Khám phá mục tiêu cổ phiếu tài chính được nâng lên với xếp hạng Hiệu suất thị trường

Vào thứ Sáu, BMO Capital Markets đã điều chỉnh mục tiêu giá đối với cổ phiếu của Discover Financial Services (NYSE: DFS), tăng lên 119 đô la từ mức 115 đô la trước đó. Công ty đã giữ xếp hạng Hiệu suất Thị trường đối với cổ phiếu không thay đổi.

Việc điều chỉnh diễn ra sau khi thu nhập lãi thuần (NII) quý II/2024 của Discover Financial vượt kỳ vọng. Nhà phân tích của BMO Capital đã trích dẫn NII mạnh hơn dự đoán của công ty, được thúc đẩy bởi tăng trưởng thẻ nhanh hơn và biên lãi ròng (NIM) cao hơn, kết hợp với chi phí hoạt động giảm, bao gồm chi phí tiếp thị và bồi thường.

Nhà phân tích lưu ý rằng Discover Financial đã sửa đổi hiệu quả hướng dẫn cả năm của mình để tăng NIM và tăng trưởng cho vay, sau khi bán danh mục cho vay sinh viên tư nhân của mình cho một quan hệ đối tác bao gồm CG và KKR. Tuy nhiên, công ty vẫn duy trì các dự báo trước đó về chi phí, tín dụng và vốn.

Giá mục tiêu mới là 119 đô la dựa trên mức định giá gấp 1,4 lần vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình kỳ hạn hai năm (TCE), bản thân nó được lấy từ lợi nhuận ước tính 21% trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (RoTCE) và tỷ lệ giá mục tiêu trên thu nhập (P / E) là 7 lần.

Giá mục tiêu cập nhật của BMO Capital phản ánh mức tăng khiêm tốn và duy trì quan điểm trung lập đối với cổ phiếu của Discover Financial, ngay cả khi công ty có dấu hiệu hoạt động tài chính mạnh mẽ và quản lý chi phí hiệu quả.

Trong các tin tức gần đây khác, Discover Financial Services đã được chú ý sau một số phát triển quan trọng. Kết quả kinh doanh quý 2 của công ty đã khiến RBC Capital Markets nâng mục tiêu cổ phiếu từ 140 USD lên 148 USD, với lý do xu hướng cốt lõi vững chắc và số liệu doanh thu vượt quá mong đợi.

Đồng thời, Discover Financial đang chuẩn bị cho việc sáp nhập với Capital One, dự kiến sẽ được hoàn tất vào đầu năm 2025, mặc dù vấp phải sự phản đối từ các nhóm cộng đồng lo ngại về những tác động tiềm ẩn như tăng chi phí cho người tiêu dùng.

Discover Financial cũng đã thực hiện một động thái chiến lược để bán danh mục cho vay sinh viên tư nhân của mình cho Carlyle Group và KKR với giá lên tới 10,8 tỷ USD, một quyết định dự kiến sẽ ảnh hưởng đến quỹ đạo tài chính của công ty. Trong bối cảnh những phát triển này, Jefferies đã tăng mục tiêu giá cho Discover Financial lên 150,00 đô la, duy trì xếp hạng "Mua" đối với cổ phiếu, sau khi tăng trưởng các khoản phải thu hàng năm mạnh mẽ.

Bài kiểm tra căng thẳng hàng năm của Cục Dự trữ Liên bang cho thấy mặc dù có khả năng thua lỗ, các ngân hàng lớn của Mỹ, bao gồm Capital One, sở hữu vốn cần thiết để chịu đựng suy thoái kinh tế nghiêm trọng. Discover Financial, trong quá trình được Capital One mua lại, ghi nhận mức lỗ cao nhất trong các khoản vay thương mại và công nghiệp ở mức 21,8%.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Khi BMO Capital Markets điều chỉnh giá mục tiêu cho Discover Financial Services (NYSE: DFS), các nhà đầu tư có thể tìm thấy bối cảnh bổ sung thông qua dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết từ InvestingPro. Đáng chú ý, vốn hóa thị trường của Discover Financial đứng ở mức đáng kể 35,83 tỷ USD, cho thấy sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành dịch vụ tài chính. Tỷ lệ Giá trên Thu nhập (P / E) của công ty, một thước đo quan trọng để định giá, hiện đang ở mức 12,55, phản ánh kỳ vọng của nhà đầu tư về khả năng sinh lời trong tương lai của công ty so với thu nhập hiện tại. Điều quan trọng, Discover Financial đã chứng minh tỷ lệ Giá trên sổ sách (P / B) mạnh mẽ là 2,23 trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, điều này có thể báo hiệu rằng thị trường định giá tài sản của công ty thuận lợi so với giá trị sổ sách của nó.

Từ góc độ InvestingPro, hai mẹo cần thiết nổi bật. Đầu tiên, Discover Financial đã thể hiện cam kết thưởng cho cổ đông bằng cách tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp. Sự tăng trưởng cổ tức nhất quán này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đang tìm kiếm lợi nhuận đáng tin cậy. Thứ hai, công ty đã đạt được lợi nhuận đáng kể, với tổng lợi nhuận giá 14,63% trong ba tháng qua tính đến năm 2024. Hiệu suất này là dấu hiệu cho thấy niềm tin mạnh mẽ của nhà đầu tư và động lực thị trường.

Đối với những người tìm kiếm tìm hiểu sâu hơn về triển vọng của Discover Financial, InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết bổ sung. Có hơn 6 Mẹo InvestingPro có sẵn, có thể cung cấp thêm hướng dẫn về các quyết định đầu tư. Để truy cập các mẹo này và làm phong phú thêm phân tích của bạn, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/DFS và cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.