khoản vay có lợi suất cao hơn và chứng khoán ngắn hạn", Tim Myers, Chủ tịch và Giám đốc điều hành của Bank of Marin cho biết.
Ngân hàng Marin đặt mục tiêu định vị mình để tăng trưởng lợi nhuận trong tương lai và tin rằng việc tái định vị chiến lược này sẽ nâng cao giá trị của nhượng quyền thương mại.
Được thành lập vào năm 1990, Ngân hàng Marin hoạt động như một ngân hàng kinh doanh và cộng đồng ở Bắc California, với tài sản trị giá 3,8 tỷ đô la. Nó cung cấp một loạt các dịch vụ ngân hàng thương mại và cá nhân, cũng như cho vay đặc biệt, quản lý tài sản và dịch vụ ủy thác thông qua 27 chi nhánh và 7 văn phòng ngân hàng thương mại.
Động thái tài chính này dựa trên kỳ vọng quản lý hiện tại của ngân hàng và chịu nhiều ảnh hưởng kinh tế, lập pháp và quy định khác nhau có thể ảnh hưởng đến thu nhập trong tương lai của ngân hàng. Thông tin này được lấy từ một tuyên bố báo chí của Ngân hàng Marin Bancorp.
Trong các tin tức gần đây khác, Bank of Marin Bancorp đã là chủ đề của nhiều điều chỉnh phân tích sau kết quả quý đầu tiên. Keefe, Bruyette &; Woods đã hạ mục tiêu giá của họ từ 25 đô la xuống 21 đô la, duy trì xếp hạng Outperform, trong khi Stephens giảm mục tiêu của họ từ 19 đô la xuống còn 16 đô la, duy trì xếp hạng Trọng lượng bằng nhau. DA Davidson cũng cắt giảm mục tiêu giá từ 17 đô la xuống còn 15 đô la, duy trì xếp hạng Trung lập. Việc điều chỉnh chủ yếu là do thu nhập lãi thuần giảm và chi phí cao hơn.
Kết quả kinh doanh quý I của ngân hàng cho thấy biên lãi ròng giảm nhẹ và cho vay giảm 4% theo quý. Tuy nhiên, Ngân hàng Marin dự đoán sự ổn định và cải thiện tiềm năng nếu tăng trưởng cho vay xảy ra. Ngân hàng cũng trải qua sự gia tăng các khoản tiền gửi không chịu lãi và giảm tài sản xấu.
Keefe, Bruyette &; Woods đã điều chỉnh ước tính thu nhập của mình cho Bank of Marin cho năm 2024 và 2025 lên lần lượt là 0,86 đô la và 1,30 đô la. Stephens đã điều chỉnh dự báo thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu năm 2025 lên 1,19 đô la và DA Davidson đã điều chỉnh ước tính thu nhập dựa trên dự đoán ổn định biên lãi ròng và khả năng mở rộng.
Trong cuộc gọi thu nhập gần đây, Ngân hàng Marin nhấn mạnh tập trung vào tăng trưởng cho vay, chất lượng tín dụng và hiệu quả hoạt động, duy trì thanh khoản và mức vốn mạnh mẽ. Ngân hàng đã báo cáo mức tiền gửi ổn định và thu nhập ròng là 2,9 triệu đô la trong quý. Ban lãnh đạo ngân hàng cũng cho rằng sự chậm lại trong tháng 3, cho thấy triển vọng tích cực hơn đối với biên lãi thuần và quỹ đạo thu nhập lãi thuần phía trước.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Ngân hàng Marin Bancorp (NASDAQ: BMRC) thực hiện các thao tác tài chính chiến lược để nâng cao thu nhập trong tương lai, điều quan trọng là phải xem xét các số liệu mới nhất và hiểu biết của nhà phân tích. Với vốn hóa thị trường là 236,53 triệu đô la và tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) là 17,63, công ty đang điều hướng qua các điều kiện thị trường đầy thách thức. Tỷ lệ P/E đã điều chỉnh nhẹ trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024 lên 18,1, phản ánh động lực thu nhập của ngân hàng.
Các nhà đầu tư nhìn vào thu nhập từ cổ tức sẽ thấy cam kết của BMRC đối với lợi nhuận của cổ đông là đáng chú ý, vì ngân hàng đã duy trì chi trả cổ tức trong 21 năm liên tiếp và hiện đang đưa ra tỷ suất cổ tức là 6,85%. Cam kết này càng được nhấn mạnh bởi lịch sử tăng cổ tức 18 năm liên tiếp của ngân hàng, là minh chứng cho khả năng phục hồi tài chính và niềm tin của ban lãnh đạo vào khả năng sinh lời của ngân hàng.
Mặt khác, doanh thu đã giảm 29,13% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024. Điều này, cùng với việc 6 nhà phân tích đã điều chỉnh giảm thu nhập của họ trong giai đoạn sắp tới, có thể gây lo ngại cho các nhà đầu tư tiềm năng về triển vọng tăng trưởng doanh thu ngắn hạn.
Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, có những Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho Ngân hàng Marin, cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của công ty. Khám phá thêm về những thông tin chi tiết này và cách họ có thể thông báo chiến lược đầu tư của bạn bằng cách truy cập https://www.investing.com/pro/BMRC. Đừng quên sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Với những công cụ này theo ý của bạn, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt hơn được hỗ trợ bởi phân tích chuyên gia và dữ liệu thời gian thực.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.