UBCK cảnh báo rủi ro giữa cơn “sốt” thanh khoản
LYNCHBURG, Va. - Bank of the James Financial Group, Inc. (NASDAQ:BOTJ), công ty mẹ của Bank of the James and Pettyjohn, Wood & White, Inc., đã tiết lộ kết quả tài chính chưa được kiểm toán cho quý IV và cả năm kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2024. Ngân hàng, phục vụ các thị trường Virginia khác nhau, đã báo cáo thu nhập ròng là 1,62 triệu đô la trong quý, giảm từ 2,11 triệu đô la trong cùng kỳ năm trước. Thu nhập ròng hàng năm cũng giảm xuống còn 7,94 triệu đô la từ 8,70 triệu đô la so với cùng kỳ năm ngoái.
Giám đốc điều hành Robert R. Chapman III nhấn mạnh các nguồn doanh thu đa dạng của công ty và sự hiện diện trên thị trường khu vực là động lực thúc đẩy hiệu quả tài chính mạnh mẽ bất chấp những thách thức kinh tế. Ông chỉ ra xu hướng tích cực về lợi suất tài sản thu nhập do các khoản vay mới và được định giá lại trong môi trường lãi suất ổn định, góp phần mở rộng biên lãi ròng trong nửa cuối năm 2024.
Thu nhập phi lãi tăng 18% so với năm trước, nhờ quản lý kho bạc thương mại, quản lý tài sản thông qua PWW và lợi nhuận từ việc bán thế chấp nhà ở. Tổng cho vay ròng tăng 6%, với các khoản vay bất động sản thương mại dẫn đầu mở rộng. Đội ngũ cho vay thế chấp của ngân hàng được khen ngợi vì đã duy trì vị thế của mình trên thị trường.
Hệ số chất lượng tài sản và nợ xấu duy trì ở mức thấp, phản ánh hiệu quả quản lý tín dụng. Tổng số tiền gửi tăng nhẹ và ngân hàng đã mở rộng khả năng thu thập tiền gửi của mình bằng cách mở các địa điểm mới ở Buchanan và Nellysford, Virginia.
Tổng tài sản tăng nhẹ lên 979,24 triệu đô la, trong khi tổng số tiền gửi tăng lên 882,40 triệu đô la. Các thước đo chất lượng tài sản và giá trị cổ đông của ngân hàng vẫn mạnh mẽ, với tỷ lệ nợ xấu trên tổng các khoản vay ở mức 0,25% và vốn chủ sở hữu của cổ đông tăng 8%. Vốn hóa thị trường của công ty là 63,42 triệu đô la, với tổng lợi nhuận trong một năm là 18,96%. Phân tích của InvestingPro cho thấy các chỉ số lợi nhuận mạnh mẽ, bao gồm tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 14% và lợi suất dòng tiền tự do lành mạnh là 12%. Vốn hóa thị trường của công ty là 63,42 triệu đô la, với tổng lợi nhuận trong một năm là 18,96%. Phân tích của InvestingPro cho thấy các chỉ số lợi nhuận mạnh mẽ, bao gồm tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 14% và lợi suất dòng tiền tự do lành mạnh là 12%.
Hiệu suất quý IV và cả năm của ngân hàng bị ảnh hưởng bởi chi phí phi lãi suất cao hơn, bao gồm phí một lần liên quan đến đàm phán hợp đồng với bộ xử lý thẻ tín dụng / thẻ ghi nợ. Tuy nhiên, ngân hàng dự kiến sẽ ghi nhận các khoản thanh toán khuyến khích và tiết kiệm từ hợp đồng trong tương lai.
Tổng tài sản tăng nhẹ lên 979,24 triệu đô la, trong khi tổng số tiền gửi tăng lên 882,40 triệu đô la. Các thước đo chất lượng tài sản và giá trị cổ đông của ngân hàng vẫn mạnh mẽ, với tỷ lệ nợ xấu trên tổng các khoản vay ở mức 0,25% và vốn chủ sở hữu của cổ đông tăng 8%.
Thông tin trong bài viết này dựa trên tuyên bố thông cáo báo chí từ Bank of the James Financial Group, Inc.
Trong một tin tức gần đây khác, Bank of the James Financial Group Inc. đã công bố kết quả thu nhập hàng quý, báo cáo thu nhập ròng quý III giảm nhẹ xuống còn 1,99 triệu đô la từ 2,08 triệu đô la trong cùng kỳ năm trước. Thu nhập ròng chín tháng cũng giảm xuống còn 6,33 triệu đô la từ 6,60 triệu đô la. Bất chấp những sự sụt giảm này, tổng thu nhập lãi của ngân hàng trong quý đã tăng 14% so với cùng kỳ năm ngoái và thu nhập phi lãi suất tăng 19%, được thúc đẩy bởi thu nhập từ phí quản lý tài sản, dịch vụ kho bạc và lợi nhuận từ việc bán khoản vay thế chấp.
Công ty cũng tuyên bố cổ tức tiền mặt hàng quý là 0,10 đô la cho mỗi cổ phiếu, một động thái phù hợp với thông lệ thường xuyên cung cấp lợi nhuận cho các cổ đông. Cổ tức này dự kiến sẽ được trả cho các cổ đông được ghi nhận kể từ khi kết thúc hoạt động kinh doanh vào tháng 3 năm 2025. Thông báo, được đưa ra trong một hồ sơ 8-K gần đây với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, đánh dấu năm thứ 11 liên tiếp công ty trả cổ tức, với mức tăng được thấy trong mỗi năm trong bốn năm qua.
Về việc mở rộng, Bank of the James đã mở các địa điểm mới ở Buchanan và Nellysford, Virginia, góp phần tăng trưởng tiền gửi. Công ty cũng công bố kế hoạch mở rộng sự hiện diện của mình tại các thị trường Roanoke, Lexington và Charlottesville với các văn phòng mới mở vào quý II năm 2024. Những phát triển gần đây này phản ánh sự tăng trưởng liên tục và khả năng phục hồi tài chính của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.