ETF rút ròng 3 tuần liên tiếp, vốn ngoại tiếp tục thận trọng
Vào thứ Sáu, RBC Capital Markets đã điều chỉnh mục tiêu giá cổ phiếu của mình cho Discover Financial Services (NYSE: DFS), nâng nó lên 161 đô la từ 148 đô la, trong khi vẫn giữ cổ phiếu ở mức xếp hạng Sector Perform. Việc điều chỉnh diễn ra sau khi tóm tắt kết quả quý III của công ty, cho thấy xu hướng cốt lõi vững chắc.
Discover Financial báo cáo doanh thu cao hơn một chút so với dự đoán trong quý thứ ba, cùng với sự cải thiện liên tục trong quỹ đạo tổn thất thẻ. Mặc dù phải đối mặt với mức chi phí cao hơn, công ty xem các chi phí này là khiêm tốn và có thể quản lý được ở thời điểm hiện tại.
Hướng dẫn cả năm 2024 cho Discover Financial đã được sửa đổi một cách khiêm tốn, tính đến tăng trưởng cho vay dự kiến thấp hơn và giả định tính phí ròng (NCO). Tuy nhiên, hướng dẫn vẫn phần lớn phù hợp với các dự báo trước đó.
Nhà phân tích của RBC Capital lưu ý quá trình sáp nhập đang diễn ra với Capital One, nói rằng nó vẫn dự kiến sẽ kết thúc vào đầu năm 2025. Hiệu suất quý III của Discover Financial với tư cách là một thực thể độc lập được đặc trưng bởi các nguyên tắc cơ bản ổn định và điều chỉnh gia tăng đối với triển vọng tài chính.
Nhà phân tích kết luận với một nhận xét về các điều chỉnh tài chính, "Tinh chỉnh ước tính." Điều này cho thấy sự hiệu chỉnh lại kỳ vọng một chút dựa trên hiệu suất quý III và hướng dẫn cập nhật do Discover Financial Services cung cấp.
Trong các tin tức gần đây khác, Discover Financial Services đã báo cáo thu nhập ròng tăng 41% so với cùng kỳ năm ngoái, đạt 965 triệu USD vào quý III/2024. Hoạt động tài chính mạnh mẽ này đi kèm với việc mở rộng biên lãi thuần lên 11,38% và tăng trưởng 3% trong các khoản phải thu thẻ.
Công ty cũng đã hoàn thành hai đợt đầu tiên của việc bán danh mục đầu tư cho vay sinh viên tư nhân. Đây là những phát triển quan trọng gần đây của Discover.
Tuy nhiên, doanh số bán thẻ Discover đã giảm 3% so với năm trước, do hành vi thận trọng của người tiêu dùng và các hành động thắt chặt tín dụng. Trên một lưu ý tích cực, công ty đứng thứ hai về sự hài lòng của khách hàng trong số các công ty phát hành thẻ tín dụng Hoa Kỳ, theo báo cáo của J.D. Power.
Trong thời gian tới, Discover đã điều chỉnh kỳ vọng tăng trưởng cho vay năm 2024 xuống mức thấp đến trung bình một con số và thắt chặt biên lãi ròng xuống từ 11,2% đến 11,4%.
Việc sáp nhập của công ty với Capital One đang tiến triển, với các ứng dụng hiện đang được xem xét theo quy định và lập kế hoạch tích hợp tiến triển suôn sẻ. Discover dự kiến khoảng 125 triệu đô la chi phí lập kế hoạch sáp nhập và tích hợp cho cả năm 2024. Những phát triển này cho thấy một giai đoạn thay đổi chiến lược và tăng trưởng tài chính cho Discover Financial Services.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của Discover Financial Services phù hợp với một số chỉ số và xu hướng chính được InvestingPro nhấn mạnh. Cổ phiếu của công ty đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với mức giá ở mức 98,4% so với mức đỉnh 52 tuần, phản ánh tâm lý tích cực được lặp lại trong mục tiêu giá tăng của RBC Capital. Sức mạnh này càng được nhấn mạnh bởi tổng lợi nhuận ấn tượng 67,89% của Discover trong năm qua.
InvestingPro Tips tiết lộ rằng Discover đã duy trì chi trả cổ tức trong 18 năm liên tiếp và đã tăng cổ tức trong 14 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông bổ sung cho hiệu quả tài chính vững chắc của nó. Tỷ lệ P/E của công ty là 11,91 cho thấy nó có thể bị định giá thấp so với thu nhập, có khả năng hỗ trợ xếp hạng Sector Perform của RBC.
Tăng trưởng doanh thu của Discover là 11,97% trong mười hai tháng qua và tỷ suất lợi nhuận gộp mạnh mẽ là 94,83% cho thấy hiệu quả hoạt động mạnh mẽ, phù hợp với "xu hướng cốt lõi vững chắc" được đề cập trong bài viết. Những con số này, kết hợp với dự đoán của các nhà phân tích về lợi nhuận trong năm nay, củng cố tình hình tài chính ổn định của công ty khi nó tiến triển thông qua việc sáp nhập với Capital One.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm thông tin chi tiết toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và số liệu bổ sung để đánh giá thêm tiềm năng đầu tư của Khám phá Dịch vụ Tài chính.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.