Hôm thứ Hai, Khách hàng Bancorp (NYSE: CUBI) đã thấy mục tiêu giá cổ phiếu của mình giảm bởi Piper Sandler từ $ 61.00 xuống $ 55.00, trong khi công ty giữ lập trường Trung lập về cổ phiếu. Việc điều chỉnh theo sau báo cáo thu nhập quý thứ ba của công ty, cho thấy thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,31 đô la.
Điều chỉnh cho các khoản mục không định kỳ, bao gồm cả chi phí thôi việc, cho thấy EPS cốt lõi là 1,34 đô la, thấp hơn ước tính của Piper Sandler là 1,48 đô la và sự đồng thuận là 1,43 đô la.
Quý này được đánh dấu bằng một số phức tạp, đáng chú ý là sự thiếu hụt 0,35 đô la trong thu nhập lãi ròng (NII), phần nào được giảm nhẹ bằng thặng dư 0,17 đô la khi trích lập dự phòng. Bất chấp những thách thức này, ngân hàng vẫn duy trì quỹ đạo tăng trưởng. Tuy nhiên, biên lãi ròng (NIM) được báo cáo ở mức 3,06%, thấp hơn 23 điểm cơ bản so với quý trước.
Ban lãnh đạo chỉ ra trong cuộc gọi thu nhập rằng vẫn còn một lộ trình để đạt được tăng trưởng EPS 30% vào năm 2025, dựa trên điểm khởi đầu thấp hơn. Piper Sandler bày tỏ sự hoài nghi về triển vọng này, trích dẫn điểm chuẩn NIM mới và chi phí tăng là lý do để giảm kỳ vọng.
Công ty lưu ý rằng mức vốn của khách hàng Bancorp vẫn cao hơn mục tiêu và chất lượng tín dụng ổn định. Phản ứng dịu đi của thị trường đối với báo cáo thu nhập được cho là do định giá của cổ phiếu thấp hơn giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu (TBVPS), điều này có thể cung cấp một số biện pháp bảo vệ giảm giá cho các nhà đầu tư.
Trong các tin tức gần đây khác, Khách hàng Bancorp đã là đối tượng của sự điều chỉnh xếp hạng của nhà phân tích bởi DA Davidson. Công ty đã hạ giá mục tiêu từ 65 đô la xuống 60 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua. Sự thay đổi này chủ yếu là do dự báo thu nhập lãi ròng giảm, hiện dự kiến là 679 triệu đô la, giảm so với dự báo trước đó là 737 triệu đô la. DA Davidson cũng hạ ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu năm 2025 cho Khách hàng Bancorp từ 7,24 USD xuống còn 5,82 USD.
Đồng thời, khách hàng Bancorp đã báo cáo một sự thay đổi chiến lược để trở thành một ngân hàng thương mại chuyên biệt. Thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu của ngân hàng đứng ở mức 1,34 đô la, với thu nhập ròng là 43,8 triệu đô la và tăng trưởng cho vay hàng năm là 16%. Mảng ngân hàng mạo hiểm của khách hàng Bancorp đã có sự mở rộng đáng kể, duy trì chất lượng tín dụng mạnh mẽ với tỷ lệ NPA là 22 điểm cơ bản.
Những phát triển gần đây nhấn mạnh tầm nhìn chiến lược của khách hàng Bancorp cho tương lai. Chiến lược chuyển đổi của ngân hàng dự kiến sẽ hoàn thành vào giữa đến cuối năm 2025. Tuy nhiên, chi phí tuân thủ và công nghệ tăng cao dự kiến sẽ ảnh hưởng đến chi phí ngoài lãi trong quý 4.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro bổ sung bối cảnh cho tình hình tài chính của Khách hàng Bancorp. Hệ số P/E của công ty ở mức 7,42, cho thấy công ty đang giao dịch ở mức bội số thu nhập tương đối thấp. Điều này phù hợp với đề cập của bài báo về việc định giá cổ phiếu thấp hơn giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu, có khả năng bảo vệ giảm giá cho các nhà đầu tư.
Mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng Khách hàng Bancorp đã có lãi trong mười hai tháng qua, với lợi nhuận mạnh mẽ trong năm năm qua. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là các nhà phân tích dự kiến thu nhập ròng sẽ giảm trong năm nay, điều này có thể giải thích sự hoài nghi của Piper Sandler về mục tiêu tăng trưởng EPS 30% của công ty cho năm 2025.
Hiệu suất gần đây của cổ phiếu đã biến động, với mức giá giảm đáng kể 20,56% trong ba tháng qua. Sự biến động này phản ánh những thách thức được đề cập trong bài viết, chẳng hạn như sự thiếu hụt thu nhập lãi thuần và biên lãi ròng thấp hơn.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp thêm 10 lời khuyên cho Khách hàng Bancorp, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.